多項(xiàng)選擇題5月的一天,一個(gè)手持黃色牛皮紙文件袋的男性客戶走進(jìn)了農(nóng)信社的營業(yè)大廳,他想在該行為其名下的企業(yè)辦理對公賬戶,柜員向該客戶詢問了具體的企業(yè)情況。原來,這位客戶名下有一個(gè)合伙經(jīng)營的企業(yè),他和其他合伙人因?yàn)榻?jīng)營需要想要在該行開立一個(gè)對公存款賬戶,今天他作為代理人受到其他三個(gè)合伙人的委托前來辦理此項(xiàng)業(yè)務(wù)。柜員拿出對公開戶申請書指導(dǎo)客戶填寫,同時(shí)她開始審核客戶的開戶資料。該客戶提供的營業(yè)執(zhí)照是新版的三證合一,各類用章齊全,授權(quán)委托書書寫工整內(nèi)容明確,各個(gè)合伙人的身份證都已經(jīng)復(fù)印好了。然而,柜員在審核資料的時(shí)候發(fā)現(xiàn),少了一張合伙人的身份證原件。于是,她禮貌地向客戶問詢了有關(guān)這張身份證的問題,并堅(jiān)持要求客戶出示缺失的身份證原件,經(jīng)過一番交涉,她拿到這張身份證。柜員將這張身份證放在證件鑒別儀上進(jìn)行鑒別后發(fā)現(xiàn)有效期已過,看看背面的有效期,確實(shí)已經(jīng)過期,但是再看看復(fù)印件,有效期未過。這個(gè)身份證是過期無效證件,復(fù)印件是通過截取他人身份證背面有效期制作而成的,為這位客戶開立對公賬戶是不符合規(guī)定的。柜員告知該客戶資料真實(shí)性有問題,如果不能提供合法資料,就不能為其開立對公存款賬戶。該客戶知道偽造資料被識別出來后,表示下次來辦理業(yè)務(wù)的時(shí)候一定提供真實(shí)材料,隨即收好材料離開了營業(yè)大廳。個(gè)體工商戶憑營業(yè)執(zhí)照以()開立的銀行結(jié)算賬戶納入單位銀行結(jié)算賬戶管理。

A.經(jīng)營地門牌號
B.字號
C.經(jīng)營者姓名


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1.多項(xiàng)選擇題5月的一天,一個(gè)手持黃色牛皮紙文件袋的男性客戶走進(jìn)了農(nóng)信社的營業(yè)大廳,他想在該行為其名下的企業(yè)辦理對公賬戶,柜員向該客戶詢問了具體的企業(yè)情況。原來,這位客戶名下有一個(gè)合伙經(jīng)營的企業(yè),他和其他合伙人因?yàn)榻?jīng)營需要想要在該行開立一個(gè)對公存款賬戶,今天他作為代理人受到其他三個(gè)合伙人的委托前來辦理此項(xiàng)業(yè)務(wù)。柜員拿出對公開戶申請書指導(dǎo)客戶填寫,同時(shí)她開始審核客戶的開戶資料。該客戶提供的營業(yè)執(zhí)照是新版的三證合一,各類用章齊全,授權(quán)委托書書寫工整內(nèi)容明確,各個(gè)合伙人的身份證都已經(jīng)復(fù)印好了。然而,柜員在審核資料的時(shí)候發(fā)現(xiàn),少了一張合伙人的身份證原件。于是,她禮貌地向客戶問詢了有關(guān)這張身份證的問題,并堅(jiān)持要求客戶出示缺失的身份證原件,經(jīng)過一番交涉,她拿到這張身份證。柜員將這張身份證放在證件鑒別儀上進(jìn)行鑒別后發(fā)現(xiàn)有效期已過,看看背面的有效期,確實(shí)已經(jīng)過期,但是再看看復(fù)印件,有效期未過。這個(gè)身份證是過期無效證件,復(fù)印件是通過截取他人身份證背面有效期制作而成的,為這位客戶開立對公賬戶是不符合規(guī)定的。柜員告知該客戶資料真實(shí)性有問題,如果不能提供合法資料,就不能為其開立對公存款賬戶。該客戶知道偽造資料被識別出來后,表示下次來辦理業(yè)務(wù)的時(shí)候一定提供真實(shí)材料,隨即收好材料離開了營業(yè)大廳。開戶機(jī)構(gòu)受理以下哪些單位銀行結(jié)算賬戶開戶后,需將存款人的開戶申請書、相關(guān)的證明文件和銀行審核意見等開戶資料及時(shí)報(bào)送人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)進(jìn)行核準(zhǔn)?()

