多項選擇題根據(jù)《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》,企業(yè)業(yè)務(wù)運營環(huán)境變化的信號有()。

A.庫存水平的異常變化
B.工廠維護或設(shè)備管理落后
C.核心業(yè)務(wù)發(fā)生變動
D.缺乏操作程序、質(zhì)量控制等
E.主要產(chǎn)品線上的供貨商或客戶流失


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1.多項選擇題根據(jù)《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》,識別客戶的產(chǎn)品風險應(yīng)關(guān)注()。

A.管理者的品德與誠信度
B.產(chǎn)品分散度與集中度
C.產(chǎn)品研發(fā)
D.產(chǎn)品的潛在銷售
E.產(chǎn)品對市場變化的應(yīng)變能力

2.多項選擇題根據(jù)《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》,識別客戶的管理者風險應(yīng)關(guān)注()。

A.歷史經(jīng)營記錄及其經(jīng)驗
B.經(jīng)營者相對于所有者的獨立性
C.品德與誠信度
D.影響其決策的相關(guān)人員的情況
E.所有者關(guān)系、組織結(jié)構(gòu)和法律結(jié)構(gòu)

3.多項選擇題根據(jù)《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》,中長期授信需求應(yīng)關(guān)注()。

A.利率風險
B.客戶的勞資情況
C.第二還款來源情況惡化
D.產(chǎn)品質(zhì)量可能導致產(chǎn)品銷售的下降
E.經(jīng)營不善導致的盈利下降

4.多項選擇題流動性短期融資需求應(yīng)關(guān)注()。

A.融資需求的時間性
B.客戶投資對還款能力的影響
C.應(yīng)收賬款的質(zhì)量
D.應(yīng)收賬款的壞賬準備情況
E.存貨的周期

5.多項選擇題根據(jù)《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》,下列關(guān)于授信工作盡職調(diào)查的說法,正確的有()。

A.商業(yè)銀行應(yīng)設(shè)立獨立的授信工作盡職調(diào)查崗位,明確崗位職責和工作要求
B.商業(yè)銀行應(yīng)支持授信工作盡職調(diào)查人員獨立行使盡職調(diào)查職能,調(diào)查可采取現(xiàn)場或非現(xiàn)場的方式進行
C.商業(yè)銀行遵循重要性原則,只對授信業(yè)務(wù)流程中的大額授信進行盡職調(diào)查
D.商業(yè)銀行對授信工作盡職調(diào)查人員發(fā)現(xiàn)的問題,經(jīng)過確認的程序,應(yīng)責成相關(guān)授信工作人員及時進行糾正
E.授信出現(xiàn)問題時,對勤勉盡職的授信工作人員可視情況免除相關(guān)責任

6.多項選擇題根據(jù)《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》,商業(yè)銀行授信實施后,應(yīng)持續(xù)重點監(jiān)測的內(nèi)容包括()。

A.客戶是否按約定用途使用授信,是否誠實地全面履行合同
B.授信項目是否正常進行
C.客戶的法律地位是否發(fā)生變化
D.客戶的財務(wù)狀況是否發(fā)生變化
E.授信的償還情況

7.多項選擇題根據(jù)《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》,下列關(guān)于授信決策與實施盡職要求的說法,正確的有()。

A.商業(yè)銀行授信決策應(yīng)在書面授權(quán)范圍內(nèi)進行,不得超越權(quán)限進行授信
B.商業(yè)銀行授信決策應(yīng)依據(jù)規(guī)定的程序進行,不得違反程序或減少程序進行授信
C.商業(yè)銀行在授信決策過程中,應(yīng)嚴格要求授信工作人員遵循權(quán)威、兼聽的原則,發(fā)表決策意見前充分考慮各部門及行領(lǐng)導的意見
D.商業(yè)銀行實施有條件授信時應(yīng)遵循"先落實條件,后實施授信"的原則,授信條件未落實或條件發(fā)生變更未重新決策的,不得實施授信
E.商業(yè)銀行對擬實施的授信應(yīng)制作相應(yīng)的法律文件,并審核法律文件的合法合規(guī)性

8.多項選擇題根據(jù)《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》,下列關(guān)于客戶調(diào)查和業(yè)務(wù)受理盡職要求的說法,正確的有()。

A.商業(yè)銀行應(yīng)關(guān)注和搜集集團客戶及關(guān)聯(lián)客戶的有關(guān)信息,有效識別授信集中風險及關(guān)聯(lián)客戶授信風險
B.商業(yè)銀行對客戶調(diào)查和客戶資料的驗證應(yīng)以間接調(diào)查為主,實地調(diào)查為輔
C.商業(yè)銀行應(yīng)酌情、主動向政府有關(guān)部門及社會中介機構(gòu)索取相關(guān)資料,以驗證客戶提供資料的真實性,并作備案
D.授信業(yè)務(wù)部門的授信工作人員和授信管理部門的授信工作人員對客戶資料進行補充時,應(yīng)通知另外一方
E.商業(yè)銀行不應(yīng)與其他商業(yè)銀行之間就客戶調(diào)查資料進行溝通

9.多項選擇題根據(jù)《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》,表內(nèi)授信包括()。

A.票據(jù)承兌
B.項目融資
C.信用證
D.貼現(xiàn)
E.貿(mào)易融資

10.多項選擇題商業(yè)銀行制定的集團客戶授信業(yè)務(wù)風險管理制度的內(nèi)容應(yīng)包括()。

A.確定單一集團客戶的范圍所依據(jù)的準則
B.集團客戶授信業(yè)務(wù)風險管理的組織建設(shè)
C.內(nèi)部報告程序
D.對單一集團客戶的授信限額標準
E.風險管理與防范的具體措施