多項選擇題內(nèi)部流程引起的操作風(fēng)險是指由于商業(yè)銀行業(yè)務(wù)流程缺失、設(shè)計不完善，或者沒有被嚴(yán)格執(zhí)行而造成的損失，主要包括（）。

A.財務(wù)／會計錯誤
B.文件／合同缺陷
C.產(chǎn)品設(shè)計缺陷
D.交易／定價錯誤
E.錯誤監(jiān)控／報告


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2.多項選擇題2002年10月，國內(nèi)首個IT系統(tǒng)外包大單簽訂：高陽數(shù)據(jù)中心與深圳發(fā)展銀行就提供災(zāi)難備援外包服務(wù)簽訂了為期10年、總額約3億元的合同。下列關(guān)于此合同的說法正確的有()。

A.此舉是風(fēng)險緩釋的有效手段
B.深圳發(fā)展銀行此舉意在轉(zhuǎn)移操作風(fēng)險
C.此舉有利于銀行將重點(diǎn)放到核心業(yè)務(wù)上
D.此舉使得外包服務(wù)的最終責(zé)任人成為高陽數(shù)據(jù)中心
E.此外包業(yè)務(wù)本身也可能存在風(fēng)險

3.多項選擇題下列屬于流動性風(fēng)險預(yù)警的融資指標(biāo)/信號的有()。

A.融資成本上升
B.資產(chǎn)質(zhì)量下降
C.外部評級下降
D.被迫從市場上購回已發(fā)行的債券
E.所發(fā)行的股票價格上升

4.多項選擇題保持良好的流動性狀況能夠?qū)ι虡I(yè)銀行的安全、穩(wěn)健運(yùn)營產(chǎn)生積極作用()。

A.增進(jìn)市場信心，向外界表明銀行有能力償還借款，是值得信賴的
B.確保銀行有能力履行貸款承諾，穩(wěn)固客戶關(guān)系
C.避免銀行資產(chǎn)廉價出售，損害股東利益
D.降低銀行借入資金時所需支付的風(fēng)險溢價
E.以上都對

5.多項選擇題為降低流動性風(fēng)險，商業(yè)銀行除了應(yīng)當(dāng)逐步借鑒和掌握先進(jìn)的流動性管理知識和技術(shù)外，針對我國當(dāng)前的經(jīng)濟(jì)形勢和市場發(fā)展?fàn)顩r，還應(yīng)當(dāng)重視()。

A.提高流動性管理的預(yù)見性
B.建立多層次的流動性屏障
C.完善公司治理結(jié)構(gòu)
D.通過金融市場控制風(fēng)險
E.開發(fā)金融產(chǎn)品

6.多項選擇題在商業(yè)銀行對其流動性風(fēng)險進(jìn)行管理時，()可作為壓力測試的假設(shè)情況。

A.存貸款基準(zhǔn)利率連續(xù)累計上調(diào)/下調(diào)250個基點(diǎn)
B.市場收益率提高/降低50%
C.持有主要外幣相對本幣升值/貶值20%
D.重要行業(yè)的原材料/銷售價格上下波幅超過50%
E.GDP、CPI、失業(yè)率等重要宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)上下波幅超過20%

7.多項選擇題商業(yè)銀行的戰(zhàn)略風(fēng)險來源于其內(nèi)部經(jīng)營管理活動，以及外部政治、經(jīng)濟(jì)和社會環(huán)境的變化，主要體現(xiàn)在()。

A.商業(yè)銀行戰(zhàn)略目標(biāo)缺乏整體兼容性
B.為實現(xiàn)這些目標(biāo)而制定的經(jīng)營戰(zhàn)略存在缺陷
C.為實現(xiàn)目標(biāo)所需要的資源匾乏
D.整個戰(zhàn)略實施過程的質(zhì)量難以保證
E.以上都對

8.多項選擇題內(nèi)部欺詐或違法行為可能造成()風(fēng)險損失。

A.操作風(fēng)險
B.信用風(fēng)險
C.國家風(fēng)險
D.法律風(fēng)險
E.聲譽(yù)風(fēng)險

9.多項選擇題信息披露的形式包括()。

A.上市公告書
B.定期報告
C.臨時報告
D.外部監(jiān)管
E.招股說明書

10.單項選擇題20世紀(jì)60年代，商業(yè)銀行的風(fēng)險管理進(jìn)入()。

A.資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險管理模式階段
B.資產(chǎn)風(fēng)險管理模式階段
C.全面風(fēng)險管理模式階段
D.負(fù)債風(fēng)險管理模式階段

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下列不屬于風(fēng)險監(jiān)測主要指標(biāo)的是（）。

題型：單項選擇題

基于損失形態(tài)的分類，操作風(fēng)險損失可進(jìn)一步劃分為七類。其中“由于疏忽、事故或自然災(zāi)害等事件造成實物資產(chǎn)的直接毀壞和價值的減少”屬于（）。

題型：單項選擇題

當(dāng)商業(yè)銀行面對季節(jié)性的流動性緊張現(xiàn)象時，會提前儲備大量短期到期的資金頭寸，流動性覆蓋率（LCR）指標(biāo)會有所改善，雖然未來的潛在存款流失率會上升，但是指標(biāo)的改善表示了商業(yè)銀行的流動性風(fēng)險降低。（）

題型：判斷題

下列關(guān)于資產(chǎn)到期日管理的說法，正確的有（）。

題型：多項選擇題

“業(yè)務(wù)規(guī)模小、交易量小、結(jié)構(gòu)變化不太迅速的業(yè)務(wù)領(lǐng)域，雖然操作風(fēng)險造成的損失不一定低，但是發(fā)生操作風(fēng)險的頻率相對較低；而業(yè)務(wù)規(guī)模大、交易量大、結(jié)構(gòu)變化迅速的業(yè)務(wù)領(lǐng)域，受到操作風(fēng)險沖擊的可能性也大”指的是操作風(fēng)險的（）特點(diǎn)。

題型：單項選擇題

下列關(guān)于銀行賬簿利率風(fēng)險管理的說法中，正確的有（）。

題型：多項選擇題

商業(yè)銀行的信用風(fēng)險經(jīng)濟(jì)資本主要用來抵御預(yù)期損失，預(yù)期損失越高，所需配置的經(jīng)濟(jì)資本越多。（）

題型：判斷題

（）應(yīng)建立專門的流動性投資組合，主要配置流動性最好的國債。

題型：單項選擇題

設(shè)定限額是流動性風(fēng)險管理必不可少的環(huán)節(jié)。風(fēng)險限額的作用是（）。

題型：單項選擇題

下列選項中，屬于個人住房按揭貸款風(fēng)險的有（）。

題型：多項選擇題