A.組合模型
B.遷移模型
C.滾動率模型。
D.現(xiàn)金流折現(xiàn)模型
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A.20日
B.21日
C.23日
D.最后一天
A.貝塔系數(shù)較高的業(yè)務(wù)線
B.貝塔系數(shù)較低的業(yè)務(wù)線
C.占科目余額比重較大的業(yè)務(wù)線
A.關(guān)注
B.次級
C.可疑
D.損失
最新試題
根據(jù)風險經(jīng)理崗位的不同，風險經(jīng)理資格認證實行分類考試。
高管人員嚴重違規(guī)屬于重大操作風險事件。
規(guī)范損失數(shù)據(jù)收集流程、數(shù)據(jù)標準，確保及時收集、整理、存儲操作風險損失數(shù)據(jù)，是為操作風險分析、報告和經(jīng)濟資本管理等提供數(shù)據(jù)基礎(chǔ)。
省分行《關(guān)于加強風險管理工作若干問題的會議紀要》中要求，各支行必須設(shè)立風險管理崗，其中既包括專職的全面風險管理崗，也包括相關(guān)業(yè)務(wù)部門設(shè)立的風險管理崗。
風險管理委員會辦公室按規(guī)定對有關(guān)部門提交審議的事項進行審查，對不符合要求的事項，退回提請審議部門。
二級分行在做減值測試審核時，單筆審核應(yīng)遵循“以戶為單位，按憑證復(fù)核”的原則，避免同一客戶、相同擔保方式的多筆憑證的撥備率出現(xiàn)較大差異。單筆審核和整體合理性復(fù)核應(yīng)分別重點考慮什么因素？
在做信貸資產(chǎn)減值測試時，預(yù)計保證人產(chǎn)生的現(xiàn)金流入時，應(yīng)以保證人歷史經(jīng)營現(xiàn)金流入情況、代償記錄為基礎(chǔ)，審慎評估其未來經(jīng)營狀況，充分考慮代償意愿的影響。同一借款人多筆貸款對應(yīng)同一個保證人的，應(yīng)根據(jù)貸款本金占比分解填報。預(yù)測時主要考慮哪些因素？
根據(jù)商業(yè)銀行的風險狀況及風險管理能力，銀監(jiān)會可以要求單個銀行提高最低資本充足率標準。
某行2009年一季度末貸款結(jié)構(gòu)如下：假設(shè)該行無非信貸資產(chǎn)、表外資產(chǎn)，表中無特別注明的，法人貸款均為流動資金貸款或項目貸款，請列式計算該行2009年一季度末的信用風險經(jīng)濟資本占用額。信貸類信用風險各類業(yè)務(wù)經(jīng)濟資本系數(shù)見下表：
各分支行應(yīng)明確一名副行長分管風險管理工作，具體負責風險管理組織領(lǐng)導(dǎo)和協(xié)調(diào)職能，對風險管理負總責。