多項選擇題“了解你的客戶”（KYC）和“了解你的客戶業(yè)務(wù)”（KYB）原則要求金融機構(gòu)：

A、了解其業(yè)務(wù)基本狀況和變化
B、了解其財務(wù)管理的基本狀況和變化
C、對大額資金的出賬須按照不同額度設(shè)限實行基層行雙人驗核或由上級行獨立進行復審和批準
D、對大額資金的走賬須按照不同額度設(shè)限實行基層行雙人驗核或由上級行獨立進行復審和批準


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1.多項選擇題合規(guī)風險，是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受（）的風險。

A.法律制裁
B.監(jiān)管處罰
C.重大財務(wù)損失
D.聲譽損失

2.多項選擇題《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》所稱的商業(yè)銀行內(nèi)部人包括（）

A、商業(yè)銀行的董事
B、商業(yè)銀行的獨立股東
C、總行和分行的高級管理人員
D、有權(quán)決定或者參與商業(yè)銀行授信和資產(chǎn)轉(zhuǎn)移的其他人員

3.多項選擇題根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行管理評審應(yīng)就以下（）方面提出改進措施并落實。

A、內(nèi)部控制體系及其過程的改進
B、內(nèi)部控制政策、目標的變更
C、與內(nèi)部控制有關(guān)資源的需求
D、內(nèi)部控制體系評價的結(jié)果

4.多項選擇題根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定，內(nèi)部控制評價包括--。（）

A、過程評價
B、行為評價
C、結(jié)果評價
D、效果評價

5.多項選擇題表外授信包括（）

A、貸款承諾
B、票據(jù)承兌
C、信用證
D、貼現(xiàn)