單項(xiàng)選擇題王先生今年29歲,畢業(yè)于某著名理工大學(xué),碩士研究生畢業(yè),目前在一家著名的IT公司擔(dān)任部門(mén)經(jīng)理,稅后年薪為9萬(wàn)元,則每月稅后收入為7500元。他的同齡妻子畢業(yè)于某著名財(cái)經(jīng)大學(xué)會(huì)計(jì)學(xué)院,現(xiàn)在在某事業(yè)單位作財(cái)務(wù)主管,每月稅后收入為5500元。兩人在2005年結(jié)婚,并在結(jié)婚的同年購(gòu)買(mǎi)了一套三室一廳的住房,房屋的總價(jià)值為60萬(wàn)元,因此他們申請(qǐng)了一筆銀行貸款,目前每月需按揭還款2500元,貸款余額為32萬(wàn)元。王先生夫婦每月的基本開(kāi)支如下:1800元左右的基本生活開(kāi)銷(xiāo);額外的購(gòu)物和娛樂(lè)費(fèi)用1000元。王先生夫婦打算2009年生育后代,如果孩子出生了,那么孩子就是家庭的重心,夫婦二人一直對(duì)赴海外留學(xué)抱有良好的預(yù)期,因此他們準(zhǔn)備計(jì)劃在孩子高中畢業(yè)后(18歲,從2027年當(dāng)年起計(jì)算)送往國(guó)外讀書(shū)(本科四年),綜合考慮各種因素后,預(yù)計(jì)屆時(shí)在國(guó)外就讀四年所需費(fèi)用為80萬(wàn)元,考慮到以后子女教育是一項(xiàng)重要的支出,夫婦二人決定采取定期定額的方式為孩子儲(chǔ)備教育基金。另外,王先生夫婦期望在65歲時(shí)退休,他們?cè)诳臻e時(shí)間經(jīng)常參加戶外鍛煉,不出意外的話,兩口子都可以活到80歲。二人希望退休后的生活水平和現(xiàn)在相比沒(méi)有太大的變化,因此在綜合考慮各種因素后,預(yù)計(jì)退休后兩人每年共需生活費(fèi)用15萬(wàn)元。王先生夫婦目前的財(cái)產(chǎn)狀況如下:(1)日常保留的零用現(xiàn)金1000元;(2)9萬(wàn)元的銀行存款(其中包括去年全年收到的稅后利息1600元);(3)3萬(wàn)元的債券基金(其中包括去年收到的稅后收益1000元)和一套房屋。王先生夫婦目前沒(méi)有購(gòu)買(mǎi)任何的商業(yè)保險(xiǎn),但他們參加了一些基本的社會(huì)保險(xiǎn)。因此他們想向理財(cái)規(guī)劃室咨詢一些商業(yè)保險(xiǎn)的信息,從而給自己和妻子買(mǎi)一些合適的保險(xiǎn)。備注:此案例信息的收集時(shí)間為2007年1月,財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)截止時(shí)間為2006年12月31日。分別列明保險(xiǎn)種類、必要額度和保費(fèi)支出,無(wú)須標(biāo)明具體險(xiǎn)種。教育基金投資方面的投資收益率為6%。退休前采取積極的投資策略,預(yù)期投資收益率為6%;而退休采取消極的投資策略,預(yù)期投資收益率為3%。客戶資產(chǎn)負(fù)債表反映的是客戶個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債()的基本情況。

