單項(xiàng)選擇題按照《反洗錢法》的規(guī)定,客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后,應(yīng)當(dāng)至少保存( )

A、五年
B、十年
C、十五年
D、永久


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1.單項(xiàng)選擇題核心資本充足率為核心資本與風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)之比,不應(yīng)低于( )

A、4%
B、6%
C、8%
D、10%

2.單項(xiàng)選擇題金融創(chuàng)新應(yīng)當(dāng)以( )為中心。

A、市場
B、盈利
C、客戶
D、風(fēng)險(xiǎn)

3.單項(xiàng)選擇題以下不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)事件的是( )

A、內(nèi)外部欺詐
B、客戶、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動(dòng)
C、就業(yè)制度和工作場所安全
D、決策失誤

4.單項(xiàng)選擇題以下不屬于法律風(fēng)險(xiǎn)的是( )。

A、商業(yè)銀行因客戶違約而可能形成不良貸款的風(fēng)險(xiǎn)
B、商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)活動(dòng)違反法律或行政法規(guī),依法可能承擔(dān)行政責(zé)任或者刑事責(zé)任的風(fēng)險(xiǎn)
C、商業(yè)銀行因違約、侵權(quán)或者其他事由被提起訴訟或者申請仲裁,依法可能承擔(dān)賠償責(zé)任的風(fēng)險(xiǎn)
D、商業(yè)銀行簽訂的合同因違反法律或行政法規(guī)可能被依法撤銷或者確認(rèn)無效的風(fēng)險(xiǎn)

5.單項(xiàng)選擇題商業(yè)銀行與客戶的業(yè)務(wù)往來,應(yīng)當(dāng)遵循( )原則。

A、為客戶的交易信息保密的原則
B、自愿、平等、誠實(shí)交易的原則
C、平等、自愿、公平和誠實(shí)信用的原則
D、平等、自愿、公平的原則

最新試題

超過訴訟時(shí)效期間,借款人在銀行發(fā)出的催收通知單上簽字,該借款合同關(guān)系受到法律保護(hù)。

題型:判斷題

國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理審查銀行董事和高級(jí)管理人員的任職資格,應(yīng)當(dāng)自收到申請文件之日起()作出批準(zhǔn)與否的決定。

題型:單項(xiàng)選擇題

貸款人應(yīng)當(dāng)審議借款人的借款申請,并及時(shí)答復(fù)貸與不貸.短期貸款答復(fù)時(shí)間不得超過多久()

題型:單項(xiàng)選擇題

借款人使用貸款不得用于以下哪些用途()

題型:多項(xiàng)選擇題

買賣合同標(biāo)的物毀損、滅失的風(fēng)險(xiǎn),在標(biāo)的物交付之前由()承擔(dān),交付之后由()承擔(dān)。

題型:單項(xiàng)選擇題

銀行業(yè)監(jiān)督管理根據(jù)審慎監(jiān)管的要求,可以采取下列哪些措施進(jìn)行現(xiàn)場檢查()

題型:多項(xiàng)選擇題

偽造、變造下列哪些金融票證的構(gòu)成犯罪()

題型:多項(xiàng)選擇題

合同撤銷權(quán)自債權(quán)人知道或者應(yīng)當(dāng)知道撤銷事由之日起()年行使.自債務(wù)人的行為發(fā)生之日起()年沒有行使撤銷權(quán)的,該撤銷權(quán)消滅。

題型:單項(xiàng)選擇題

在借款合同簽訂后,貸款人發(fā)現(xiàn)借款人經(jīng)營狀況嚴(yán)重惡化,在這種情況下,銀行作為貸款人可以行使下列那種權(quán)利()

題型:單項(xiàng)選擇題

根據(jù)貸款資金的來源和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)可以將貸款種類分為哪幾類()

題型:多項(xiàng)選擇題