A.基本存款賬戶
B.臨時(shí)存款賬戶
C.預(yù)算單位專用存款賬戶
D.QFII專用存款賬戶

2.多項(xiàng)選擇題5月的一天,一個(gè)手持黃色牛皮紙文件袋的男性客戶走進(jìn)了農(nóng)信社的營業(yè)大廳,他想在該行為其名下的企業(yè)辦理對公賬戶,柜員向該客戶詢問了具體的企業(yè)情況。原來,這位客戶名下有一個(gè)合伙經(jīng)營的企業(yè),他和其他合伙人因?yàn)榻?jīng)營需要想要在該行開立一個(gè)對公存款賬戶,今天他作為代理人受到其他三個(gè)合伙人的委托前來辦理此項(xiàng)業(yè)務(wù)。柜員拿出對公開戶申請書指導(dǎo)客戶填寫,同時(shí)她開始審核客戶的開戶資料。該客戶提供的營業(yè)執(zhí)照是新版的三證合一,各類用章齊全,授權(quán)委托書書寫工整內(nèi)容明確,各個(gè)合伙人的身份證都已經(jīng)復(fù)印好了。然而,柜員在審核資料的時(shí)候發(fā)現(xiàn),少了一張合伙人的身份證原件。于是,她禮貌地向客戶問詢了有關(guān)這張身份證的問題,并堅(jiān)持要求客戶出示缺失的身份證原件,經(jīng)過一番交涉,她拿到這張身份證。柜員將這張身份證放在證件鑒別儀上進(jìn)行鑒別后發(fā)現(xiàn)有效期已過,看看背面的有效期,確實(shí)已經(jīng)過期,但是再看看復(fù)印件,有效期未過。這個(gè)身份證是過期無效證件,復(fù)印件是通過截取他人身份證背面有效期制作而成的,為這位客戶開立對公賬戶是不符合規(guī)定的。柜員告知該客戶資料真實(shí)性有問題,如果不能提供合法資料,就不能為其開立對公存款賬戶。該客戶知道偽造資料被識別出來后,表示下次來辦理業(yè)務(wù)的時(shí)候一定提供真實(shí)材料,隨即收好材料離開了營業(yè)大廳。下面關(guān)于存款賬戶的說法正確的有()。

A.單位存款人只能開立一個(gè)基本存款賬戶
B.存款人為臨時(shí)機(jī)構(gòu)的,只能在其駐在地開立一個(gè)臨時(shí)存款賬戶,不得開立其他銀行結(jié)算賬戶
C.存款人在異地從事臨時(shí)活動的,只能在其臨時(shí)活動地開立一個(gè)臨時(shí)存款賬戶
D.建筑施工及安裝單位企業(yè)在異地同時(shí)承建多個(gè)項(xiàng)目的,可根據(jù)建筑施工及安裝合同開立不超過項(xiàng)目合同個(gè)數(shù)的臨時(shí)存款賬戶。在本地承建項(xiàng)目時(shí),可以在本地開立臨時(shí)賬戶,也可根據(jù)建筑施工及安裝合同開立專用存款賬戶

3.多項(xiàng)選擇題

2015年2月10日2015年5月3日,某農(nóng)村商業(yè)銀行轄內(nèi)A支行事后監(jiān)督員龍某為參與賭博活動,利用職務(wù)之便,采用循環(huán)虛存實(shí)取、取款抵庫與直接盜用庫款等方式,虛存資金9筆、金額163萬元(至檢查日,實(shí)際空庫74萬元);盜取庫款2次,金額105萬元;截止案發(fā)日,共挪用資金189萬元。
以上案件涉案金額共計(jì)189萬元,至案件調(diào)查日,案件損失已基本追回,犯罪嫌疑人龍某已由公安機(jī)關(guān)立案。

查庫內(nèi)容要全面,查庫人要親自核點(diǎn)庫存,如實(shí)登記查庫登記簿,庫管員必須始終在場。查庫時(shí)應(yīng)認(rèn)真檢查包括但不限于以下內(nèi)容()

