多項(xiàng)選擇題金融資產(chǎn)管理公司需遵循處置回避原則,不得向以下哪些人員轉(zhuǎn)讓不良資產(chǎn)?()

A.國有企業(yè)債務(wù)人管理層
B.政法干警
C.銀行工作人員
D.金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)工作人員


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2.多項(xiàng)選擇題關(guān)于績效考評體系的結(jié)果應(yīng)用,下列說法正確的有()。

A.年度經(jīng)營考評結(jié)果作為戰(zhàn)略咨詢及戰(zhàn)略調(diào)整的重要信息輸入,也是年度目標(biāo)計(jì)劃制訂的重要依據(jù)
B.在具體分配過程中,通常將經(jīng)營費(fèi)用分為標(biāo)準(zhǔn)費(fèi)用和績效費(fèi)用
C.績效考評結(jié)果的應(yīng)用至少應(yīng)當(dāng)包括評定等級行、確定管理授權(quán)、分配信貸資源和財(cái)務(wù)費(fèi)用、核定績效薪酬總額、評價(jià)高級管理人員和確定其績效薪酬等方面
D.由于綜合考評結(jié)果可以反映被考評對象的整體經(jīng)營情況,它通常被應(yīng)用于戰(zhàn)略目標(biāo)審視、資源配置、人力資源管理運(yùn)用、制度建設(shè)及企業(yè)文化建設(shè)等方面
E.績效與企業(yè)文化之間是相互獨(dú)立的,不存在聯(lián)系

3.單項(xiàng)選擇題某銀行開展同業(yè)存放業(yè)務(wù)過程中,以下情形存在風(fēng)險(xiǎn)的是()。

A.該銀行在業(yè)務(wù)開展過程中嚴(yán)格執(zhí)行同業(yè)利率
B.該銀行建立同業(yè)存放業(yè)務(wù)相關(guān)的各項(xiàng)內(nèi)部控制制度,并認(rèn)真貫徹落實(shí)
C.該銀行明確了會(huì)計(jì)核算制度,明確會(huì)計(jì)科目,確保同業(yè)存放歸類正確
D.該銀行以透支等方式對非銀行金融機(jī)構(gòu)提供資金支持,將銀行資金流入股市

4.單項(xiàng)選擇題對于貸款損失準(zhǔn)備,監(jiān)管機(jī)構(gòu)在確定單家銀行具體監(jiān)管要求時(shí),應(yīng)考慮的因素不包括()。

A.資本充足性
B.貸款分類準(zhǔn)確性
C.信用評級完整性
D.處置不良貸款主動(dòng)性

5.單項(xiàng)選擇題關(guān)于商業(yè)銀行的信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理,以下說法錯(cuò)誤的是()。

A.《商業(yè)銀行監(jiān)管評級辦法》將信息科技風(fēng)險(xiǎn)作為評級要素之一,并賦與其與管理質(zhì)量一樣的權(quán)重
B.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)全面風(fēng)險(xiǎn)管理指引》將信息科技風(fēng)險(xiǎn)列入銀行業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系十大風(fēng)險(xiǎn)
C.信息科技已成為銀行業(yè)的重要基石,單體機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)常??赡苎葑?yōu)樾袠I(yè)共性風(fēng)險(xiǎn),對銀行業(yè)的穩(wěn)健運(yùn)行產(chǎn)生區(qū)域性、系統(tǒng)性影響
D.如果承載大量業(yè)務(wù)的系統(tǒng)長時(shí)間中斷或業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)大量丟失,將使信息科技風(fēng)險(xiǎn)“甚至成為唯一可能使銀行業(yè)務(wù)在瞬間全部癱瘓的重要風(fēng)險(xiǎn)”

6.單項(xiàng)選擇題非標(biāo)債權(quán)類資產(chǎn)主要是指未在銀行間市場及證券交易所市場交易的債權(quán)性資產(chǎn),其主要風(fēng)險(xiǎn)是()。

A.市場風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
B.信用風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
C.信用風(fēng)險(xiǎn)和集中度風(fēng)險(xiǎn)
D.市場風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)

7.單項(xiàng)選擇題下列選項(xiàng)中,()不是銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)維護(hù)市場信心的手段。

A.通過處罰違法違規(guī)經(jīng)營行為,維護(hù)正常的金融秩序和公平的競爭環(huán)境
B.通過信息披露,提高銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營的透明度
C.通過實(shí)施審慎有效的監(jiān)管,及時(shí)預(yù)警、控制和處置風(fēng)險(xiǎn),有效防范金融系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
D.通過窗口指導(dǎo),控制銀行業(yè)不良貸款暴露的規(guī)模和節(jié)奏,維護(hù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)股東的信心

8.單項(xiàng)選擇題根據(jù)《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法》,下列說法不正確的是()。

A.投資人及其關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人單獨(dú)或合計(jì)擬首次持有或累計(jì)增持商業(yè)銀行資本總額或股份總額百分之五以上的,應(yīng)當(dāng)事先報(bào)銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)
B.投資人及其關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人單獨(dú)或合計(jì)通過境內(nèi)外證券市場擬持有商業(yè)銀行股份總額百分之五以上的行政許可批復(fù),有效期為六個(gè)月
C.投資人及其關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人單獨(dú)或合計(jì)持有商業(yè)銀行資本總額或股份總額百分之一以上、百分之五以下的,應(yīng)當(dāng)在取得相應(yīng)股權(quán)后十個(gè)工作日內(nèi)向銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告
D.持有商業(yè)銀行資本總額或股份不足百分之一但對商業(yè)銀行經(jīng)營管理有較大影響的股東,應(yīng)當(dāng)在取得相應(yīng)股權(quán)后十個(gè)工作日內(nèi)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告

9.單項(xiàng)選擇題下列關(guān)于支付結(jié)算消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的表述,說法錯(cuò)誤的是()。

A.銀行匯票辦理結(jié)算,匯票實(shí)際結(jié)算金額有誤,更改后即可辦理
B.未填明實(shí)際結(jié)算金額和多余金額或?qū)嶋H結(jié)算金額超過出票金額的,銀行不予受理
C.個(gè)人持出票人為單位的支票向開戶銀行委托收款將款項(xiàng)轉(zhuǎn)入其個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的,應(yīng)出具相關(guān)收款依據(jù)
D.支票超過提示付款期限提示付款的,持票人開戶銀行不予受理,付款人不予付款

10.單項(xiàng)選擇題《商業(yè)銀行市場風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定了市場風(fēng)險(xiǎn)管理體系的基本要素,這些基本要素不包括()。

A.完善的市場風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序
B.完善的公司治理和信息披露制度
C.董事會(huì)和高級管理層的有效監(jiān)控
D.適當(dāng)?shù)氖袌鲲L(fēng)險(xiǎn)資本分配機(jī)制