單項選擇題銀行實質(zhì)性風險中，以下哪一項是指因借款人或交易對手未按照約定履行義務從而使本行業(yè)務發(fā)生損失的風險？（）

A.操作風險
B.戰(zhàn)略風險
C.流動性風險
D.信用風險


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1.單項選擇題網(wǎng)點負責人對于內(nèi)部欺詐風險應采取的防范措施不包括以下哪一項？（）

A.嚴格規(guī)定一個柜員只能擁有三張權(quán)限卡
B.加強對易發(fā)案部位的管理
C.加強日常管理
D.做好員工行為動態(tài)管理的排查工作

2.單項選擇題網(wǎng)點反洗錢工作采取的措施中，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度不包括以下哪一項工作？（）

A.在與客戶建立業(yè)務關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務時，核對并登記客戶（含代理人和被代理人）、受益人真實有效的身份證件或者其他身份證明文件
B.建立分等級的客戶接受政策，采取相應的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人
C.充分利用已有的聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)，加強對客戶身份的再審核、確認
D.按照安全、準確、完整、保密的原則，辦理業(yè)務后立即銷毀客戶身份資料和交易記錄

3.單項選擇題網(wǎng)點負責人對于內(nèi)部欺詐風險采取的防范措施中，定期分析查找問題應遵循以下哪一項規(guī)定？（）

A.每月組織召開1次防范案件或內(nèi)控管理會議
B.每季組織召開1次防范案件或內(nèi)控管理會議
C.每半年組織召開1次防范案件或內(nèi)控管理會議
D.每年組織召開1次防范案件或內(nèi)控管理會議

4.單項選擇題銀行實質(zhì)性風險中，以下哪一項是指戰(zhàn)略風險？（）

A.因市場價格的不利變動而使本行表內(nèi)和表外業(yè)務發(fā)生損失的風險
B.經(jīng)營策略不適當或外部經(jīng)營環(huán)境變化而導致的風險
C.因借款人或交易對手未按照約定履行義務從而使本行業(yè)務發(fā)生損失的風險
D.銀行因從事資產(chǎn)證券化業(yè)務而形成的表內(nèi)外風險暴露

5.單項選擇題網(wǎng)點安全保衛(wèi)風險的防范與控制中，針對網(wǎng)點的消防設(shè)施器材不到位或失效，影響火災應急處置造成損失，應采取以下哪一項防控措施？（）

A.網(wǎng)點負責人應要求員工嚴格按照營業(yè)網(wǎng)點接受檢查的規(guī)程和程序，對檢查人員進行身份進行檢查
B.網(wǎng)點負責人應組織封閉與外界相通的門體，防止或勸阻非網(wǎng)點人員逗留
C.網(wǎng)點負責人應配合有關(guān)部門，做好網(wǎng)點消防設(shè)施的日常管理、維護和保養(yǎng)
D.網(wǎng)點負責人應明確網(wǎng)點人員安全保衛(wèi)職責分工，實行保安人員與當班安全員雙人日常安全檢查制度