多項選擇題依據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》,對調(diào)查人員的要求()。

A、貸前調(diào)查應(yīng)當(dāng)做到實地查看,如實報告授信調(diào)查掌握的情況,不回避風(fēng)險點,不因任何人的主觀意志而改變調(diào)查結(jié)論;
B、應(yīng)當(dāng)對借款人實施獨立的盡職調(diào)查,嚴格執(zhí)行授信審批程序,防止逆程序操作和放寬授信標(biāo)準(zhǔn),防止發(fā)放任何形式的外部行政干預(yù)貸款和人情貸款;
C、在對關(guān)系人的授信調(diào)查過程中,商業(yè)銀行內(nèi)部相關(guān)人員應(yīng)當(dāng)回避;
D、調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)承擔(dān)調(diào)查失誤和評估失準(zhǔn)的責(zé)任。


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2.多項選擇題事實認定AA級信用等級需同時滿足下列條件()

A、主要股東信用等級AA級(含)以上
B、注冊資本1000萬元(含)以上
C、資本金按法律規(guī)定到位
D、符合國家產(chǎn)業(yè)政策,發(fā)展前景良好

3.多項選擇題銀行承兌匯票的申請人必須應(yīng)向承兌行提交()

A、合法、有效的商品購銷合同
B、增值稅發(fā)票
C、相關(guān)擔(dān)保資料
D、貨運單

4.多項選擇題借款人有下列情形之一的,不得對其發(fā)放固定資產(chǎn)貸款()

A、未按國家規(guī)定取得項目批準(zhǔn)或核準(zhǔn)文件的
B、未按國家規(guī)定取得環(huán)保批準(zhǔn)文件的
C、未按規(guī)定取得土地批準(zhǔn)文件的
D、國家明確規(guī)定不得貸款的

5.多項選擇題下列屬于風(fēng)險預(yù)警信號的有()

A、發(fā)生火災(zāi)
B、信用等級、貸款風(fēng)險分類下降
C、擔(dān)保人保證能力下降
D、客戶改制或重組