2008年,王建國家庭有一個9歲的讀小學(xué)二年級的女兒和一個6歲的讀幼兒園的兒子。王建國自幼家境貧寒,只讀過三年小學(xué),現(xiàn)主要經(jīng)營一家廢品收購站。現(xiàn)在他每天主要依靠看電視獲取信息,但由于其人比較老實,客戶比較穩(wěn)定,所以生意一直不錯。但面臨網(wǎng)絡(luò)信息社會,他深覺手頭信息閉塞,擴大經(jīng)營力不從心。王建國的人生目標有兩個:一是希望兒女能接受良好的教育,別像自己一樣沒文化;二是等60歲退休后生活無憂,能周游世界。目前王建國每年稅后收入30萬元,而孫愛菊在客運公司售票,每月收入2500元,且單位為其繳納五險一金。
全家資產(chǎn)主要有:
①價值100萬的按揭商品房一套,首付30%,20年期,利率6%,按月本利平均攤還,已還5年;
②價值27萬元的轎車一輛;
③活期存款2萬元,以備急用;
④定期存款30萬元,債券基金50萬元,擬給子女留學(xué)使用。需要指出的是,目前夫妻二人均無商業(yè)保險。
全家支出主要有:
①家庭每年生活費支出408萬元;
②兒女學(xué)費支出1.6萬元;
③兒女均參加書法班支出1萬元;
④旅游費用支出2萬元;
⑤交際費用支出3萬元。
面對進入2008年以來的通貨膨脹,王建國感到自己的錢縮水了,擔(dān)心攢下的錢不夠子女留學(xué)和自己以后防老。因此,王建國經(jīng)人介紹找到某銀行財富管理中心高級客戶經(jīng)理——國際金融理財師(CFP持有者)趙旭東。經(jīng)過多次接觸后,他將自己的家庭情況及所擔(dān)心的問題告知了趙旭東,并將80萬元資產(chǎn)交給趙旭東全權(quán)打理,請他給自己的家庭做財務(wù)規(guī)劃。經(jīng)過半年多的理財經(jīng)歷后,王建國嘗到了專業(yè)理財?shù)奶痤^。
A.家庭每月生活費支出
B.每年學(xué)費支出
C.每年旅游費用
D.每月的房貸支出
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2008年,王建國家庭有一個9歲的讀小學(xué)二年級的女兒和一個6歲的讀幼兒園的兒子。王建國自幼家境貧寒,只讀過三年小學(xué),現(xiàn)主要經(jīng)營一家廢品收購站?,F(xiàn)在他每天主要依靠看電視獲取信息,但由于其人比較老實,客戶比較穩(wěn)定,所以生意一直不錯。但面臨網(wǎng)絡(luò)信息社會,他深覺手頭信息閉塞,擴大經(jīng)營力不從心。王建國的人生目標有兩個:一是希望兒女能接受良好的教育,別像自己一樣沒文化;二是等60歲退休后生活無憂,能周游世界。目前王建國每年稅后收入30萬元,而孫愛菊在客運公司售票,每月收入2500元,且單位為其繳納五險一金。
全家資產(chǎn)主要有:
①價值100萬的按揭商品房一套,首付30%,20年期,利率6%,按月本利平均攤還,已還5年;
②價值27萬元的轎車一輛;
③活期存款2萬元,以備急用;
④定期存款30萬元,債券基金50萬元,擬給子女留學(xué)使用。需要指出的是,目前夫妻二人均無商業(yè)保險。
全家支出主要有:
①家庭每年生活費支出408萬元;
②兒女學(xué)費支出1.6萬元;
③兒女均參加書法班支出1萬元;
④旅游費用支出2萬元;
⑤交際費用支出3萬元。
面對進入2008年以來的通貨膨脹,王建國感到自己的錢縮水了,擔(dān)心攢下的錢不夠子女留學(xué)和自己以后防老。因此,王建國經(jīng)人介紹找到某銀行財富管理中心高級客戶經(jīng)理——國際金融理財師(CFP持有者)趙旭東。經(jīng)過多次接觸后,他將自己的家庭情況及所擔(dān)心的問題告知了趙旭東,并將80萬元資產(chǎn)交給趙旭東全權(quán)打理,請他給自己的家庭做財務(wù)規(guī)劃。經(jīng)過半年多的理財經(jīng)歷后,王建國嘗到了專業(yè)理財?shù)奶痤^。
A.生意一直不錯,抗風(fēng)險能力強
B.年富力強,所能承受的投資風(fēng)險較大
