單項選擇題私人銀行業(yè)務(wù)中，農(nóng)村中小金融機構(gòu)建立個人及企業(yè)的征信機制不包括以下（）操作。

A、從優(yōu)化銀行內(nèi)部客戶信用信息入手，對重點客戶進行跟蹤記錄，并對新得到的信息進行標準化處理，將信息輸入到全行信用資源庫
B、充分利用人民銀行征信系統(tǒng)以及工商、稅務(wù)、公檢法、保險、證券等系統(tǒng)，對包括銀行在內(nèi)的信息進行梳理整合，從而建立起個人及企業(yè)的信用檔案、信用等級評價體系
C、充分利用信用等級評定系統(tǒng)，建立信用監(jiān)督獎懲制度，給予信用等級低的個人或企業(yè)給予更多的優(yōu)惠
D、是嚴格執(zhí)行相關(guān)法律法規(guī)，規(guī)范使用個人及企業(yè)的信用信息，對造成信息失真失實的行為給予懲處


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1.單項選擇題私人銀行業(yè)務(wù)中，以下（）做法可能導(dǎo)致農(nóng)村中小金融機構(gòu)面臨違反保密原則的法律風險。

A、在私人銀行開展業(yè)務(wù)的過程中，私人銀行從業(yè)人員是最早接觸客戶信息和資料的人員，有時候業(yè)務(wù)人員為了一己私利，違反保密原則
B、將產(chǎn)品銷售給不適當?shù)耐顿Y者，向投資者銷售明顯超過其風險承受能力的理財產(chǎn)品
C、片面夸大銀行理財產(chǎn)品的收益率，口頭向客戶承諾最低收益
D、用過于專業(yè)化的語言描述產(chǎn)品風險，有意將風險模糊化、抽象化

2.單項選擇題私人銀行業(yè)務(wù)中，為規(guī)避違反合同約定引發(fā)的法律風險農(nóng)村中小金融機構(gòu)應(yīng)采取以下（）措施。

A、將風險因素分散在不同條款中，有意弱化風險
B、制定詳盡并且規(guī)范的合同，其中一些重要的合同條款應(yīng)當由專職法律業(yè)務(wù)人員進行審查
C、在核心法律文件中不記載有關(guān)風險提示的內(nèi)容或者記載在不顯眼的位置
D、向投資者銷售明顯超過其風險承受能力的理財產(chǎn)品

3.單項選擇題私人銀行業(yè)務(wù)利潤豐厚，且具有以下（）特點。

A、非法性
B、透明性
C、公開性
D、隱秘性

4.單項選擇題以下（）是農(nóng)村中小金融機構(gòu)私人銀行業(yè)務(wù)可持續(xù)發(fā)展的關(guān)鍵所在。

A、如何向投資者銷售明顯超過其風險承受能力的理財產(chǎn)品。
B、如何用過于專業(yè)化的語言描述產(chǎn)品風險，有意將風險模糊化、抽象化。
C、如何在保證私人銀行業(yè)務(wù)快速發(fā)展的同時有效防范洗錢風險。
D、如何將風險因素分散在不同條款中，有意弱化風險。

5.單項選擇題開展私人銀行業(yè)務(wù)過程中，以下（）項做法不利于農(nóng)村中小金融機構(gòu)規(guī)避洗錢犯罪的法律風險。

A.在開戶流程上，相關(guān)業(yè)務(wù)人員就要認真進行客戶信息的核實工作，確保客戶信息的完整真實性
B.為客戶開立無名賬戶或匿名賬戶，嚴格構(gòu)筑起反洗錢的第一道防線
C.嚴格保護客戶信息，要求相關(guān)人員及部門履行保密義務(wù)，關(guān)注信息流轉(zhuǎn)的各個環(huán)節(jié)，預(yù)防客戶信息及商業(yè)機密的泄漏
D.對于業(yè)務(wù)人員，相關(guān)責任人及相關(guān)部門進行反洗錢培訓(xùn)