A.查詢信貸管理系統(tǒng)（CMS），人民銀行企業(yè)征信系統(tǒng)及有關(guān)信貸檔案，了解申請(qǐng)人及保證人用信狀況及用信記錄
B.通過(guò)到工商，稅務(wù)，海關(guān)，國(guó)土等有關(guān)行政主管機(jī)關(guān)以及行業(yè)協(xié)會(huì)，會(huì)計(jì)師事務(wù)所，評(píng)估機(jī)構(gòu)，律師事務(wù)所等社會(huì)中介機(jī)構(gòu)查詢，核對(duì)客戶提供資料的真實(shí)性
C.通過(guò)對(duì)申請(qǐng)人及保證人上下游企業(yè)（包括主要供應(yīng)商和主要客戶）和競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手咨詢，側(cè)面了解客戶的實(shí)力，生產(chǎn)，經(jīng)營(yíng)，信用，同業(yè)地位等狀況
D.通過(guò)收集報(bào)刊，雜志，電視，廣播，互聯(lián)網(wǎng)等公開(kāi)媒體上有關(guān)申請(qǐng)人及保證人的報(bào)道，獲取間接信息
E.通過(guò)銀行同業(yè)協(xié)會(huì)或其他有效途徑與其他商業(yè)銀行建立客戶信息溝通機(jī)制，相互驗(yàn)證客戶信息的完整性、真實(shí)性和有效性
您可能感興趣的試卷
你可能感興趣的試題
A.基本
B.密碼
C.附加
D.定期
A.客戶身份證件或證明文件超過(guò)有效期，客戶沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)
B.對(duì)公客戶的控股股東或者實(shí)際控制人，法定代表人，負(fù)責(zé)人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的有效身份證件或者身份證明文件已超過(guò)有效期限，沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由，應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)
C.依據(jù)有關(guān)法律被司法機(jī)關(guān)凍結(jié)的賬戶，應(yīng)當(dāng)根據(jù)司法機(jī)關(guān)的要求中止辦理業(yè)務(wù)
D.賬戶交易存在較多的電子銀行業(yè)務(wù)，且交易金額規(guī)避大額限定的業(yè)務(wù)
A.十六周歲至二十五周歲的，發(fā)給有效期十年的身份證
B.二十六周歲至四十五周歲的，發(fā)給有效期二十年的身份證
C.四十六周歲以上的，發(fā)給長(zhǎng)期有效的身份證
D.未滿十六周歲的公民，自愿申請(qǐng)領(lǐng)取身份證的，發(fā)給有效期五年的身份證
A.個(gè)人賬戶多次在支取現(xiàn)金或轉(zhuǎn)賬交易時(shí)規(guī)避大額限定，累計(jì)交易金額巨大，明顯有別于當(dāng)?shù)貍€(gè)人客戶資金賬戶的一般交易金額
B.對(duì)公客戶賬戶與其法人代表，財(cái)務(wù)人員等個(gè)人賬戶之間交易頻繁，或開(kāi)立對(duì)公賬戶后，較少使用該賬戶，資金往來(lái)較多使用法人代表或財(cái)務(wù)人員個(gè)人賬戶
C.對(duì)公客戶交易量與其注冊(cè)資金數(shù)額，經(jīng)營(yíng)范圍存在明顯不符，日常收付的資金量大大超過(guò)企業(yè)規(guī)模，需要關(guān)注咨詢公司，物業(yè)公司，勞務(wù)服務(wù)公司等服務(wù)性行業(yè)資金交易異常情況
D.賬戶交易存在較多的電子銀行業(yè)務(wù)，且交易金額規(guī)避大額限定
E.長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付
F.客戶有洗錢(qián)，恐怖融資活動(dòng)嫌疑
A.對(duì)應(yīng)開(kāi)立的賬戶名稱與所提供的有關(guān)證明文件名稱不一致的，需通過(guò)工商行政管理部門(mén)或稅務(wù)部門(mén)等發(fā)證機(jī)構(gòu)查詢核實(shí)，情況不屬實(shí)的，不予受理
B.對(duì)需要了解控股股東或?qū)嶋H控制人身份的，可通過(guò)客戶公司章程或向工商行政管理等部門(mén)核對(duì)
C.法定代表人或單位負(fù)責(zé)人及授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的身份證件，可通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)等措施進(jìn)行核對(duì)
D.對(duì)完成客戶身份識(shí)別，符合規(guī)定的客戶，在現(xiàn)金管理系統(tǒng)中完整登記客戶身份基本信息
最新試題
產(chǎn)品全生命周期管理不包括以下哪個(gè)環(huán)節(jié)。（）
“能在產(chǎn)品準(zhǔn)入時(shí)即明確上線時(shí)限目標(biāo)，根據(jù)項(xiàng)目不同類(lèi)型實(shí)施差異化的研發(fā)流程”，以上是產(chǎn)品研發(fā)管理體制改革哪個(gè)改革目標(biāo)的相關(guān)內(nèi)容。（）
“由產(chǎn)品經(jīng)理負(fù)責(zé)產(chǎn)品宣傳資料的編制、客戶經(jīng)理的培訓(xùn)等，目的是讓客戶經(jīng)理充分理解和掌握產(chǎn)品”，是產(chǎn)品全生命周期管理中哪個(gè)環(huán)節(jié)的工作。（）
對(duì)于符合初審要求的專利申請(qǐng)，專利申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)自申請(qǐng)日起（）個(gè)月內(nèi)公開(kāi)專利申請(qǐng)。
農(nóng)業(yè)銀行是在什么時(shí)候舉辦首次產(chǎn)品經(jīng)理崗位資格考試？（）
對(duì)于需要報(bào)告的新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品，總行業(yè)務(wù)部門(mén)至少要在農(nóng)業(yè)銀行計(jì)劃對(duì)外開(kāi)辦日期之前（）完成申請(qǐng)材料的會(huì)簽并送至總行產(chǎn)品研發(fā)部。
總行業(yè)務(wù)部門(mén)提出新產(chǎn)品報(bào)批報(bào)備申請(qǐng)時(shí)，不需要提交哪項(xiàng)材料。（）
農(nóng)業(yè)銀行哪個(gè)部門(mén)負(fù)責(zé)對(duì)全行行政許可申請(qǐng)和事前報(bào)告事項(xiàng)進(jìn)行合規(guī)審查，并出具合規(guī)函。（）
高級(jí)產(chǎn)品經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理和助理產(chǎn)品經(jīng)理在哪級(jí)行設(shè)置（）。
對(duì)于需要報(bào)批的新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品，總行業(yè)務(wù)部門(mén)至少要在農(nóng)業(yè)銀行計(jì)劃對(duì)外開(kāi)辦日期之前（）完成申請(qǐng)材料的會(huì)簽并送至總行產(chǎn)品研發(fā)部。