多項(xiàng)選擇題聯(lián)網(wǎng)核查客戶身份信息時(shí),對于身份證件號碼不存在,身份證件號碼存在但與姓名不匹配或反饋照片不相符且無法確切判斷客戶出示的居民身份證為虛假證件的,下面說法正確的是().

A.柜員可以直接拒絕辦理業(yè)務(wù)
B.要求客戶出示居民戶口薄,護(hù)照,機(jī)動(dòng)車駕駛證等其他有效證件。經(jīng)佐證,相關(guān)居民身份證確屬真實(shí)證件的,銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)留存相關(guān)證件復(fù)印件,并繼續(xù)辦理相關(guān)業(yè)務(wù);
C.對于第二代居民身份證,銀行機(jī)構(gòu)也可使用第二代居民身份證閱讀機(jī)具進(jìn)行鑒別,如經(jīng)鑒別相關(guān)居民身份證確屬真實(shí)證件,銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)繼續(xù)辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。
D.如無法出示其它真實(shí)有效證件或申請辦理單位銀行結(jié)算賬戶等金額較大風(fēng)險(xiǎn)程度較高等業(yè)務(wù)時(shí),銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)為客戶出具“聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果證明”。并告知其持該證明到戶籍所在地公安機(jī)關(guān)進(jìn)行進(jìn)一步身份核實(shí)。
E.公安機(jī)關(guān)應(yīng)予以受理并于受理核實(shí)申請之日起兩個(gè)工作日內(nèi)將核實(shí)情況反饋申請人,如經(jīng)核實(shí)相關(guān)居民身份證確屬真實(shí)證件,公安機(jī)關(guān)應(yīng)及時(shí)為相關(guān)個(gè)人更新相關(guān)公民身份信息。客戶可持居民身份證和公安機(jī)關(guān)核實(shí)并填寫的回執(zhí)到銀行機(jī)構(gòu)申請辦理業(yè)務(wù),銀行機(jī)構(gòu)不得拒絕。


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1.多項(xiàng)選擇題主管進(jìn)行業(yè)務(wù)授權(quán)時(shí)應(yīng)注意的事項(xiàng)().

A.主管進(jìn)行授權(quán)前,應(yīng)根據(jù)相關(guān)制度辦法審查業(yè)務(wù)真?zhèn)?,核?shí)原始憑證主要要素與柜員輸入內(nèi)容是否一致,現(xiàn)金業(yè)務(wù)應(yīng)卡把現(xiàn)金大數(shù),核對無誤后再插卡,輸入密碼進(jìn)行授權(quán)。
B.輸入密碼時(shí)應(yīng)物理遮掩,要求經(jīng)辦柜員和他人主動(dòng)回避。
C.授權(quán)需在確認(rèn)授權(quán)業(yè)務(wù)成功后方可離開現(xiàn)場。
D.對授權(quán)后不成功的交易,授權(quán)主管應(yīng)監(jiān)督經(jīng)辦柜員修改后重新提交,直至成功或退出交易。

2.多項(xiàng)選擇題下列金庫管理基本原則包括().

A.遵循“雙人管庫,雙人守庫,雙人押運(yùn)”的原則。
B.現(xiàn)金出入庫必須堅(jiān)持“現(xiàn)金入庫先收款后記賬,現(xiàn)金出庫先記賬后付款”的原則。
C.堅(jiān)持“錢賬分管,換人復(fù)核”的原則。
D.現(xiàn)金調(diào)撥必須遵循“根據(jù)指令,見單調(diào)撥”的原則。
E.工作人員進(jìn)入庫房,必須執(zhí)行“守庫員審核把關(guān)”的原則。

3.多項(xiàng)選擇題抵(質(zhì))押品的范圍包括()

A.大額可轉(zhuǎn)讓定期儲(chǔ)蓄存單(記名)
B.憑證式國債
C.單位開戶證實(shí)書
D.倉單

4.多項(xiàng)選擇題上級賬戶余額不足向下歸集時(shí)的歸集模式有().

A.隨機(jī)處理。
B.賬戶優(yōu)先。
C.先小后大和先大后小。
D.加權(quán)平均。

5.多項(xiàng)選擇題開立單位基本賬戶客戶需要提供的證明文件有().

A.營業(yè)執(zhí)照
B.組織機(jī)構(gòu)代碼證
C.稅務(wù)登記證
D.企業(yè)法人及代理人身份證.

最新試題

各分行擬推出全系統(tǒng)首次開辦的新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品,須準(zhǔn)備相關(guān)材料,向總行()部門提出申請。

題型:單項(xiàng)選擇題

對于需要報(bào)告的新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品,總行業(yè)務(wù)部門至少要在農(nóng)業(yè)銀行計(jì)劃對外開辦日期之前()完成申請材料的會(huì)簽并送至總行產(chǎn)品研發(fā)部。

題型:單項(xiàng)選擇題

高級專家級產(chǎn)品經(jīng)理在哪級行設(shè)置()。

題型:單項(xiàng)選擇題

對于符合初審要求的專利申請,專利申請人應(yīng)當(dāng)自申請日起()個(gè)月內(nèi)公開專利申請。

題型:單項(xiàng)選擇題

“根據(jù)維護(hù)運(yùn)營成本與收益情況,要對產(chǎn)品的價(jià)值貢獻(xiàn)度定期或不定期做出綜合性的評價(jià)”,是產(chǎn)品全生命周期管理中哪個(gè)環(huán)節(jié)的工作。()

題型:單項(xiàng)選擇題

“對產(chǎn)品進(jìn)行定制和參數(shù)的修改,以更好地滿足客戶的需求或?yàn)楫a(chǎn)品退出創(chuàng)造條件”,是產(chǎn)品全生命周期管理中哪個(gè)環(huán)節(jié)的工作。()

題型:單項(xiàng)選擇題

農(nóng)業(yè)銀行與銀行卡業(yè)務(wù)對應(yīng)的一級產(chǎn)品品牌是()。

題型:單項(xiàng)選擇題

農(nóng)業(yè)銀行與電子渠道業(yè)務(wù)對應(yīng)的一級產(chǎn)品品牌是()。

題型:單項(xiàng)選擇題

農(nóng)業(yè)銀行需要技術(shù)系統(tǒng)開發(fā)的產(chǎn)品原則上要經(jīng)過的研發(fā)流程中,不包括以下哪一項(xiàng)。()

題型:單項(xiàng)選擇題

“由產(chǎn)品經(jīng)理負(fù)責(zé)產(chǎn)品宣傳資料的編制、客戶經(jīng)理的培訓(xùn)等,目的是讓客戶經(jīng)理充分理解和掌握產(chǎn)品”,是產(chǎn)品全生命周期管理中哪個(gè)環(huán)節(jié)的工作。()

題型:單項(xiàng)選擇題