多項選擇題按照內(nèi)部賬的銷賬類別系統(tǒng)分為內(nèi)部明細賬核銷賬明細賬,以下選項為銷賬類科目的有()。

A.在途現(xiàn)金
B.應收工業(yè)貸款利息
C.開出本票
D.表外應收未收工業(yè)貸款利息


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1.多項選擇題根據(jù)人民銀行《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定,以下說法正確的是()。

A.金融機構為不在本機構開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣1萬元以上或外幣等值1000美元以上的,應當識別客戶身份,并留存身份證明文件復印件;
B.金融機構為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務的,應當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件;
C.對于留存的客戶身份資料,金融機構應當自業(yè)務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存3年;
D.對于客戶的交易記錄,金融機構應當自交易記賬當年計起至少保存5年。

2.多項選擇題對于通存通兌的手續(xù)費,一律按照就高原則計算,從付款方賬戶中進行扣收,具體分為()。

A.付款方是本地賬戶,收款方是異地賬戶,系統(tǒng)按照收款方的標準進行計算,并從付款方賬戶上扣收;
B.付款方是異地賬戶,收款方是本地賬戶,則系統(tǒng)按照付款方的標準進行計算,并從付款方賬戶中進行扣收;
C.付款方、收款方都是異地賬戶,系統(tǒng)自動比較兩個收費標準,按照手續(xù)費金額高的標準從付款方賬戶進行扣收;
D.付款方、收款方都是異地賬戶,系統(tǒng)自動比較兩個收費標準,按照手續(xù)費金額低的標準從付款方賬戶進行扣收。

3.多項選擇題辦理協(xié)助扣劃業(yè)務時,柜員應當核實以下證件和法律文書()。

A.有權機關執(zhí)法人員的工作證或執(zhí)行公務證。
B.有權機關縣團級(含)以上機構簽發(fā)的協(xié)助扣劃存款通知書,法律、行政法規(guī)規(guī)定應當由有權機關主要負責人簽字的,應當由主要負責人簽字。
C.有關生效法律文書或行政機關的有關決定書。
D.協(xié)助扣劃存款通知書填寫的需被扣劃存款的單位或個人開戶社名稱、戶名和賬號、大小寫金額。
E.協(xié)助扣劃存款通知書上的義務人應與所依據(jù)的法律文書上的義務人相同。
F.協(xié)助扣劃存款通知書上的扣劃金額應當是確定的。

4.多項選擇題借款人的下列財產(chǎn)可以抵押的有()。

A、土地所有權;
B、生產(chǎn)設備、原材料、半成品、產(chǎn)品;
C、學校、幼兒園、醫(yī)院等以公益為目的的事業(yè)單位、社會團體的教育設施、醫(yī)療衛(wèi)生設施和其他社會公益設施;
D、交通運輸工具;
E、建筑物和其他土地附著物。

5.多項選擇題目前可以通過“自下而上”模式發(fā)起建立額度的貸款包括()。

A、農(nóng)戶貸款
B、個人住房消費貸款、個人汽車消費貸款、個人助學貸款、個人商房貸款
C、流動資金貸款
D、貸款證貸款
E、項目貸款、社團貸款、貸款展期、個體工商戶貸款、個人其它貸款

6.多項選擇題以下關于柜員為股東辦理股金掛失的說法正確的有()。

A、由掛失人填寫掛失申請書,柜員審查是否為本機構簽發(fā)的股金證,掛失申請書內(nèi)容填寫是否齊全、正確,簽章是否完整等
B、柜員審查無誤后使用“7510股金證維護”交易辦理書面掛失
C、經(jīng)會計主管審核授權后,交易成功打印掛失申請書、通用憑證(掛失受理憑證)和收費憑證并加蓋相關印章,掛失人在掛失受理憑證上簽字確認
D、柜員登記《掛失、查詢、凍結(扣劃)登記簿》,留存原股東及代理人的有效身份證復印件、單位公函、授權書原件,與掛失申請書第二聯(lián)一起附《掛失、查詢、凍結(扣劃)登記簿》保管,掛失申請書第三聯(lián)及收費憑證回單退股東,掛失申請書第一聯(lián)作收費憑證的附件