單項選擇題從金融機構(gòu)的發(fā)展歷史可以看出，很多銀行倒閉案例由()引發(fā)。

A.市場風(fēng)險
B.信用風(fēng)險
C.操作風(fēng)險
D.流動性風(fēng)險


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1.單項選擇題20世紀(jì)70年代，資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險管理理論產(chǎn)生于()階段。

A.資產(chǎn)風(fēng)險管理模式
B.負(fù)債風(fēng)險管理模式
C.資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險管理模式
D.全面風(fēng)險管理模式

2.單項選擇題下列屬于商業(yè)銀行風(fēng)險管理的主要策略的是()。

A.風(fēng)險分散
B.風(fēng)險對換
C.風(fēng)險集中
D.風(fēng)險轉(zhuǎn)出

3.單項選擇題對于規(guī)模巨大的災(zāi)難性損失，商業(yè)銀行可以通過()的方式來轉(zhuǎn)移風(fēng)險。

A.提取損失準(zhǔn)備金
B.沖減利潤
C.購買商業(yè)保險
D.嚴(yán)格限制高風(fēng)險業(yè)務(wù)

4.單項選擇題（）是指商業(yè)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展中基于歷史數(shù)據(jù)分析可以預(yù)見的損失。

A.已造成損失
B.非預(yù)期損失
C.預(yù)期損失
D.災(zāi)難性損失

5.單項選擇題以下關(guān)于經(jīng)風(fēng)險調(diào)整的資本收益率在經(jīng)營管理活動中的作用，說法錯誤的是()。

A.在單筆業(yè)務(wù)層面上，RAROC可用于衡量一筆業(yè)務(wù)的風(fēng)險與收益是否匹配，為商業(yè)銀行決定是否開展該筆業(yè)務(wù)以及如何進行定價提供依據(jù)
B.使用經(jīng)風(fēng)險調(diào)整的業(yè)績評估方法，不利于在銀行內(nèi)部建立正確的激勵機制
C.在資產(chǎn)組合層面上，商業(yè)銀行在考慮單筆業(yè)務(wù)的風(fēng)險和資產(chǎn)組合效應(yīng)之后，可依據(jù)RAROC衡量資產(chǎn)組合的風(fēng)險與收益是否匹配，及時對RAROC指標(biāo)出現(xiàn)明顯不利變化趨勢的資產(chǎn)組合進行處理
D.在商業(yè)銀行總體層面上，RAROC指標(biāo)可用于目標(biāo)設(shè)定、業(yè)務(wù)決策、資本配置和績效考核等

最新試題

人們常說的“多米諾骨牌效應(yīng)”反映了風(fēng)險的（）特征。

題型：單項選擇題

一般來說，商業(yè)銀行未來面臨的損失，根據(jù)事先是否可以預(yù)知的標(biāo)準(zhǔn)，可分解為（）。

題型：多項選擇題

操作風(fēng)險可以分為人員因素、內(nèi)部流程、系統(tǒng)缺陷和外部事件四大類別。（）

題型：判斷題

風(fēng)險對沖是指通過投資或購買與標(biāo)的資產(chǎn)收益波動正相關(guān)的某種資產(chǎn)或衍生產(chǎn)品，來沖銷標(biāo)的資產(chǎn)潛在損失的一種風(fēng)險管理策略。（）

題型：判斷題

對于浮動利率貸款占較高業(yè)務(wù)比重的商業(yè)銀行來說，中央銀行上調(diào)貸款基準(zhǔn)利率會導(dǎo)致其巨額損失。（）

題型：判斷題

商業(yè)銀行高于預(yù)期損失的部分通過（）來承擔(dān)。

題型：單項選擇題

為把監(jiān)管資本的計算依據(jù)建立在銀行的實際風(fēng)險現(xiàn)實之上，監(jiān)管資本有逐漸向（）靠攏的趨勢。

題型：單項選擇題

下列屬于銀行資本劃分的類型的有（）。

題型：多項選擇題

在商業(yè)銀行風(fēng)險管理經(jīng)歷的四種風(fēng)險管理模式中，強調(diào)保持商業(yè)銀行資產(chǎn)流動性的是（）模式階段。

題型：單項選擇題

CDs （大額可轉(zhuǎn)讓定期存單）出現(xiàn)在（）風(fēng)險管理模式階段。

題型：單項選擇題