A.某一時(shí)點(diǎn)
B.上一年度
C.上一年末
D.某一時(shí)期


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1.單項(xiàng)選擇題王先生今年29歲,畢業(yè)于某著名理工大學(xué),碩士研究生畢業(yè),目前在一家著名的IT公司擔(dān)任部門(mén)經(jīng)理,稅后年薪為9萬(wàn)元,則每月稅后收入為7500元。他的同齡妻子畢業(yè)于某著名財(cái)經(jīng)大學(xué)會(huì)計(jì)學(xué)院,現(xiàn)在在某事業(yè)單位作財(cái)務(wù)主管,每月稅后收入為5500元。兩人在2005年結(jié)婚,并在結(jié)婚的同年購(gòu)買(mǎi)了一套三室一廳的住房,房屋的總價(jià)值為60萬(wàn)元,因此他們申請(qǐng)了一筆銀行貸款,目前每月需按揭還款2500元,貸款余額為32萬(wàn)元。王先生夫婦每月的基本開(kāi)支如下:1800元左右的基本生活開(kāi)銷(xiāo);額外的購(gòu)物和娛樂(lè)費(fèi)用1000元。王先生夫婦打算2009年生育后代,如果孩子出生了,那么孩子就是家庭的重心,夫婦二人一直對(duì)赴海外留學(xué)抱有良好的預(yù)期,因此他們準(zhǔn)備計(jì)劃在孩子高中畢業(yè)后(18歲,從2027年當(dāng)年起計(jì)算)送往國(guó)外讀書(shū)(本科四年),綜合考慮各種因素后,預(yù)計(jì)屆時(shí)在國(guó)外就讀四年所需費(fèi)用為80萬(wàn)元,考慮到以后子女教育是一項(xiàng)重要的支出,夫婦二人決定采取定期定額的方式為孩子儲(chǔ)備教育基金。另外,王先生夫婦期望在65歲時(shí)退休,他們?cè)诳臻e時(shí)間經(jīng)常參加戶外鍛煉,不出意外的話,兩口子都可以活到80歲。二人希望退休后的生活水平和現(xiàn)在相比沒(méi)有太大的變化,因此在綜合考慮各種因素后,預(yù)計(jì)退休后兩人每年共需生活費(fèi)用15萬(wàn)元。王先生夫婦目前的財(cái)產(chǎn)狀況如下:(1)日常保留的零用現(xiàn)金1000元;(2)9萬(wàn)元的銀行存款(其中包括去年全年收到的稅后利息1600元);(3)3萬(wàn)元的債券基金(其中包括去年收到的稅后收益1000元)和一套房屋。王先生夫婦目前沒(méi)有購(gòu)買(mǎi)任何的商業(yè)保險(xiǎn),但他們參加了一些基本的社會(huì)保險(xiǎn)。因此他們想向理財(cái)規(guī)劃室咨詢一些商業(yè)保險(xiǎn)的信息,從而給自己和妻子買(mǎi)一些合適的保險(xiǎn)。備注:此案例信息的收集時(shí)間為2007年1月,財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)截止時(shí)間為2006年12月31日。分別列明保險(xiǎn)種類、必要額度和保費(fèi)支出,無(wú)須標(biāo)明具體險(xiǎn)種。教育基金投資方面的投資收益率為6%。退休前采取積極的投資策略,預(yù)期投資收益率為6%;而退休采取消極的投資策略,預(yù)期投資收益率為3%。在此案例的資產(chǎn)負(fù)債表中,"現(xiàn)金與現(xiàn)金等價(jià)物小計(jì)"一欄的數(shù)值應(yīng)為()元。

A.91000
B.90000
C.89000
D.87000

2.單項(xiàng)選擇題王先生今年29歲,畢業(yè)于某著名理工大學(xué),碩士研究生畢業(yè),目前在一家著名的IT公司擔(dān)任部門(mén)經(jīng)理,稅后年薪為9萬(wàn)元,則每月稅后收入為7500元。他的同齡妻子畢業(yè)于某著名財(cái)經(jīng)大學(xué)會(huì)計(jì)學(xué)院,現(xiàn)在在某事業(yè)單位作財(cái)務(wù)主管,每月稅后收入為5500元。兩人在2005年結(jié)婚,并在結(jié)婚的同年購(gòu)買(mǎi)了一套三室一廳的住房,房屋的總價(jià)值為60萬(wàn)元,因此他們申請(qǐng)了一筆銀行貸款,目前每月需按揭還款2500元,貸款余額為32萬(wàn)元。王先生夫婦每月的基本開(kāi)支如下:1800元左右的基本生活開(kāi)銷(xiāo);額外的購(gòu)物和娛樂(lè)費(fèi)用1000元。王先生夫婦打算2009年生育后代,如果孩子出生了,那么孩子就是家庭的重心,夫婦二人一直對(duì)赴海外留學(xué)抱有良好的預(yù)期,因此他們準(zhǔn)備計(jì)劃在孩子高中畢業(yè)后(18歲,從2027年當(dāng)年起計(jì)算)送往國(guó)外讀書(shū)(本科四年),綜合考慮各種因素后,預(yù)計(jì)屆時(shí)在國(guó)外就讀四年所需費(fèi)用為80萬(wàn)元,考慮到以后子女教育是一項(xiàng)重要的支出,夫婦二人決定采取定期定額的方式為孩子儲(chǔ)備教育基金。另外,王先生夫婦期望在65歲時(shí)退休,他們?cè)诳臻e時(shí)間經(jīng)常參加戶外鍛煉,不出意外的話,兩口子都可以活到80歲。二人希望退休后的生活水平和現(xiàn)在相比沒(méi)有太大的變化,因此在綜合考慮各種因素后,預(yù)計(jì)退休后兩人每年共需生活費(fèi)用15萬(wàn)元。王先生夫婦目前的財(cái)產(chǎn)狀況如下:(1)日常保留的零用現(xiàn)金1000元;(2)9萬(wàn)元的銀行存款(其中包括去年全年收到的稅后利息1600元);(3)3萬(wàn)元的債券基金(其中包括去年收到的稅后收益1000元)和一套房屋。王先生夫婦目前沒(méi)有購(gòu)買(mǎi)任何的商業(yè)保險(xiǎn),但他們參加了一些基本的社會(huì)保險(xiǎn)。因此他們想向理財(cái)規(guī)劃室咨詢一些商業(yè)保險(xiǎn)的信息,從而給自己和妻子買(mǎi)一些合適的保險(xiǎn)。備注:此案例信息的收集時(shí)間為2007年1月,財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)截止時(shí)間為2006年12月31日。分別列明保險(xiǎn)種類、必要額度和保費(fèi)支出,無(wú)須標(biāo)明具體險(xiǎn)種。教育基金投資方面的投資收益率為6%。退休前采取積極的投資策略,預(yù)期投資收益率為6%;而退休采取消極的投資策略,預(yù)期投資收益率為3%。在此案例的資產(chǎn)負(fù)債表中,"凈資產(chǎn)"一欄的數(shù)值應(yīng)為()元。

