A.綜合評級為四A、四B級的信用社,對這類信用社應在給予足夠監(jiān)管關注的同時,適當提高非現(xiàn)場監(jiān)管分析與現(xiàn)場檢查的頻率和深度,關注其經(jīng)營態(tài)勢變化,督促其加大經(jīng)營管理力度和采取有效的治理性措施,克服經(jīng)營弱點,積極降低風險。
B.綜合評級為五A、五B級的信用社,監(jiān)管機構(gòu)應在加大現(xiàn)場檢查力度的同時,提高對其現(xiàn)場檢查的頻率,督促其加強風險管理與內(nèi)部控制,改善財務狀況。必要時應約見其理事會和高級管理層成員,責令其整改,并依據(jù)相應的法律、法規(guī)對其產(chǎn)品和業(yè)務活動進行一定的限制。
C.綜合評級為六A級的信用社,應采取扶持性和限制性相結(jié)合的措施,控制其高風險行為,監(jiān)管機構(gòu)要定期約見其理事會和高級管理層成員,責令其加強管理,采取有效措施,以改善信用社的生存能力和保障存款人利益。
D.綜合評級為六B級的信用社,監(jiān)管機構(gòu)應要求其制定改善風險狀況的詳細計劃,并在行業(yè)管理部門的監(jiān)督下實施,力求改善經(jīng)營狀況。也可責成行業(yè)管理部門進行派駐管理和給予適當?shù)木戎?,必要時可按照相應的法律、法規(guī),更換高級管理人員、安排重組或?qū)嵤┙庸艿取?br />
E.綜合評級為六C級的信用社,銀監(jiān)局要會同當?shù)胤志趾褪〖壜?lián)社逐一分析各機構(gòu)的風險狀況,研究提出救助和綜合整治措施,并及時向省級政府匯報。對共同研究認為救助無望或無救助必要的機構(gòu),可根據(jù)有關法律,實施市場退出。
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A.綜合評級結(jié)果為五A級,表示該類信用社雖能夠生存,但發(fā)展動力不足,存在一些較為嚴重的問題,整體實力和財務狀況都比較脆弱,基本無力抵御業(yè)務經(jīng)營環(huán)境的惡化和外界環(huán)境變化,需要外部給予適當?shù)姆龀郑瑫r采取針對性的整頓性措施解決所存在的問題。
B.綜合評級結(jié)果為五B級,表示該類信用社經(jīng)營中存在較多的嚴重問題和重大缺陷,其整體實力和財務狀況都非常脆弱,需要外部給予較多的扶持和采取有效的整頓性措施等方法加以解決。利用計算機和互聯(lián)網(wǎng)開展的銀行業(yè)務(以下簡稱網(wǎng)上銀行業(yè)務)。
C.綜合評級結(jié)果為六A級,表示該類信用社存在較多不安全、不健全情況,只能勉強維持生存,如外部環(huán)境稍有變化,即可能影響生存。
D.綜合評級結(jié)果為六B級,表示該類信用社存在的問題無論是特性和數(shù)量都到了非常嚴峻的地步,已經(jīng)面臨生存困難,但仍有救助的必要,如果不采取整頓性措施抓緊風險處置,將可能影響行業(yè)和區(qū)域的正常經(jīng)濟與金融秩序。
E.綜合評級結(jié)果為六C級,表示該類信用社面臨信用危機,所采取的整頓和救助性措施效果不明顯,而且救助的成本相對較高。
A.調(diào)離
B.停職
C.變更勞動關系
D.記過
E.開除
A.發(fā)生損失金額100萬元以上責任性案件的,縣(市)層級農(nóng)村中小金融機構(gòu)案件防控第一責任人、主要負責人和分管負責人必須引咎辭職。
B.發(fā)生損失金額1000萬元以上責任性案件的,市、地層級農(nóng)村中小金融機構(gòu)案件防控第一責任人、主要負責人和分管負責人必須引咎辭職。
C.發(fā)生損失金額50萬元以上責任性案件的,縣(市)層級農(nóng)村中小金融機構(gòu)案件防控第一責任人、主要負責人和分管負責人必須引咎辭職。
D.發(fā)生損失金額500萬元以上責任性案件的,市、地層級農(nóng)村中小金融機構(gòu)案件防控第一責任人、主要負責人和分管負責人必須引咎辭職。
E.發(fā)生損失金額80萬元以上責任性案件的,縣(市)層級農(nóng)村中小金融機構(gòu)案件防控第一責任人、主要負責人和分管負責人必須引咎辭職。
A.對因故意、過失或不盡職導致發(fā)生重大案件的直接責任人員,在核清違法違規(guī)事實后,按規(guī)定程序,一律解除勞動合同;
B.涉嫌違法犯罪的,無論金額大小,一律開除;
C.對流程制約崗位和業(yè)務管理、監(jiān)督等條線未盡職盡責,或知情不舉的間接責任人員由本級或上級有權部門依據(jù)有關規(guī)定一并追究責任;
D.對因故意導致發(fā)生重大案件的直接責任人員,在核清違法違規(guī)事實后,按規(guī)定程序,一律開除留用;
E.對因不盡職導致發(fā)生重大案件的直接責任人員,在核清違法違規(guī)事實后,按規(guī)定程序,一律開除。
A.警告
B.記過
C.記大過
D.開除
E.賠償經(jīng)濟損失
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