A.商業(yè)銀行應關注和搜集集團客戶及關聯(lián)客戶的有關信息，有效識別授信集中風險及關聯(lián)客戶授信風險
B.商業(yè)銀行對客戶調查和客戶資料的驗證應以間接調查為主，實地調查為輔
C.商業(yè)銀行應酌情、主動向政府有關部門及社會中介機構索取相關資料，以驗證客戶提供資料的真實性，并作備案
D.授信業(yè)務部門的授信工作人員和授信管理部門的授信工作人員對客戶資料進行補充時，應通知另外一方
E.商業(yè)銀行不應與其他商業(yè)銀行之間就客戶調查資料進行溝通
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你可能感興趣的試題
A.票據承兌
B.項目融資
C.信用證
D.貼現(xiàn)
E.貿易融資
A.確定單一集團客戶的范圍所依據的準則
B.集團客戶授信業(yè)務風險管理的組織建設
C.內部報告程序
D.對單一集團客戶的授信限額標準
E.風險管理與防范的具體措施
A.開立信用證
B.保理
C.拆借
D.代理國債
E.透支
A.一級市場的包銷量及持有量
B.利率水平及費率水平
C.貸款期限
D.擔保條件
E.借款人信用評級
A.銀團各成員承諾的貸款額度及貸款劃撥的時間
B.提款先決條件
C.費用條款
D.財務約束條款
E.非財務承諾
A.銀團貸款信息備忘錄由牽頭行分發(fā)給潛在參加行，作為潛在參加行審貸和提出修改建議的重要依據
B.牽頭行在編制信息備忘錄過程中，應如實向潛在參加行披露其知悉的借款人全部真實信息
C.為提高信息備忘錄等銀團資料的保密性，信息備忘錄內容不能由牽頭行和借款人以外的其他機構編寫
D.銀團貸款信息備忘錄信息不能滿足潛在參加行審批要求的，潛在參加行可要求牽頭行補充提供相關信息、提出工作建議或者直接進行調查
E.牽頭行應根據潛在參加行實際反饋的情況，合理確定各銀團成員的貸款份額
A.銀團貸款的基本條件
B.借款人的法律地位及概況
C.借款人的財務狀況
D.項目的概況及市場分析
E.項目財務現(xiàn)金流量分析
A.發(fā)起和籌組銀團貸款，分銷銀團貸款份額
B.對借款人進行貸前盡職調查，草擬銀團貸款信息備忘錄，并向潛在的參加行推薦
C.代表銀團與借款人談判確定銀團貸款條件
D.負責抵（質）押物的日常管理工作
E.按相關貸款條件確定的金額和進度歸集資金向借款人提供貸款
A.貸款人有權參與處于兼并、破產或股份制改造等過程中的借款人的債務重組，應當要求借款人落實貸款還本付息事宜
B.貸款人對實行股份制改造的借款人，應當要求其重新簽訂借款合同，明確原貸款債務的清償責任
C.貸款人對聯(lián)營后組成新的企業(yè)法人的借款人，應當要求其依據所占用的資本金或資產的比例，將貸款債務落實到新的企業(yè)法人
D.貸款人對合并（兼并）的借款人，應當要求其在合并（兼并）前清償貸款債務或提供相應的擔保
E.貸款人對分立的借款人，應當要求其在分立前清償貸款債務或提供相應的擔保
A.貸款實行分級經營管理，各級行長應當在授權范圍內對貸款的發(fā)放和收回負全部責任
B.貸款調查評估人員負責貸款風險的審查
C.貸款人應當根據業(yè)務量大小、管理水平和貸款風險度，確定各級分支機構的審批權限，超過審批權限的貸款，應當報上級審批
D.貸款人對所有借款人應建立駐廠信貸員制度
E.貸款管理人員在調離原工作崗位時，應當對其在任職期間和權限內所發(fā)放的貸款風險情況進行審計
最新試題
當一家銀行對單一集團客戶的授信總額超過其資本余額15%以上時，應采取風險分散措施。（）
根據《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》，商業(yè)銀行對問題授信應采取的措施有（）。
根據《商業(yè)銀行貸款損失準備管理辦法》，關于貸款損失準備監(jiān)管標準，銀行業(yè)監(jiān)管機構確定的（）。
根據《金融企業(yè)不良資產批量轉讓管理辦法》，金融企業(yè)轉讓不良資產向資產管理公司發(fā)出邀請函或進行公告的內容包括（）。
根據《金融企業(yè)準備金計提管理辦法》，下列關于金融企業(yè)計提準備金財務處理的說法，不正確的有（）。
借款人蓄意通過兼并、破產或者股份制改造等途徑侵吞信貸資金的，應當依據有關法律規(guī)定承擔相應部分的賠償責任并處以罰款。（）
根據《綠色信貸指引》，環(huán)境和社會風險包括與（）等有關的風險。
根據《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》，中長期授信需求應關注（）。
流動性短期融資需求應關注（）。
按照在銀團貸款中的職能和分工，銀團成員通常分為牽頭行、代理行和參加行等角色。（）