A.檢查申領(lǐng)人申請表項目填寫是否齊全、內(nèi)容是否填寫規(guī)范。核對申領(lǐng)人提供的證件、證書、證明等申請資料內(nèi)容是否與原件一致。
B.進入公安部全國公民身份證號碼查詢系統(tǒng)查詢申領(lǐng)人、擔(dān)保人身份信息是否真實。
C.進入人民銀行個人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫查詢并打印申領(lǐng)人、擔(dān)保人信用報告。
D.通過電話、信函、上門等方式核實申領(lǐng)人、擔(dān)保人提供的資信證明資料是否真實、有效。
E.對于高風(fēng)險申領(lǐng)客戶,調(diào)查崗必須采取上門調(diào)查方式,按照“雙人、實地、面對面”的原則,對申領(lǐng)人和擔(dān)保人的資信狀況進行調(diào)查和核實。
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A.持卡人申請掛失
B.未按照發(fā)卡行要求償還透支款項
C.密碼一天內(nèi)連續(xù)三次輸入錯誤止付
D.磁條信息五次出錯止付
E.法定部門按照法律程序凍結(jié)止付
A.制卡必須有獨立的場所,有完備的安全保衛(wèi)措施,并且符合消防、防盜要求
B.非制卡人員不得隨意出入制卡場所
C.制卡員應(yīng)做到空白卡當(dāng)天領(lǐng)取,當(dāng)天制作;未使用的空白卡當(dāng)天交回空白卡保管人員;制成卡要當(dāng)天交給制成卡保管人員
D.各行必須配置專用制卡機具,制卡專用電腦嚴禁接入互聯(lián)網(wǎng),嚴禁安裝與制卡無關(guān)的程序軟件
A.關(guān)注
B.次級
C.可疑
D.損失
A.持卡人和擔(dān)保人死亡或經(jīng)依法宣告失蹤、死亡,以其財產(chǎn)和遺產(chǎn)清償后,未能還清的款項。
B.經(jīng)訴訟或仲裁并經(jīng)強制執(zhí)行程序后,仍無法回收的透支款項。
C.涉嫌信用卡詐騙(不包括商戶詐騙),經(jīng)公安機關(guān)正式立案偵察一年以上,仍無法收回的透支款項。
D.單戶余額在2萬元(含2萬元)以下,經(jīng)追索2年以上,仍無法收回的透支款項。
A.調(diào)查崗與審查崗實行崗位分離。
B.空白卡保管與制卡崗實行崗位分離;
C.空白卡保管與制成卡保管實行崗位分離;
D.調(diào)查崗與審批崗實行崗位分離。
最新試題
借記卡單位卡無理財服務(wù)功能。
借記卡附屬卡的開卡卡種必須與主卡相同,附屬卡賬戶及資金收付使用主卡賬戶,不受主卡的支付限額控制。
客戶申請借記卡時填寫的個人結(jié)算賬戶申請書必須由網(wǎng)點負責(zé)人在申請表上的負責(zé)人簽名欄簽名。
借記卡密碼鎖定后,持卡人只能在省內(nèi)任意網(wǎng)點申請解除鎖定,賬戶才能重新開通使用。
借記卡《特殊業(yè)務(wù)信息核對表》屬于內(nèi)部文件,必須由柜員填寫,不得對客戶公開。
個人持卡人可申請多張金穗借記卡附屬卡,附屬卡持卡人用卡產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)關(guān)系由主卡持卡人負責(zé)。
客戶申請銷戶時,必須查詢借記卡是否關(guān)聯(lián)其他理財產(chǎn)品,并將借記卡下所有子賬戶作移出或銷戶處理后,才能辦理銷戶手續(xù)。
“現(xiàn)金銷主卡/附卡/有折銷卡”的交易代碼為3028。
廢卡必須剪角壞磁。
借記卡銷戶時,可先銷戶后銷卡,也可先銷卡后銷戶,不能只銷卡不銷戶。