A.政策風(fēng)險，如銀行承兌匯票業(yè)務(wù)是否具有真實貿(mào)易背景。
B.操作風(fēng)險，是否以銀行名義開立保證金帳戶。
C.法律風(fēng)險，保證金來源是否合法合規(guī)。
您可能感興趣的試卷
你可能感興趣的試題
A.投標(biāo)擔(dān)保
B.履約擔(dān)保
C.借款擔(dān)保
D.透支擔(dān)保
E.融資租賃擔(dān)保
A.有固定的生產(chǎn)經(jīng)營場所和符合國家規(guī)定要求的注冊資本；
B.按規(guī)定持有稅務(wù)部門核發(fā)的稅務(wù)登記證；特殊行業(yè)還須持有有權(quán)機關(guān)頒發(fā)的營業(yè)許可證；按規(guī)定需取得環(huán)保許可、安全生產(chǎn)許可證明的，應(yīng)取得有權(quán)部門出具的相應(yīng)許可證明；
C.持有人民銀行核準(zhǔn)發(fā)放并通過年檢的貸款卡及技術(shù)監(jiān)督部門頒發(fā)的組織機構(gòu)代碼；
D.借款用途合法、明確；
E.在交通銀行開立結(jié)算賬戶，自愿接受交通銀行信貸監(jiān)督和結(jié)算監(jiān)督。能及時提供財務(wù)報表和其他資料；
A.信貸備忘錄
B.授信安排調(diào)整申請
C.行動計劃更改流程
A.授信申請/審查/審批流程
B.定期監(jiān)控流程（正常類授信客戶和問題類授信客戶）
C.行動計劃申報/審查/審批流程
A.授信對象評級
B.授信業(yè)務(wù)評級
最新試題
交通銀行實行突發(fā)授信風(fēng)險快報制度，力求做到“快、準(zhǔn)、全”。在按上款要求的程序、工具做好監(jiān)控工作的同時，對重大授信風(fēng)險突發(fā)事件或與交通銀行授信客戶相關(guān)聯(lián)的重大突發(fā)信息，省轄分支行授信管理部門應(yīng)在不超過知曉信息后的（）個工作日內(nèi)報告省分行，省分行應(yīng)在隨后的（）個工作日內(nèi)報告總行。
國別風(fēng)險限額分類管理的原則包括（）
（）或（）均無省分行及其所轄分支機構(gòu)或直屬分行分支機構(gòu)的授信客戶稱為該省分行或直屬分行的異地貸款授信客戶。
對集團(tuán)客戶授信總額超過交行資本凈額（）或單一客戶授信總額超過總行資本凈額（）的，授信審批權(quán)限一律上收總行。
目前公司授信業(yè)務(wù)的LGD等級可分為（）。
對集團(tuán)客戶的管理，根據(jù)集團(tuán)成員單位在全行系統(tǒng)內(nèi)（包含境外分行）授信業(yè)務(wù)開展情況，實行分類管理，其管理模式包括（）。
交通銀行正著力于營造全面風(fēng)險管理的信貸文化環(huán)境，確立“風(fēng)險――收益最優(yōu)化”的管理理念，注意把握信用風(fēng)險、市場風(fēng)險與收益之間的平衡關(guān)系，盡最大努力降低（）、（）和（）。
有下列情形之一，授權(quán)人應(yīng)變更或撤銷其對被授權(quán)人的信貸授權(quán)（）
（）和（）不得擔(dān)任貸審會委員，也不應(yīng)通過列席等方式參與貸審會。
風(fēng)險分類遵循的原則包括（）。