多項(xiàng)選擇題商業(yè)銀行開展金融創(chuàng)新活動，應(yīng)遵守（），向客戶準(zhǔn)確、公平、沒有誤導(dǎo)地進(jìn)行信息披露，充分揭示與創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù)有關(guān)的權(quán)利、義務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)。

A、監(jiān)管法規(guī)。
B、行規(guī)行約。
C、行業(yè)行為準(zhǔn)則。
D、銀行員工操守守則。


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1.多項(xiàng)選擇題商業(yè)銀行開展以下個人理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會申請批準(zhǔn)（）.

A、保證收益理財(cái)計(jì)劃；
B、為開展個人理財(cái)業(yè)務(wù)而設(shè)計(jì)的具有保證收益性質(zhì)的新的投資性產(chǎn)品；
C、需經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)的其他個人理財(cái)業(yè)務(wù)。
D、理財(cái)產(chǎn)品的名稱

2.多項(xiàng)選擇題商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售文件包括（）。

A、風(fēng)險(xiǎn)揭示書
B、產(chǎn)品宣傳折頁
C、客戶權(quán)益須知
D、理財(cái)產(chǎn)品說明書

3.多項(xiàng)選擇題商業(yè)銀行為宣傳推介理財(cái)產(chǎn)品向客戶分發(fā)或者公布，使客戶可以獲得的書面、電子或其他介質(zhì)的信息，包括（）.

A、宣傳單、手冊、信函等面向客戶的宣傳資料；
B、電話、傳真、短信、郵件；
C、報(bào)紙、海報(bào)、電子顯示屏、電影、互聯(lián)網(wǎng)等以及其他音像、通訊資料；
D、其他相關(guān)資料。

4.多項(xiàng)選擇題商業(yè)銀行應(yīng)（），引導(dǎo)客戶理性投資與消費(fèi)。

A、提供一攬子理財(cái)產(chǎn)品投資計(jì)劃。
B、搭建個人消費(fèi)合理性模型。
C、建立適合創(chuàng)新服務(wù)需要的客戶資料檔案。
D、做好客戶對于創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù)的適合度評估。

5.多項(xiàng)選擇題商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立異常銷售的監(jiān)控、記錄、報(bào)告和處理制度，重點(diǎn)關(guān)注理財(cái)產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)中的不當(dāng)銷售和誤導(dǎo)銷售行為，至少應(yīng)當(dāng)包括以下異常情況（）：

A、客戶頻繁開立、撤銷理財(cái)賬戶；
B、客戶購買金額較大；
C、客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力與理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)不匹配；
D、商業(yè)銀行超過約定時(shí)間進(jìn)行資金劃付；
E、其他應(yīng)當(dāng)關(guān)注的異常情況。