多項(xiàng)選擇題在引發(fā)操作風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部流程因素中，引起財(cái)務(wù)/會(huì)計(jì)錯(cuò)誤的主要原因是()。

A.財(cái)會(huì)制度不完善
B.管理流程不清晰
C.財(cái)會(huì)系統(tǒng)建設(shè)存在缺陷
D.結(jié)算/支付系統(tǒng)延遲
E.文件/合同缺陷


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1.多項(xiàng)選擇題以下()屬于銀行內(nèi)部流程中的流程無效因素。

A.缺乏必要的流程
B.依賴手工錄入
C.設(shè)計(jì)不完善
D.管理信息不準(zhǔn)確
E.項(xiàng)目資金不足

2.多項(xiàng)選擇題自我評(píng)估的主要目標(biāo)是鼓勵(lì)各級(jí)機(jī)構(gòu)承擔(dān)責(zé)任及主動(dòng)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別和管理。其主要策略是()。

A.改變企業(yè)文化
B.制定與業(yè)務(wù)戰(zhàn)略目標(biāo)配套的評(píng)估機(jī)制
C.建立良好的操作風(fēng)險(xiǎn)管理氛圍
D.規(guī)避監(jiān)管，在內(nèi)部解決問題
E.商業(yè)銀行內(nèi)部追求盈利高于控制風(fēng)險(xiǎn)

3.多項(xiàng)選擇題法人信貸業(yè)務(wù)的流程環(huán)節(jié)包括()。

A.信貸審查
B.信貸審批
C.貸款發(fā)放
D.貸后管理
E.信貸復(fù)核

4.多項(xiàng)選擇題目前比較流行的高級(jí)計(jì)量法主要有()。

A.內(nèi)部衡量法
B.外部衡量法
C.損失分布法
D.記分卡
E.損失概率法

6.多項(xiàng)選擇題下列屬于商業(yè)銀行產(chǎn)品線的是()。

A.交易和銷售
B.零售銀行業(yè)務(wù)
C.公開市場業(yè)務(wù)
D.資產(chǎn)管理
E.貼現(xiàn)率

7.多項(xiàng)選擇題公允價(jià)值的計(jì)量方式包括()。

A.不可以直接使用可獲得的市場價(jià)格
B.如不能獲得市場價(jià)格，則使用公認(rèn)的模型估算市場價(jià)格
C.直接使用名義價(jià)值
D.實(shí)際支付價(jià)格(無依據(jù)證明其不具有代表性)
E.允許使用企業(yè)特定的數(shù)據(jù)，該數(shù)據(jù)應(yīng)能被合理估算，并且與市場預(yù)期不沖突

8.多項(xiàng)選擇題市場風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部模型的優(yōu)點(diǎn)包括()。

A.可以將不同業(yè)務(wù)、不同類別的市場風(fēng)險(xiǎn)用一個(gè)確切的數(shù)值(vaR值)來表示
B.是一種能在不同業(yè)務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)類別之間進(jìn)行比較和匯總的市場風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量方法
C.有利于進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測和管理
D.簡明易懂，適宜董事會(huì)和高級(jí)管理層了解本行市場風(fēng)險(xiǎn)總體水平
E.涵蓋了價(jià)格劇烈波動(dòng)等可能對(duì)銀行造成重大損失的突發(fā)性小概率事件

9.多項(xiàng)選擇題有關(guān)市場風(fēng)險(xiǎn)狀況的報(bào)告應(yīng)當(dāng)定期、及時(shí)地向董事會(huì)、高級(jí)管理層和其他管理人員提供，其內(nèi)容應(yīng)主要包括()。

A.按業(yè)務(wù)、部門、地區(qū)和風(fēng)險(xiǎn)類別分別統(tǒng)計(jì)的市場風(fēng)險(xiǎn)頭寸
B.按業(yè)務(wù)、部門、地區(qū)和風(fēng)險(xiǎn)類別分別計(jì)量的市場風(fēng)險(xiǎn)水平
C.對(duì)改進(jìn)市場風(fēng)險(xiǎn)管理政策、程序以及市場風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急方案的建議
D.市場風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測和控制方法及程序的變更情況
E.市場風(fēng)險(xiǎn)限額的遵守情況，包括對(duì)超限額情況的處理

10.多項(xiàng)選擇題下列屬于風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的有()。

A.不同信用等級(jí)的貸款人實(shí)行差別定價(jià)
B.備用信用證
C.商業(yè)銀行參加存款保險(xiǎn)
D.信用擔(dān)保
E.利用遠(yuǎn)期利率協(xié)議規(guī)避未來利率波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

最新試題

經(jīng)過多年努力，某股份制商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理水平得以提高、資產(chǎn)結(jié)構(gòu)更加合理，該商業(yè)銀行管理層決定由權(quán)重法轉(zhuǎn)為采用資本計(jì)量高級(jí)方法計(jì)量資本，下列表述正確的有（）。

題型：多項(xiàng)選擇題

下列選項(xiàng)中，不屬于零售銀行2級(jí)目錄的是（）。

題型：單項(xiàng)選擇題

關(guān)于調(diào)整信貸產(chǎn)品，下列說法錯(cuò)誤的是（）。

題型：單項(xiàng)選擇題

下列屬于重要憑證和重要物品管理違規(guī)事例的是（）。

題型：單項(xiàng)選擇題

下列屬于實(shí)力類指標(biāo)的有（）。

題型：多項(xiàng)選擇題

商業(yè)銀行的外匯融口頭寸如下：歐元多頭110，日元空頭50，英鎊空頭70，瑞士法郎多頭30，加元空頭10，澳元空頭20，美元多頭150。分別采用累計(jì)總敞口、凈總敞口和短邊法計(jì)算外匯敞口，則三種方法中敞口值最大的是（）。

題型：單項(xiàng)選擇題

下列屬于商業(yè)銀行應(yīng)對(duì)災(zāi)難性損失方式的是（）。

題型：單項(xiàng)選擇題

金融穩(wěn)定理事會(huì)強(qiáng)調(diào)，風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任承擔(dān)機(jī)制是有效風(fēng)險(xiǎn)文化的重要內(nèi)容，風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)機(jī)制中強(qiáng)調(diào)應(yīng)建立一套機(jī)制，使員工能夠表達(dá)對(duì)某些產(chǎn)品或業(yè)務(wù)操作的不同意見。應(yīng)該建立吹哨人制度，使員工在不擔(dān)心受到報(bào)復(fù)的情況下，反映發(fā)現(xiàn)的合規(guī)問題是指（）。

題型：單項(xiàng)選擇題

下列選項(xiàng)中，屬于個(gè)人住房按揭貸款風(fēng)險(xiǎn)的有（）。

題型：多項(xiàng)選擇題

商業(yè)銀行代理業(yè)務(wù)主要包括（）。

題型：多項(xiàng)選擇題