多項選擇題廣義上講，銀行業(yè)機構(gòu)的市場準(zhǔn)入包括（）。

A.機構(gòu)準(zhǔn)入
B.業(yè)務(wù)準(zhǔn)入
C.區(qū)域準(zhǔn)入
D.高級管理人員準(zhǔn)入
E.級別準(zhǔn)入


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1.多項選擇題下列關(guān)于外部審計的說法正確的有（）。

A.外部審計已經(jīng)成為銀行監(jiān)管的重要補充
B.外部審計沒有獨立權(quán)
C.銀行與外部審計師是委托與被委托的關(guān)系
D.外部審計有權(quán)檢查被審計單位的會計憑證、會計賬簿、會計報表
E.加強外部審計，會增加監(jiān)管成本

2.多項選擇題在風(fēng)險緩釋的處理中，質(zhì)押的處理非常嚴格，屬于現(xiàn)金類資產(chǎn)的有（）。

A.外幣現(xiàn)金
B.評級AA-以上地區(qū)政府發(fā)行的債券
C.銀行存單
D.黃金
E.中央政府發(fā)行的債券

3.多項選擇題下列關(guān)于風(fēng)險遷徙類指標(biāo)說法正確的有（）。

A.風(fēng)險遷徙類指標(biāo)包括正常貸款遷徙率和不良貸款遷徙率
B.是衡量商業(yè)銀行風(fēng)險變化的程度
C.屬于動態(tài)指標(biāo)
D.表示為資產(chǎn)質(zhì)量從本期到前期變化的比率
E.屬于靜態(tài)指標(biāo)

4.多項選擇題下列說法不正確的有（）。

A.商業(yè)銀行的存貸款比例不得超過75%
B.外資銀行單個機構(gòu)從中國境內(nèi)吸收的外匯存款不得超過其境內(nèi)外匯總資產(chǎn)的70%
C.預(yù)期損失是指信用風(fēng)險損失分布的數(shù)學(xué)期望，是銀行已經(jīng)預(yù)計到將會發(fā)生的損失
D.累計外匯敞口頭寸比率為累計外匯敞口頭寸與資本凈額之比，不得高于30%
E.市值敏感度為修正持續(xù)期缺口乘以2%／年

5.多項選擇題下列關(guān)于外部審計和銀行監(jiān)管的關(guān)系，說法正確的有（）。

A.外部審計側(cè)重于金融機構(gòu)風(fēng)險和合規(guī)性的分析、評價
B.銀行監(jiān)管側(cè)重于財務(wù)報表審計
C.外部審計和銀行監(jiān)管的實施方式統(tǒng)一于現(xiàn)場檢查
D.外部審計意見具有相對獨立、客觀、公正的立場
E.外部審計有權(quán)要求被審計單位按照規(guī)定提供預(yù)算或財務(wù)收支計劃

6.多項選擇題下列關(guān)于商業(yè)銀行信息披露的說法，正確的有（）。

A.監(jiān)管要求的信息披露，即第三支柱信息披露可以與會計信息披露同步披露，也可以選擇通過其他方式單獨披露
B.為避免引起投資者的誤解或混淆，銀行應(yīng)解釋第三支柱披露與會計信息披露之間的實質(zhì)性差別，如披露資本充足率計算范圍和財務(wù)并表的差異
C.第三支柱的信息披露所有內(nèi)容必須經(jīng)過外部審計
D.會計信息的披露可以通過國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)指定的公眾新聞媒體發(fā)布
E.會計信息的披露可以通過國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)指定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站、本公司網(wǎng)站披露

7.多項選擇題根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》，下列屬于商業(yè)銀行資本信息披露的內(nèi)容的有（）。

A.十大被投資機構(gòu)
B.核心一級資本
C.資本扣除項
D.標(biāo)準(zhǔn)法下利率風(fēng)險、股票風(fēng)險、外匯風(fēng)險、商品風(fēng)險、期權(quán)風(fēng)險的資本要求
E.資產(chǎn)證券化風(fēng)險暴露余額

8.多項選擇題下列關(guān)于巴塞爾協(xié)議Ⅱ規(guī)定的說法，正確的有（）。

A.第三支柱規(guī)定的披露應(yīng)每半年進行一次
B.有關(guān)銀行風(fēng)險管理目標(biāo)及政策、報告系統(tǒng)及各項口徑的一般性概述的定性披露應(yīng)每年一次
C.采用內(nèi)部評級法、信用緩釋技術(shù)和資產(chǎn)證券化的銀行必須披露有關(guān)信息，但出于競爭方面因素的考慮，銀行的專有信息則無須披露
D.大的國際活躍銀行和其他大銀行必須按季度披露一級資本充足率、總的資本充足率及其組成成分
E.根據(jù)信息的重要程度，銀行從巴塞爾協(xié)議Ⅱ的適用范圍、資本構(gòu)成、資本充足率及風(fēng)險暴露和評估四個方面進行披露

9.多項選擇題下列文件出自中國銀監(jiān)會的有（）。

A.《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》
B.《中國銀行業(yè)實施新監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)指導(dǎo)意見》
C.《商業(yè)銀行流動性風(fēng)險管理指引》
D.《有效銀行監(jiān)管的核心原則》
E.《商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理指引》

10.多項選擇題商業(yè)銀行在披露資本充足率時，應(yīng)包括（）。

A.資本數(shù)量、構(gòu)成及各級資本充足率
B.各類風(fēng)險暴露和評估
C.內(nèi)部資本充足評估
D.薪酬
E.風(fēng)險管理目標(biāo)、政策、流程