合規(guī)文化知識合規(guī)文化知識綜合練習(xí)章節(jié)練習(xí)(2019.03.18)

來源：考試資料網(wǎng)

1 商業(yè)銀行應(yīng)認真遵循（）的原則，注意審查客戶資金來源的真實性和合法性。

2 根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標》，流動性缺口率為90天內(nèi)表內(nèi)外流動性缺口與90天內(nèi)到期表內(nèi)外流動性資產(chǎn)之比，不應(yīng)（）。

3 下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存制度的說法中錯誤的有：

4 《中華人民共和國商業(yè)銀行法》于（）年（）月（）日起施行。

5 國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)制定對銀行業(yè)金融機構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動監(jiān)督管理規(guī)章的依據(jù)是（）。

6 合規(guī)經(jīng)理的績效考核與（）掛鉤。

7.判斷題客戶在同一網(wǎng)點連續(xù)辦理多筆需要聯(lián)網(wǎng)核查的業(yè)務(wù)時，在第一筆聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果信息與客戶持有的身份證記載信息一致的情況下，為其辦理的其他業(yè)務(wù)無需進行聯(lián)網(wǎng)核查。

8 銀行應(yīng)充分利用貸款利率放開的市場環(huán)境，在小企業(yè)貸款上必須引入貸款利率的（）機制。

9.填空題郵政儲蓄機構(gòu)在開立個人存款賬戶時要嚴格執(zhí)行（）有關(guān)規(guī)定，不得開立假名、無名賬戶。

10.問答題合規(guī)經(jīng)理派駐制必須遵循哪些原則？

（1）集中管理
（2）專崗專職
（3）相互制約
（4）雙線問責(zé)