A.402000
B.401000
C.399000
D.398000

3.單項(xiàng)選擇題王先生今年29歲,畢業(yè)于某著名理工大學(xué),碩士研究生畢業(yè),目前在一家著名的IT公司擔(dān)任部門(mén)經(jīng)理,稅后年薪為9萬(wàn)元,則每月稅后收入為7500元。他的同齡妻子畢業(yè)于某著名財(cái)經(jīng)大學(xué)會(huì)計(jì)學(xué)院,現(xiàn)在在某事業(yè)單位作財(cái)務(wù)主管,每月稅后收入為5500元。兩人在2005年結(jié)婚,并在結(jié)婚的同年購(gòu)買(mǎi)了一套三室一廳的住房,房屋的總價(jià)值為60萬(wàn)元,因此他們申請(qǐng)了一筆銀行貸款,目前每月需按揭還款2500元,貸款余額為32萬(wàn)元。王先生夫婦每月的基本開(kāi)支如下:1800元左右的基本生活開(kāi)銷(xiāo);額外的購(gòu)物和娛樂(lè)費(fèi)用1000元。王先生夫婦打算2009年生育后代,如果孩子出生了,那么孩子就是家庭的重心,夫婦二人一直對(duì)赴海外留學(xué)抱有良好的預(yù)期,因此他們準(zhǔn)備計(jì)劃在孩子高中畢業(yè)后(18歲,從2027年當(dāng)年起計(jì)算)送往國(guó)外讀書(shū)(本科四年),綜合考慮各種因素后,預(yù)計(jì)屆時(shí)在國(guó)外就讀四年所需費(fèi)用為80萬(wàn)元,考慮到以后子女教育是一項(xiàng)重要的支出,夫婦二人決定采取定期定額的方式為孩子儲(chǔ)備教育基金。另外,王先生夫婦期望在65歲時(shí)退休,他們?cè)诳臻e時(shí)間經(jīng)常參加戶外鍛煉,不出意外的話,兩口子都可以活到80歲。二人希望退休后的生活水平和現(xiàn)在相比沒(méi)有太大的變化,因此在綜合考慮各種因素后,預(yù)計(jì)退休后兩人每年共需生活費(fèi)用15萬(wàn)元。王先生夫婦目前的財(cái)產(chǎn)狀況如下:(1)日常保留的零用現(xiàn)金1000元;(2)9萬(wàn)元的銀行存款(其中包括去年全年收到的稅后利息1600元);(3)3萬(wàn)元的債券基金(其中包括去年收到的稅后收益1000元)和一套房屋。王先生夫婦目前沒(méi)有購(gòu)買(mǎi)任何的商業(yè)保險(xiǎn),但他們參加了一些基本的社會(huì)保險(xiǎn)。因此他們想向理財(cái)規(guī)劃室咨詢一些商業(yè)保險(xiǎn)的信息,從而給自己和妻子買(mǎi)一些合適的保險(xiǎn)。備注:此案例信息的收集時(shí)間為2007年1月,財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)截止時(shí)間為2006年12月31日。分別列明保險(xiǎn)種類、必要額度和保費(fèi)支出,無(wú)須標(biāo)明具體險(xiǎn)種。教育基金投資方面的投資收益率為6%。退休前采取積極的投資策略,預(yù)期投資收益率為6%;而退休采取消極的投資策略,預(yù)期投資收益率為3%。在此案例的資產(chǎn)負(fù)債表中,"其他金融資產(chǎn)小計(jì)"一欄的數(shù)值應(yīng)為()元。