C.子女教育金需動用時間離現(xiàn)在尚遠,能承擔(dān)相應(yīng)風(fēng)險
D.過去沒有專業(yè)知識,又沒有投資經(jīng)驗,承受投資風(fēng)險的能力較弱
2008年,王建國家庭有一個9歲的讀小學(xué)二年級的女兒和一個6歲的讀幼兒園的兒子。王建國自幼家境貧寒,只讀過三年小學(xué),現(xiàn)主要經(jīng)營一家廢品收購站。現(xiàn)在他每天主要依靠看電視獲取信息,但由于其人比較老實,客戶比較穩(wěn)定,所以生意一直不錯。但面臨網(wǎng)絡(luò)信息社會,他深覺手頭信息閉塞,擴大經(jīng)營力不從心。王建國的人生目標有兩個:一是希望兒女能接受良好的教育,別像自己一樣沒文化;二是等60歲退休后生活無憂,能周游世界。目前王建國每年稅后收入30萬元,而孫愛菊在客運公司售票,每月收入2500元,且單位為其繳納五險一金。
全家資產(chǎn)主要有:
①價值100萬的按揭商品房一套,首付30%,20年期,利率6%,按月本利平均攤還,已還5年;
②價值27萬元的轎車一輛;
③活期存款2萬元,以備急用;
④定期存款30萬元,債券基金50萬元,擬給子女留學(xué)使用。需要指出的是,目前夫妻二人均無商業(yè)保險。
全家支出主要有:
①家庭每年生活費支出408萬元;
②兒女學(xué)費支出1.6萬元;
③兒女均參加書法班支出1萬元;
④旅游費用支出2萬元;
⑤交際費用支出3萬元。
面對進入2008年以來的通貨膨脹,王建國感到自己的錢縮水了,擔(dān)心攢下的錢不夠子女留學(xué)和自己以后防老。因此,王建國經(jīng)人介紹找到某銀行財富管理中心高級客戶經(jīng)理——國際金融理財師(CFP持有者)趙旭東。經(jīng)過多次接觸后,他將自己的家庭情況及所擔(dān)心的問題告知了趙旭東,并將80萬元資產(chǎn)交給趙旭東全權(quán)打理,請他給自己的家庭做財務(wù)規(guī)劃。經(jīng)過半年多的理財經(jīng)歷后,王建國嘗到了專業(yè)理財?shù)奶痤^。
A.這個周期從女兒出生開始,兒子完成學(xué)業(yè)結(jié)束
B.這個周期從結(jié)婚開始,兒子完成學(xué)業(yè)結(jié)束
C.這個周期從女兒出生開始,王建國夫妻退休結(jié)束
D.這個周期從兒子完成學(xué)業(yè),王建國夫妻退休結(jié)束
A.產(chǎn)品創(chuàng)新不足
B.專業(yè)人才匱乏
C.理財功能不完善
D.風(fēng)險防范不到位
最新試題
投連險的突出特點是()。
王先生去世后遺產(chǎn)為存款200萬元和未償還的個人債務(wù)40萬元,根據(jù)王先生生前所立遺囑,200萬元存款中100萬元歸王先生妻子李女士,40萬元歸其兒子,60萬元歸其女兒,相關(guān)存款根據(jù)遺囑分配完畢后債權(quán)人上門索債,根據(jù)《民法典》的相關(guān)規(guī)定,下列表述正確的是()。
下列關(guān)于銀行理財子公司的表述, 不正確的有()。
根據(jù)《中華人民共和國民法典》,一般而言,下列不屬于夫妻一方財產(chǎn)的是()。
對于個人投資者而言,不可通過()等金融產(chǎn)品參與股票市場的投資。
根據(jù)《證券期貨經(jīng)營機構(gòu)私募資產(chǎn)管理計劃運作管理規(guī)定》,封閉式資產(chǎn)管理計劃的期限不得低于()。
某公司瀕臨破產(chǎn),正在進行重組談判,投資者判斷若重組成功,股票價格會大幅度上漲,若重組失敗,公司會退市,股票價格會大幅下降,重組成功和失敗的概率各為50%,采取()的期權(quán)投資策略。
下列關(guān)于智能投顧的表述,不恰當?shù)氖牵ǎ?/p>
關(guān)于理財規(guī)劃方案中的家庭收支和債務(wù)規(guī)劃,下列表述錯誤的是()。
按照《證券投資基金銷售管理辦法》,基金管理人、代銷機構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)不得有的行為有()。