問答題

人民銀行××中心支行于2008年10月對(duì)某證券公司營(yíng)業(yè)部反洗錢工作進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)檢查，檢查發(fā)現(xiàn)該營(yíng)業(yè)部漏報(bào)以下可疑交易：
某建設(shè)集團(tuán)公司于2008年5月15日在該營(yíng)業(yè)部開立證券資金賬戶，5月16日至5月19日在該營(yíng)業(yè)部通過上海證券交易所大宗交易平臺(tái)買賣證券共計(jì)101786萬(wàn)元，5月21日銷戶。
回答問題：
1.此次檢查主要內(nèi)容是什么？
2.檢查發(fā)現(xiàn)了什么問題？
3.檢查定性的依據(jù)是什么？
4.檢查此類問題的方法是什么？
5.有什么處理措施及依據(jù)？


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1.問答題

人民銀行××中心支行于2008年11月對(duì)某保險(xiǎn)公司支公司反洗錢工作進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)檢查。檢查組通過現(xiàn)場(chǎng)調(diào)閱相關(guān)文件資料，并與相關(guān)負(fù)責(zé)人及業(yè)務(wù)人員談話，發(fā)現(xiàn)該公司存在以下問題：
一、未以書面形式明確本機(jī)構(gòu)反洗錢工作小組、指定內(nèi)設(shè)反洗錢工作部門和人員。僅由總經(jīng)理口頭指定辦公室為反洗錢工作牽頭部門并安排一名員工負(fù)責(zé)具體工作，未能提供任何文件、記錄等書面材料。
二、未建立本公司反洗錢內(nèi)控制度或操作規(guī)程。該公司僅根據(jù)其總公司制定的《反洗錢內(nèi)部控制暫行辦法》開展工作，未根據(jù)其自身經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)制定相應(yīng)的實(shí)施細(xì)則、操作規(guī)程和崗位職責(zé)。從總公司制定的辦法來(lái)看，整個(gè)反洗錢工作流程涉及內(nèi)控合規(guī)、財(cái)務(wù)、產(chǎn)品營(yíng)銷、信息技術(shù)等6個(gè)工作部門，而該支公司僅有財(cái)務(wù)、產(chǎn)品營(yíng)銷等4個(gè)工作部門，明顯不符合自身實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況。
回答問題：
1.此次檢查主要內(nèi)容是什么？
2.檢查發(fā)現(xiàn)了什么問題？
3.檢查定性的依據(jù)是什么？
4.如何判斷內(nèi)部機(jī)構(gòu)和制度建設(shè)是否健全？
5.有什么處理措施及依據(jù)？
2.問答題

人民銀行B分行在對(duì)R銀行現(xiàn)場(chǎng)檢查中發(fā)現(xiàn)，單位客戶L是某市場(chǎng)營(yíng)銷管理有限公司（賬號(hào)：6231******2886），注冊(cè)資金10萬(wàn)元，經(jīng)營(yíng)范圍主要是從事市場(chǎng)營(yíng)銷管理。L公司賬戶資金轉(zhuǎn)入后當(dāng)日或在此后幾日內(nèi)分多筆提現(xiàn)，且每筆金額大多為49000元，2007年7月共轉(zhuǎn)入5筆，金額842300元，分19筆提現(xiàn)，金額合計(jì)845000元。其中：2007年7月6日和7日，本市的M廣告策劃有限公司（開戶行：本市商業(yè)銀行X支行，賬號(hào)：7730******3590）分2筆各10萬(wàn)元轉(zhuǎn)入L公司賬戶，L公司皆于同日以“差旅費(fèi)”名義分2筆各49000元提現(xiàn)；7月10日，M廣告策劃有限公司再轉(zhuǎn)入42300元，同日L公司以“差旅費(fèi)”名義提現(xiàn)49000元。2006年7月21日，本市N科技有限公司（開戶行：本市商業(yè)銀行X支行，賬號(hào)：6321******2758）轉(zhuǎn)入L公司賬戶30萬(wàn)元后，L公司同日以“差旅費(fèi)”名義提現(xiàn)3筆、7月24日提現(xiàn)2筆，每筆各49000元；7月25日，N科技有限公司又轉(zhuǎn)入L公司賬戶30萬(wàn)元，同日，L公司提現(xiàn)2筆各49000元，7月26日提現(xiàn)49000元，7月27日提現(xiàn)2筆各49000元，7月28日提現(xiàn)2筆各30000元，7月31提現(xiàn)2筆，分別為30000元和20000元。
回答問題：
1.上述交易情況是否符合可疑交易標(biāo)準(zhǔn)？
2.如符合可疑交易標(biāo)準(zhǔn)，請(qǐng)說明符合的標(biāo)準(zhǔn)是什么？
3.R銀行對(duì)于上述情況應(yīng)如何處理？

最新試題

金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門建議中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)或者中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)等依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予（）。

題型：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

分支機(jī)構(gòu)前臺(tái)業(yè)務(wù)全體員工（含市場(chǎng)總監(jiān)、理財(cái)顧問等）及經(jīng)紀(jì)人直接接觸、聯(lián)絡(luò)客戶，對(duì)識(shí)別和防止洗錢的發(fā)生負(fù)主要責(zé)任。具體負(fù)責(zé)以下哪項(xiàng)職責(zé)（）。

題型：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

為高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶辦理業(yè)務(wù)或建立新業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)經(jīng)（）的批準(zhǔn)或授權(quán)。

題型：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢義務(wù)不包括以下哪條（）。

題型：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

下列有關(guān)反洗錢規(guī)定的表述正確的是（）。

題型：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

反洗錢工作小組成員發(fā)生變更時(shí)，分支機(jī)構(gòu)應(yīng)在（）個(gè)工作日內(nèi)向當(dāng)?shù)胤聪村X監(jiān)管部門、公司合規(guī)部及財(cái)富管理委員會(huì)重新報(bào)備。如當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)備案時(shí)間有特殊要求，以當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)要求為準(zhǔn)。

題型：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對(duì)手與下列名單相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)立即向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)提交可疑交易報(bào)告，并且按相關(guān)主管部門的要求依法采取措施。以下哪份名單不包含在上述要求之內(nèi)（）。

題型：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

合規(guī)部反洗錢崗?fù)ㄟ^反洗錢系統(tǒng)監(jiān)測(cè)客戶大額交易發(fā)生情況，并在大額交易發(fā)生后的（）個(gè)工作日內(nèi)，通過中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心數(shù)據(jù)報(bào)送系統(tǒng)及時(shí)報(bào)送大額交易報(bào)告。

題型：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

自然人客戶的“身份基本信息”包含客戶的姓名、性別、國(guó)籍、職業(yè)、（）、聯(lián)系方式，身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼和有效期限。（）

題型：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國(guó)政要等因素，劃分客戶（）等級(jí)。

題型：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題