多項(xiàng)選擇題準(zhǔn)貸記卡資信調(diào)查承擔(dān)的主要職責(zé)包括()

A.通過內(nèi)外部征信和管理系統(tǒng)、電話、信函方式核實(shí)申領(lǐng)人和擔(dān)保人(機(jī)構(gòu))資信狀況
B.采取個人擔(dān)保方式的,檢查保證人是否符合擔(dān)保資格
C.對于高風(fēng)險客戶,實(shí)行雙人實(shí)地上門調(diào)查
D.決定是否給客戶發(fā)卡,核定客戶授信額度、利率、取現(xiàn)和轉(zhuǎn)賬比例


您可能感興趣的試卷

你可能感興趣的試題

1.多項(xiàng)選擇題受理準(zhǔn)貸記卡申請,需注意的事項(xiàng)包括()

A.核實(shí)客戶及保證人真實(shí)身份
B.核實(shí)申請人和保證人資料的完整性
C.檢查申請人身份資料復(fù)印件與原件是否相符
D.檢查資信證明/擔(dān)保資料復(fù)印件與原件、申請要求是否相符

2.多項(xiàng)選擇題準(zhǔn)貸記卡資金損失需發(fā)卡行承擔(dān)的有()

A.準(zhǔn)貸記卡不良透支損失
B.特約商戶詐騙而產(chǎn)生的損失
C.準(zhǔn)貸記卡被假冒、偽造、變造、辦理掛失后被盜用而產(chǎn)生的損失
D.準(zhǔn)貸記卡系統(tǒng)發(fā)生異常導(dǎo)致無法正常處理業(yè)務(wù)而產(chǎn)生的損失

3.多項(xiàng)選擇題可以通過以下哪些方式對準(zhǔn)貸記卡客戶進(jìn)行風(fēng)險監(jiān)控()

A.查詢客戶透支情況
B.查看或處理觸犯設(shè)定規(guī)則的交易
C.實(shí)地調(diào)查客戶資信情況
D.關(guān)注某一單位同一時間辦卡的所有持卡人的情況

4.多項(xiàng)選擇題以下哪些準(zhǔn)貸記卡業(yè)務(wù)可以在發(fā)卡行任意網(wǎng)點(diǎn)辦理()

A.銷卡
B.銷戶
C.書面掛失
D.撤銷書面掛失

5.多項(xiàng)選擇題以下哪些材料可以作為準(zhǔn)貸記卡申領(lǐng)人的收入證明資料()

A.銀行出具的最近三個月的代發(fā)工資記錄
B.單位開具的收入證明
C.所得稅扣繳憑證
D.公積金、養(yǎng)老保險、醫(yī)療保險、失業(yè)保險繳款證明

最新試題

開立單位借記卡必須以單位全稱為戶名。

題型:判斷題

“借記卡現(xiàn)金開卡”的交易代碼為3000。

題型:判斷題

金穗借記卡單位卡可以辦理現(xiàn)金存款。

題型:判斷題

借記卡密碼鎖定后,持卡人只能在省內(nèi)任意網(wǎng)點(diǎn)申請解除鎖定,賬戶才能重新開通使用。

題型:判斷題

銀行卡在開戶、取款、換卡時必須通過刷卡器刷磁條產(chǎn)生賬戶信息,嚴(yán)禁手工輸入卡號。

題型:判斷題

存款人進(jìn)行無卡存款時,須出示本人有效身份證件,并準(zhǔn)確填寫持卡人的卡號和姓名,因存款人填寫錯誤引起的資金損失由存款人承擔(dān)。

題型:判斷題

借記卡附屬卡升級為主卡時附卡狀態(tài)必須為正??ā?/p>

題型:判斷題

借記卡開立附屬卡時,附屬卡默認(rèn)設(shè)定為具有與主卡相同的支付權(quán)限,主卡持卡人不能重新設(shè)定附屬卡的支付權(quán)限。

題型:判斷題

持卡人在發(fā)卡行所在地以外的受理網(wǎng)點(diǎn)辦理取現(xiàn)和轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時,受理網(wǎng)點(diǎn)由于聯(lián)線故障等銀行方原因造成交易無法完成的,可在確認(rèn)持卡人身份的前提下向持卡人提供通過授權(quán)方式支付款項(xiàng)的緊急服務(wù)。

題型:判斷題

如掛失銷卡、銷戶必須憑掛失申請書辦理,如密碼也同時掛失,則不校驗(yàn)密碼。

題型:判斷題