判斷題因內部管理不力,本級行發(fā)生員工私售第三方機構金融產(chǎn)品等“飛單”、違規(guī)推介第三方機構金融產(chǎn)品或為第三方機構活動提供場所等便利的,未造成嚴重后果的,給予警告至記過處分;造成嚴重后果的,給予記大過至開除處分。
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電子商業(yè)承兌匯票兌由銀行業(yè)金融機構、財務公司承兌。
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存款人因異地借款和其他結算需要,可以申請開立一般存款賬戶。
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為防范“飛單”事件出現(xiàn),商業(yè)銀行應對銷售人員及其代銷產(chǎn)品范圍進行明確授權,并在營業(yè)網(wǎng)點公示。
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未實行集中管理的(建制)縣支行,營業(yè)機構不足4個的,因人員緊張,可以不配備運營監(jiān)管經(jīng)理。
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黑名單是指禁止進行資金交易的實體、個人、國家或地區(qū)的名單。
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嚴格落實《關于加強二級支行建設的指導意見》,明確運營主管為網(wǎng)點領導班子副職。
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中國農(nóng)業(yè)銀行客戶風險等級劃分為禁止類、高風險、中風險、中低風險和低風險五個類別。
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匯票上未記載付款日期的,為見票即付。
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支票的出票人不得簽發(fā)與其預留本名的簽名式樣或者印鑒不符的支票。
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