A.清點(diǎn)庫存現(xiàn)金等實(shí)物,要核實(shí)賬款、賬實(shí)是否相符、有無“白條抵庫”或“挪用庫款”現(xiàn)象
B.整捆庫存現(xiàn)金是否按規(guī)定分類整齊擺放;拆捆、拆把的零散現(xiàn)金等重要物品是否入柜保管,有無發(fā)生鼠咬、蟲蛀、霉?fàn)€等事故,庫房環(huán)境是否整潔,有無存放私人物品或其他物品現(xiàn)象
C.寄庫保管的尾箱(包)以及殘損券箱是否加雙鎖管理,箱(包)體的完整性是否正常,數(shù)量是否一致
D.庫房防火、防盜、防水、防潮、防蛀以及聯(lián)防治安等安全措施是否落實(shí)到位
E.金庫正副鑰匙、密碼的使用以及管理是否符合規(guī)定,鎖是否有損壞、擅自更換現(xiàn)象
F.雙人管庫、雙人守庫制度執(zhí)行情況

4.多項(xiàng)選擇題

2015年2月10日2015年5月3日,某農(nóng)村商業(yè)銀行轄內(nèi)A支行事后監(jiān)督員龍某為參與賭博活動,利用職務(wù)之便,采用循環(huán)虛存實(shí)取、取款抵庫與直接盜用庫款等方式,虛存資金9筆、金額163萬元(至檢查日,實(shí)際空庫74萬元);盜取庫款2次,金額105萬元;截止案發(fā)日,共挪用資金189萬元。
以上案件涉案金額共計(jì)189萬元,至案件調(diào)查日,案件損失已基本追回,犯罪嫌疑人龍某已由公安機(jī)關(guān)立案。

下列關(guān)于現(xiàn)金管理的規(guī)定正確的有()

A.營業(yè)期間收取的現(xiàn)金成扎的要鎖入尾箱,成捆10萬元以上要鎖入營業(yè)間保險(xiǎn)柜,大宗現(xiàn)金應(yīng)及時(shí)入庫保管或通知上解,不得放在辦公桌、柜面或其他顯眼且不安全的地方
B.柜員休假或長期離崗時(shí),尾箱現(xiàn)金及其他重要物品必須全部移交,交班柜員當(dāng)面清點(diǎn)核對無誤后由會計(jì)主管或其指定的專人監(jiān)督辦理交接手續(xù)
C.遵循“保障現(xiàn)金支付,合理調(diào)配券別,減少無效占用,提高運(yùn)營效率”的原則
D.設(shè)有金庫的營業(yè)機(jī)構(gòu)辦理現(xiàn)金尾箱出入庫時(shí),由庫管員清點(diǎn)登記現(xiàn)金尾箱個(gè)數(shù),確認(rèn)無誤后,與現(xiàn)金尾箱經(jīng)管人辦理交接

5.多項(xiàng)選擇題

2015年2月10日2015年5月3日,某農(nóng)村商業(yè)銀行轄內(nèi)A支行事后監(jiān)督員龍某為參與賭博活動,利用職務(wù)之便,采用循環(huán)虛存實(shí)取、取款抵庫與直接盜用庫款等方式,虛存資金9筆、金額163萬元(至檢查日,實(shí)際空庫74萬元);盜取庫款2次,金額105萬元;截止案發(fā)日,共挪用資金189萬元。
以上案件涉案金額共計(jì)189萬元,至案件調(diào)查日,案件損失已基本追回,犯罪嫌疑人龍某已由公安機(jī)關(guān)立案。

如果該網(wǎng)點(diǎn)工作人員堅(jiān)持以下現(xiàn)金管理原則,則可以避免此類案件發(fā)生()

A.嚴(yán)禁挪用庫存現(xiàn)金,嚴(yán)禁白條等各種形式的抵庫,堅(jiān)持查庫制度,確保賬實(shí)相符
B.堅(jiān)持“雙人管庫、雙人解款、雙人守庫、雙人裝開箱”
C.現(xiàn)金尾箱交接,須驗(yàn)證身份,做到交接清楚、責(zé)任分明、數(shù)字準(zhǔn)確
D.錯(cuò)款必須當(dāng)日進(jìn)行賬務(wù)處理,做到長款不寄庫,短款不空庫,不得以長補(bǔ)短
E.非營業(yè)時(shí)間不準(zhǔn)辦理現(xiàn)鈔出庫