A.不得采取抽獎、回扣等方式銷售理財產品,可贈送一些金額不大的小禮品
B.不得將理財產品與其他產品進行相互強制、捆綁銷售
C.不得挪用客戶認購、申購、贖回資金
D.不得銷售非保本理財時,承諾回報、虛假宣傳、掩飾風險、誤導客戶
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A.應當遵循誠實守信、勤勉盡責、如實告知原則。
B.應當遵循公平、公開、公正原則,充分揭示風險,保護客戶合法權益,不得對客戶進行誤導銷售。
C.應當進行合規(guī)性審查,準確界定銷售活動包含的法律關系,防范合規(guī)風險。
D.應當遵循風險匹配原則,禁止誤導客戶購買與其風險承受能力不相符合的理財產品。風險匹配原則是指只能向客戶銷售風險評級等于或高于其風險承受能力評級的理財產品。
A.允許I類戶變更為所有類型II類戶
B.客戶購買理財產品后,可通過該交易變更理財賬戶,理財產品到期后本金及收益款項轉入變更后的賬戶
C.客戶卡下有待清算購買記錄或待下發(fā)資金請在清算后進行換卡
D.客戶卡下未購買過理財,系統(tǒng)提示沒有需要換卡的記錄
A.16歲(含)
B.16歲(不含)
C.18歲(含)
D.18歲(不含)
A.客戶需重新填寫一份《理財產品銷售協(xié)議書》
B.只需提交原《理財產品銷售協(xié)議書》客戶聯。柜員復印原協(xié)議書作為追加購買的銷售資料保管
C.客戶無須提交《理財產品銷售協(xié)議書》
D.客戶需要重新進行風險承受度評估
A.客戶在AB端辦理客戶信息變更后,如主機晚間未正常同步至理財系統(tǒng),可通過此交易進行客戶信息同步更新。
B.客戶賬戶內的理財產品全部贖回后,主機晚間會更新理財賬戶標識。如客戶當天贖回產品需進行銷卡,可通過此交易提前進行理財賬戶標識的同步更新。
C.支持I類戶和II類戶。
D.交易不支持代辦,僅允許監(jiān)護人代理未成年人辦理。
最新試題
總行公司、零售、中小企業(yè)、投行和資金等條線的相關部門和事業(yè)部,各分支機構委托其他金融機構向客戶銷售金融產品時,只能由我*行進行客戶身份識別
客戶為外國政要的,各機構不用了解其資金來源和用途
客戶身份資料和交易記錄是履行客戶身份識別和交易報告義務的記錄和證明
私自使用柜臺式遠程柜面模式外出辦理業(yè)務的,2年內不得再申請遠程柜面操作權限
法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對客戶身份資料和交易記錄有更長保存期限要求的,遵守其規(guī)定
各機構需收集、更新客戶身份資料或客戶身份信息的,可填寫“客戶盡職調查表”交由市場部門和客戶經理,由其采取相應客戶身份識別措施并按要求反饋
如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調查的可疑交易活動,且反洗錢調查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結束的,銀行可不保存至反洗錢調查工作結束。
銀行對客戶身份及交易意愿的核實采用遠程視頻或銀行工作人員現場核實的方式進行,客戶對交易結果采用紙質簽名等方式進行確認
總行各部門和事業(yè)部、各分行應采取必要管理措施和技術措施,防止客戶身份資料和交易記錄的缺失、損毀,防止泄漏客戶身份信息和交易信息
我*行可信賴銷售金融產品的金融機構所提供的客戶身份識別結果,不再重復進行已完成的客戶身份識別程序,不用承擔未履行客戶身份識別義務的責任。