單項選擇題根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行私人銀行管理系統(tǒng)運營管理辦法》,PBS每月會從個人優(yōu)質(zhì)客戶管理系統(tǒng)(PCRM)中篩選金融資產(chǎn)()萬元以上的客戶名單,導入PBS。

A.600
B.200
C.300
D.500


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2.多項選擇題根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行私人銀行投資產(chǎn)品管理指引》,第三方機構(gòu)準入原則包括()。

A.信托公司、證券公司、基金公司、保險公司。從總行機構(gòu)業(yè)務部、個人金融部等部門準入的機構(gòu)中選擇
B.信托公司、證券公司、基金公司、保險公司,對于總行部門尚未準入的機構(gòu),須由總行私人銀行部審議,并經(jīng)歸口管理部門會簽同意
C.非結(jié)構(gòu)化陽光私募產(chǎn)品,投資管理公司必須在中國陽光私募金牛獎獲獎公司中選擇
D.結(jié)構(gòu)化陽光私募產(chǎn)品,投資管理公司不一定要在中國陽光私募金牛獎獲獎公司中選擇

3.多項選擇題根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行私人銀行投資產(chǎn)品管理指引》,基本原則包括()。

A.私人銀行投資產(chǎn)品遵循誰發(fā)起、誰全流程負責的原則
B.私人銀行可以為單一客戶提供一對一的產(chǎn)品服務;也可以為有同類需求的客戶群提供一對多產(chǎn)品服務,用一個產(chǎn)品方案覆蓋多個客戶的需求
C.私人銀行定制產(chǎn)品方案,如果行內(nèi)能提供的產(chǎn)品,首先向行內(nèi)部門定制,在行內(nèi)無法滿足需求的情況下,再向第三方機構(gòu)定制
D.私人銀行根據(jù)產(chǎn)品安全度、產(chǎn)品收益、產(chǎn)品服務響應效率等因素選擇合適產(chǎn)品方案向客戶提供,產(chǎn)品方案最終由客戶認可和選擇

4.多項選擇題根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行私人銀行投資產(chǎn)品管理指引》,以下說法正確的是()。

A.代銷模式下,對因產(chǎn)品條款解釋不當、風險揭示不當、誤導客戶等操作行為導致的客戶糾紛,銀行須承擔責任
B.居間模式下,第三方機構(gòu)負責產(chǎn)品說明、產(chǎn)品條款解釋、風險揭示、合同簽訂指導等
C.居間模式下,銀行作為居間人,不代表第三方機構(gòu)進行相應的產(chǎn)品銷售行為,僅為第三方機構(gòu)推薦合格投資者、報告訂約機會或為訂約媒介,承擔居間責任
D.在顧問服務模式下,客戶自主決策,自擔風險;銀行作為顧問角色,提供顧問咨詢服務,承擔顧問法律責任

5.多項選擇題根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行私人銀行投資產(chǎn)品管理指引》,合作模式包括()。

A.代銷模式
B.居間模式
C.顧問服務模式
D.全權委托模式