多項(xiàng)選擇題反洗錢信息管理系統(tǒng)【風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)配置】各等級(jí)對(duì)應(yīng)的分值區(qū)間正確的有（）

A、低風(fēng)險(xiǎn)0—40分
B、一般風(fēng)險(xiǎn)55—70分
C、較低風(fēng)險(xiǎn)40—55分
D、較高風(fēng)險(xiǎn)70—80分


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1.多項(xiàng)選擇題根據(jù)人民銀行《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》中的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)指標(biāo)體系包括答案（）

A、客戶特性
B、地域風(fēng)險(xiǎn)
C、金融業(yè)務(wù)
D、行業(yè)或職業(yè)

2.多項(xiàng)選擇題在反洗錢信息管理系統(tǒng)中，以下哪些（）模塊可對(duì)客戶發(fā)起評(píng)級(jí)協(xié)查。

A、新開(kāi)客戶審查
B、存量客戶審查
C、評(píng)級(jí)協(xié)查
D、評(píng)級(jí)再調(diào)整

3.多項(xiàng)選擇題以下哪些客戶可以申請(qǐng)?jiān)O(shè)置為白名單客戶的是（）

A、國(guó)家權(quán)力機(jī)關(guān)
B、人民政協(xié)
C、人民檢察院
D、國(guó)家財(cái)政預(yù)算類事業(yè)單位

5.單項(xiàng)選擇題當(dāng)前我國(guó)反洗錢監(jiān)管理念正由“規(guī)則為本”向（）轉(zhuǎn)變。

A、風(fēng)險(xiǎn)可控
B、模型為本
C、模型評(píng)估
D、風(fēng)險(xiǎn)為本

最新試題

張某系某鄉(xiāng)鎮(zhèn)農(nóng)戶，在當(dāng)?shù)剜l(xiāng)鎮(zhèn)購(gòu)買商品房一套，張某平時(shí)家庭年支出約4萬(wàn)元，購(gòu)房后每月房貸需支付2050元，根據(jù)“安居貸”農(nóng)民購(gòu)房按揭貸款規(guī)定，張某購(gòu)房后年收入至少需達(dá)到在（）萬(wàn)元。

題型：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

甲公司在與乙公司交易中獲得金額為100萬(wàn)元的匯票一張，出票人為乙公司，付款人為丙公司，匯票上有丁、戊兩公司的擔(dān)保簽章，其中丁公司擔(dān)保80萬(wàn)元，戊公司擔(dān)保20萬(wàn)元。甲公司接受匯票后背書轉(zhuǎn)讓給庚公司。如果甲公司與乙公司的交易被協(xié)議解除，則乙公司可以行使下列哪一權(quán)利？（）

題型：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

客戶林某為某鄉(xiāng)下農(nóng)民，今年45周歲，因其兒子要進(jìn)城念書，為此他向某農(nóng)商行申請(qǐng)“安居貸”購(gòu)房按揭貸款，其所購(gòu)房屋為一手住房，那么貸款期限原則上最長(zhǎng)不得超過(guò)多少年？（）

題型：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

《“安居貸”農(nóng)民購(gòu)房按揭貸款管理暫行辦法》規(guī)定貸款條件有：借款人及其配偶、共同借款人、保證人信用狀況良好，近2年無(wú)重大不良信用記錄，即近一個(gè)月內(nèi)的征信報(bào)告中顯示當(dāng)前無(wú)逾期且近2年累計(jì)逾期次數(shù)不超過(guò)6次，連續(xù)逾期次數(shù)最高不超過(guò)（）次，同時(shí)無(wú)涉訴案件或列入失信被執(zhí)行人等其他重大不良信用記錄。

題型：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

甲公司2013年3月2日因經(jīng)營(yíng)周轉(zhuǎn)資金需要向A聯(lián)社申請(qǐng)抵押貸款300萬(wàn)元，借款期限3年，甲客戶資信情況良好，償債能力較強(qiáng)，擔(dān)保條件充足，信用等級(jí)評(píng)定分?jǐn)?shù)為92分，甲公司信用等級(jí)評(píng)級(jí)為（）

題型：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

“農(nóng)e貸”貸款利率根據(jù)貸款期限、借款人信用等級(jí)等因素確定，具體的貸款執(zhí)行利率及利率執(zhí)行方式由各行社在（）進(jìn)行配置。

題型：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

王某為某高校全日制本科生，品學(xué)兼優(yōu)，由于家庭困難，就讀大學(xué)本科期間向某聯(lián)社辦理生源地助學(xué)貸款，王某每年助學(xué)貸款金額6500元。由于今年考上全日制研究生，每年學(xué)費(fèi)和住宿費(fèi)合計(jì)12500元。現(xiàn)該聯(lián)社每年能向王某發(fā)放生源地助學(xué)貸款多少金額？（）

題型：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

2016年11月，客戶張某在H信用社辦理了小微寶貸款業(yè)務(wù)50萬(wàn)元，由林某提供保證擔(dān)保，請(qǐng)問(wèn)張某辦理的小微寶貸款業(yè)務(wù)最長(zhǎng)可以授信（）年。

題型：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

甲客戶向某農(nóng)信社申請(qǐng)抵押貸款，提供的抵押物有：價(jià)值100萬(wàn)元的商品房，價(jià)值80萬(wàn)元的自建房，價(jià)值200萬(wàn)元的工業(yè)廠房。該客戶最高可貸款金額為（）萬(wàn)元。

題型：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

A社一客戶辦理1筆活利貸貸款100萬(wàn)元，期限1年，執(zhí)行利率為基準(zhǔn)利率（3.625‰）上浮65%，即5.98125‰，本季度該客戶關(guān)聯(lián)存款賬戶日均余額10萬(wàn)元。（假設(shè)A社活利貸利率優(yōu)惠比例50%，最低利率倍數(shù)120%，按季調(diào)整）請(qǐng)問(wèn)下個(gè)季度何時(shí)開(kāi)始調(diào)整執(zhí)行利率？（）

題型：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題