A.32000
B.31000
C.30000
D.29000

4.單項(xiàng)選擇題王先生今年29歲,畢業(yè)于某著名理工大學(xué),碩士研究生畢業(yè),目前在一家著名的IT公司擔(dān)任部門(mén)經(jīng)理,稅后年薪為9萬(wàn)元,則每月稅后收入為7500元。他的同齡妻子畢業(yè)于某著名財(cái)經(jīng)大學(xué)會(huì)計(jì)學(xué)院,現(xiàn)在在某事業(yè)單位作財(cái)務(wù)主管,每月稅后收入為5500元。兩人在2005年結(jié)婚,并在結(jié)婚的同年購(gòu)買(mǎi)了一套三室一廳的住房,房屋的總價(jià)值為60萬(wàn)元,因此他們申請(qǐng)了一筆銀行貸款,目前每月需按揭還款2500元,貸款余額為32萬(wàn)元。王先生夫婦每月的基本開(kāi)支如下:1800元左右的基本生活開(kāi)銷(xiāo);額外的購(gòu)物和娛樂(lè)費(fèi)用1000元。王先生夫婦打算2009年生育后代,如果孩子出生了,那么孩子就是家庭的重心,夫婦二人一直對(duì)赴海外留學(xué)抱有良好的預(yù)期,因此他們準(zhǔn)備計(jì)劃在孩子高中畢業(yè)后(18歲,從2027年當(dāng)年起計(jì)算)送往國(guó)外讀書(shū)(本科四年),綜合考慮各種因素后,預(yù)計(jì)屆時(shí)在國(guó)外就讀四年所需費(fèi)用為80萬(wàn)元,考慮到以后子女教育是一項(xiàng)重要的支出,夫婦二人決定采取定期定額的方式為孩子儲(chǔ)備教育基金。另外,王先生夫婦期望在65歲時(shí)退休,他們?cè)诳臻e時(shí)間經(jīng)常參加戶外鍛煉,不出意外的話,兩口子都可以活到80歲。二人希望退休后的生活水平和現(xiàn)在相比沒(méi)有太大的變化,因此在綜合考慮各種因素后,預(yù)計(jì)退休后兩人每年共需生活費(fèi)用15萬(wàn)元。王先生夫婦目前的財(cái)產(chǎn)狀況如下:(1)日常保留的零用現(xiàn)金1000元;(2)9萬(wàn)元的銀行存款(其中包括去年全年收到的稅后利息1600元);(3)3萬(wàn)元的債券基金(其中包括去年收到的稅后收益1000元)和一套房屋。王先生夫婦目前沒(méi)有購(gòu)買(mǎi)任何的商業(yè)保險(xiǎn),但他們參加了一些基本的社會(huì)保險(xiǎn)。因此他們想向理財(cái)規(guī)劃室咨詢一些商業(yè)保險(xiǎn)的信息,從而給自己和妻子買(mǎi)一些合適的保險(xiǎn)。備注:此案例信息的收集時(shí)間為2007年1月,財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)截止時(shí)間為2006年12月31日。分別列明保險(xiǎn)種類、必要額度和保費(fèi)支出,無(wú)須標(biāo)明具體險(xiǎn)種。教育基金投資方面的投資收益率為6%。退休前采取積極的投資策略,預(yù)期投資收益率為6%;而退休采取消極的投資策略,預(yù)期投資收益率為3%。在此案例的現(xiàn)金流量表中,"結(jié)余,超支"項(xiàng)的數(shù)值應(yīng)為()元。

