A、個人客戶經理的主要職責是為客戶提供全方位的專業(yè)理財方案,理財通常是一個單一性規(guī)劃,通過理財方案全面實現客戶的理財目標。
B、為客戶建立一個能夠幫助客戶家庭在出現失業(yè)、大病、災難等以外情況下也能安然度過的現金保障系統(tǒng)十分關鍵,也是個人客戶經理進行理財策劃前首要考慮和重點安排的。
C、理財策劃首先應該考慮的因素是風險,而非收益。
D、理財策劃應該爭取處理消費、資本投入與收入之間的矛盾,形成資產的動態(tài)平衡。
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A、理財規(guī)劃的目標可以歸結為兩個層次:實現財務安全和追求財務自由。
B、保障財務安全是個人理財策劃要解決的首要問題,只有實現財務安全,才能達到人生各階段收入支出的基本平衡。
C、財務安全是指個人或家庭對自己的財務狀況有充分的信心,認為現有的財富足以應對未來的財務支出和生活目標的實現,不會出現財務危機。
D、財務自由是指個人或家庭的收入主要來源于主動投資而不是被動工作。
A、個人理財策劃是指理財專業(yè)人員通過收集客戶家庭狀況、財務狀況和生涯目標等資料,與客戶共同界定其理財目標的優(yōu)先順序,明確客戶風險屬性,分析和評估客戶的財務狀況,為客戶量身定制合適的理財方案并及時執(zhí)行、監(jiān)控和調整,最終滿足客戶不同人生階段財務需求的綜合金融服務。
B、個人理財策劃是一項綜合性金融服務,達到最終銷售金融產品的目的。
C、個人理財策劃主要針對客戶的某個人生階段進行規(guī)劃
D、個人理財業(yè)務是指商業(yè)銀行為個人客戶提供的財務分析、財務規(guī)劃、投資顧問、資產管理等專業(yè)化服務活動。
A、養(yǎng)老保險。
B、失業(yè)保險。
C、醫(yī)療保險。
D、工傷保險盒生育保險。
A、某銀行“穩(wěn)健收益型美元理財計劃”,期限為3個月,規(guī)定在提前終止日或理財到期日按照年收益5.15%向投資者支付的理財收益。
B、某銀行“新型市場基金組合美元計劃”,理財期限為18個月,按照約定向客戶保證本金支付,收益與荷銀全球新興市場債券基金表現掛鉤。
C、某銀行提供一款理財產品,“新股申購4期人民幣資金信托理財計劃”持有到期者預期年收益率有望達到4.0~12.0%,新股的中簽率及上市后的價格波動所產生的風險由投資者自行承擔。
D、有一個預計最高收益4.5%的人民幣結構理財產品,該產品本金為人民幣,收益以美元支付,其收益與國際市場上黃金價格區(qū)間掛鉤,客戶在保證本金最低收益的基礎上,有可能獲得最高收益,最高收益可達到4.5%,最低為0.72%。
A、個人理財業(yè)務服務的對象是個人和家庭
B、個人理財業(yè)務是一般性業(yè)務咨詢服務
C、個人理財業(yè)務主要側重于咨詢顧問和代客理財服務
D、個人理財業(yè)務是建立在委托代理關系基礎之上的銀行業(yè)務
最新試題
“金葵花”理財品牌的口號是()。
()是基金管理人為發(fā)售基金份額而依法制作的,供投資者了解基金管理人的基本情況,說明基金募集有關事宜,指導投資者認購基金份額的規(guī)范性文件。
下列關于境外個人結匯管理的陳述,不正確的描述有():
股票集合競價,是交易所電腦主機對()接受的全部有效委托進行一次集中撮合的過程。
招行周周發(fā)產品的開放日為每周()。
招行歲月流金每個子計劃的申購時間截至每個工作日的()。
關于辦理《攜帶外幣現鈔出境許可證》業(yè)務的陳述,正確的規(guī)定有():
指在特定的客觀情況下,在特定的期間內,某種損失發(fā)生的()
按規(guī)定不納入外匯局個人結售匯系統(tǒng)的情況有()
對于推介定期定額投資業(yè)務等需要模擬歷史業(yè)績的,應當采用我國證券市場或境外成熟證券市場具有代表性的指數,對其過往足夠長時間的實際收益率進行模擬,同時注明相應的()。