單項選擇題開展代理信托業(yè)務過程中,為避免因信托項目存在違規(guī)違法問題而引發(fā)的法律風險,事中銀行應采取以下哪一項措施。()

A、接受存在合法合規(guī)瑕疵的項目
B、積極督促信托公司履行相關職責
C、僅僅從產品的收益及表現(xiàn)形式來審查項目的可行性
D、隱瞞信托資金所投向項目的合規(guī)問題


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1.單項選擇題農村中小金融機構開展代理信托業(yè)務過程中,以下()做法不利于規(guī)避代理信托業(yè)務的法律風險。

A、對于對投資者采取投資決策起決定性作用的信息要給予充分提示
B、對于收益及存在的投資風險要予以真實披露
C、在相關文件中使用誘導性言語隱瞞風險因素
D、在對各類風險提示做表述的時候,盡可能準確、通俗易懂、不存在歧義

2.單項選擇題開展理財業(yè)務過程中,以下哪一項做法可能導致農村中小金融機構面臨銷售對象錯誤的法律風險()

A、農村中小金融機構理財人員向投資者銷售明顯超過其風險承受能力的理財產品
B、農村中小金融機構營銷人員片面夸大銀行理財產品的收益率
C、農村中小金融機構營銷人口頭向客戶承諾最低收益
D、農村中小金融機構未定期向投資者提供理財產品的對賬單和財務報告

3.單項選擇題開展理財業(yè)務過程中,以下()做法可能導致農村中小金融機構面臨銷售對象錯誤的法律風險。

A、在分配投資收益時,農村中小金融機構沒有向投資者提供相關的收益情況報告
B、農村中小金融機構使用理財資金直接購買信貸資產
C、農村中小金融機構未保存有關客戶評估記錄和相關資料
D、農村中小金融機構理財人員利用未成年人、老年人的知識匱乏向其推銷高風險的理財產品

4.單項選擇題開展理財業(yè)務過程中,以下()做法可能導致農村中小金融機構面臨宣傳不當?shù)姆娠L險。

A、農村中小金融機構將理財資金投資于結構過于復雜的金融產品
B、在分配投資收益時,農村中小金融機構沒有向投資者提供相關的收益情況報告
C、農村中小金融機構營銷人員口頭向客戶承諾最低收益
D、農村中小金融機構在辦理個人理財業(yè)務中未妥善保存完備的個人理財業(yè)務服務記錄

5.單項選擇題開展理財業(yè)務過程中,以下()不能體現(xiàn)銀行信息披露不充分。

A、未定期向投資者提供理財產品的對賬單和財務報告
B、在分配投資收益時,沒有向投資者提供相關的收益情況報告
C、在與投資者簽訂的理財合同中沒有就披露和獲取信息的方式進行約定,銀行在營業(yè)場所和自己的網站發(fā)布了相關信息,就認為已履行披露義務
D、銀行理財產品的宣傳和介紹材料包含對產品風險的揭示

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農村中小金融機構進行商務談判時,法律工作者使用過多的專業(yè)術語不僅可以彰顯法律工作者的專業(yè)性,還能贏得對方的信賴。

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農村中小金融機構編撰法律意見書的法律分析部分時,一般而言,法律分析的整體結構安排要遵循先實體后程序、先次后主的結構題例。

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題型:判斷題

農村中小金融機構編撰法律意見書時,通過正文對擬分析問題的事實及法律分析后,法律意見書制作者必須總結歸納,分析重點、難點及疑點,提出切實可行的法律建議,作為機構決策的依據(jù)。

題型:判斷題

農村中小金融機構進行商務談判時,談判追求的是絕對公平,談判各方是相對抗的,放棄部分利益就代表著談判的失敗。

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農村中小金融機構進行商務談判時,公平只是絕對的而不是相對的,商務談判只能追求絕對的公平。

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