A.92000
B.93000
C.94000
D.95000

5.單項(xiàng)選擇題王先生今年29歲,畢業(yè)于某著名理工大學(xué),碩士研究生畢業(yè),目前在一家著名的IT公司擔(dān)任部門(mén)經(jīng)理,稅后年薪為9萬(wàn)元,則每月稅后收入為7500元。他的同齡妻子畢業(yè)于某著名財(cái)經(jīng)大學(xué)會(huì)計(jì)學(xué)院,現(xiàn)在在某事業(yè)單位作財(cái)務(wù)主管,每月稅后收入為5500元。兩人在2005年結(jié)婚,并在結(jié)婚的同年購(gòu)買(mǎi)了一套三室一廳的住房,房屋的總價(jià)值為60萬(wàn)元,因此他們申請(qǐng)了一筆銀行貸款,目前每月需按揭還款2500元,貸款余額為32萬(wàn)元。王先生夫婦每月的基本開(kāi)支如下:1800元左右的基本生活開(kāi)銷(xiāo);額外的購(gòu)物和娛樂(lè)費(fèi)用1000元。王先生夫婦打算2009年生育后代,如果孩子出生了,那么孩子就是家庭的重心,夫婦二人一直對(duì)赴海外留學(xué)抱有良好的預(yù)期,因此他們準(zhǔn)備計(jì)劃在孩子高中畢業(yè)后(18歲,從2027年當(dāng)年起計(jì)算)送往國(guó)外讀書(shū)(本科四年),綜合考慮各種因素后,預(yù)計(jì)屆時(shí)在國(guó)外就讀四年所需費(fèi)用為80萬(wàn)元,考慮到以后子女教育是一項(xiàng)重要的支出,夫婦二人決定采取定期定額的方式為孩子儲(chǔ)備教育基金。另外,王先生夫婦期望在65歲時(shí)退休,他們?cè)诳臻e時(shí)間經(jīng)常參加戶外鍛煉,不出意外的話,兩口子都可以活到80歲。二人希望退休后的生活水平和現(xiàn)在相比沒(méi)有太大的變化,因此在綜合考慮各種因素后,預(yù)計(jì)退休后兩人每年共需生活費(fèi)用15萬(wàn)元。王先生夫婦目前的財(cái)產(chǎn)狀況如下:(1)日常保留的零用現(xiàn)金1000元;(2)9萬(wàn)元的銀行存款(其中包括去年全年收到的稅后利息1600元);(3)3萬(wàn)元的債券基金(其中包括去年收到的稅后收益1000元)和一套房屋。王先生夫婦目前沒(méi)有購(gòu)買(mǎi)任何的商業(yè)保險(xiǎn),但他們參加了一些基本的社會(huì)保險(xiǎn)。因此他們想向理財(cái)規(guī)劃室咨詢一些商業(yè)保險(xiǎn)的信息,從而給自己和妻子買(mǎi)一些合適的保險(xiǎn)。備注:此案例信息的收集時(shí)間為2007年1月,財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)截止時(shí)間為2006年12月31日。分別列明保險(xiǎn)種類、必要額度和保費(fèi)支出,無(wú)須標(biāo)明具體險(xiǎn)種。教育基金投資方面的投資收益率為6%。退休前采取積極的投資策略,預(yù)期投資收益率為6%;而退休采取消極的投資策略,預(yù)期投資收益率為3%。在此案例的現(xiàn)金流量表中,"經(jīng)常性支出"一欄的數(shù)值應(yīng)為()元。

A.30000
B.33600
C.34600
D.35000

最新試題

在此案例中,王先生家的負(fù)債收入比率為()。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

下列哪一項(xiàng)最適用于子女的教育基金儲(chǔ)備()。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

下列關(guān)于王先生家庭保險(xiǎn)規(guī)劃的說(shuō)法,錯(cuò)誤的是()。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

理財(cái)規(guī)劃師在為具體家庭做保險(xiǎn)規(guī)劃時(shí),還應(yīng)注意一些原則()。

題型:多項(xiàng)選擇題

借鑒企業(yè)的資產(chǎn)負(fù)債表,可以制定出家庭資產(chǎn)負(fù)債表。其格式可以采用賬戶式。下列哪幾項(xiàng)屬于資產(chǎn)下的現(xiàn)金與現(xiàn)金等價(jià)項(xiàng)目中()。

題型:多項(xiàng)選擇題

由于子女的教育費(fèi)用較高,為了滿足以后子女的上學(xué)以及出國(guó)留學(xué)的教育費(fèi)用,從2007年開(kāi)始王先生夫婦二人應(yīng)投入()萬(wàn)元。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

在此案例中,王先生家的負(fù)債比率為()。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

在客戶的現(xiàn)有經(jīng)濟(jì)狀況下,可能并不能同時(shí)綜合理財(cái)規(guī)劃中的八大規(guī)劃。但是,我們首先要考慮的規(guī)劃是()。

題型:多項(xiàng)選擇題

在此案例中,王先生家的投資與凈資產(chǎn)比率為()。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

下列哪一項(xiàng)屬于編制客戶資產(chǎn)負(fù)債表的直接基礎(chǔ)()。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題