A.審慎性原則
B.客戶評級為主、賬戶評級為輔原則
C.系統(tǒng)初評與人工復(fù)評相結(jié)合原則
D.持續(xù)性原則
E.保密性原則
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A.充分了解客戶和交易背景信息
B.關(guān)注所管客戶的日常經(jīng)營活動、金融交易情況
C.及時更新客戶信息，提高可疑交易分析和甄別的能力
A.銀行賬戶業(yè)務(wù)，包括個人賬戶開立、個人客戶資料修改業(yè)務(wù)；單位代理人申請單位賬戶開立、單位客戶資料修改業(yè)務(wù)
B.支付結(jié)算業(yè)務(wù)，包括未在交行開戶的個人辦理的現(xiàn)金銀行匯票、銀行本票業(yè)務(wù)等
C.電子渠道協(xié)議簽約業(yè)務(wù)
D.其他需核對客戶身份證件的業(yè)務(wù)、交行或人民銀行規(guī)定需要進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查的業(yè)務(wù)
A.如客戶申請辦理的是單位結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)的，分行可繼續(xù)為該客戶辦理業(yè)務(wù)
B.如客戶申請辦理的是個人銀行賬戶業(yè)務(wù)的，分行應(yīng)暫停為該客戶辦理業(yè)務(wù)，并在事后對客戶身份進(jìn)一步進(jìn)行核實
C.如客戶申請辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)，分行可根據(jù)法規(guī)制度規(guī)定、內(nèi)部管理要求及風(fēng)險程度決定是否為該客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)
D.分行如繼續(xù)為客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，應(yīng)通過第二代居民身份證閱讀器、請客戶出具輔助證件、有權(quán)機關(guān)證明材料、上門核實等方式核實客戶身份，并根據(jù)核實情況決定是否繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)。分行在辦理業(yè)務(wù)時，應(yīng)詳細(xì)登記客戶準(zhǔn)確的聯(lián)系方式，并在事后進(jìn)一步核實客戶身份
A.公安部公布的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單有調(diào)整，不再需要采取凍結(jié)措施的
B.公安部或者國家安全部發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)、特定非金融機構(gòu)采取凍結(jié)措施有錯誤并書面通知的
C.公安機關(guān)或者國家安全機關(guān)依法調(diào)查、偵查恐怖活動，對有關(guān)資產(chǎn)的處理另有要求并書面通知的
D.人民法院作出的生效裁決對有關(guān)資產(chǎn)的處理有明確要求的
A.對“可疑交易填報”和“跨機構(gòu)可疑交易分析”中的可疑事件進(jìn)行分析、判斷和處理
B.對于需要網(wǎng)點配合調(diào)查或者提供相關(guān)信息的，通過工作平臺發(fā)起調(diào)查任務(wù)，并根據(jù)網(wǎng)點回復(fù)情況進(jìn)行相應(yīng)處理
C.定期在“關(guān)注客戶群交易監(jiān)控”下對關(guān)注客戶群進(jìn)行交易持續(xù)監(jiān)控，并進(jìn)行識別分析、判斷和處理
D.對上報可疑交易的客戶，在系統(tǒng)中調(diào)高客戶風(fēng)險等級。
最新試題
“公轉(zhuǎn)私”交易對手常固定一人或幾人，且轉(zhuǎn)入個人名下同個賬戶。
義務(wù)機構(gòu)總部制定交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)，或者對交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)作出重大調(diào)整的，應(yīng)當(dāng)向人民銀行或其分支機構(gòu)報備。（）
柜面人員要密切關(guān)注客戶是否有人員陪同或電話操縱指導(dǎo)辦理等異常行為，并主動引導(dǎo)客戶到其他銀行辦理業(yè)務(wù)。
當(dāng)同一個人在本銀行所有Ⅲ類戶資金雙邊收付金額累計達(dá)到5萬元（含）以上時，應(yīng)當(dāng)要求個人在7日內(nèi)提供有效身份證件。
各銀行、支付機構(gòu)、公安機關(guān)、電信主管部門應(yīng)加強電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的宣傳教育，及時通報電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案例，總結(jié)作案手段和特點，交流防堵經(jīng)驗做法，展示宣傳資料，提高一線人員的防范和識別能力，加強社公眾風(fēng)險防范意識，有效勸阻、提示社會公眾謹(jǐn)防詐騙。
洗錢風(fēng)險提示內(nèi)容可作為現(xiàn)場檢查等監(jiān)管措施的參考依據(jù)。
人民銀行、銀保監(jiān)會、公安機關(guān)、電信主管部門、工商行政管理部門和銀行、支付機構(gòu)應(yīng)加強溝通、密切配合，積極推進(jìn)信息共享，建立高效運轉(zhuǎn)的緊急止付和快速凍結(jié)工作機制，推動緊急止付和快速凍結(jié)順利實施。
義務(wù)機構(gòu)對原《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2006〕第2號發(fā)布）規(guī)定的異常交易標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行評估后，認(rèn)為符合本機構(gòu)業(yè)務(wù)實際和可疑交易報告工作需要的，仍可納入本機構(gòu)的交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)范圍，但應(yīng)當(dāng)加強對其實際運行效果的評估并及時完善相關(guān)交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)。
針對交易金額大且頻繁的客戶需進(jìn)一步核實交易背景和資金用途。
金融機構(gòu)在進(jìn)行洗錢風(fēng)險評估時應(yīng)遵循（）原則，不得向客戶或其他與反洗錢工作無關(guān)的第三方泄露風(fēng)險評估結(jié)果信息。