多項(xiàng)選擇題在巴塞爾協(xié)議Ⅲ出臺(tái)之際，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)適時(shí)推出（）四大監(jiān)管工具，形成中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管新框架，積極適應(yīng)國(guó)際監(jiān)管新標(biāo)準(zhǔn)。

A.流動(dòng)性要求
B.撥備率
C.資本要求
D.杠桿率
E.市場(chǎng)約束


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1.多項(xiàng)選擇題下列關(guān)于外部審計(jì)的說(shuō)法，正確的有（）。

A.外部審計(jì)與銀行監(jiān)管相輔相成
B.透明的信息披露有利于提高審計(jì)效率、降低審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)
C.外部審計(jì)和銀行監(jiān)管的方式、目標(biāo)、內(nèi)容存在共性
D.外部審計(jì)有利于提高信息披露質(zhì)量
E.加強(qiáng)外部審計(jì)對(duì)銀行的監(jiān)督作用，雖然提高監(jiān)管效率，但是大大增加了監(jiān)管成本

2.多項(xiàng)選擇題關(guān)于外部審計(jì)和監(jiān)督檢查的關(guān)系，下列說(shuō)法正確的有（）。

A.外部審計(jì)側(cè)重于金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)性的分析，銀行監(jiān)管側(cè)重于財(cái)務(wù)報(bào)表審計(jì)
B.外部審計(jì)和銀行監(jiān)管統(tǒng)一采用非現(xiàn)場(chǎng)檢查
C.外部審計(jì)和銀行監(jiān)管都將審查銀行會(huì)計(jì)信息、管理信息以及相關(guān)記錄
D.外部審計(jì)意見(jiàn)和監(jiān)管意見(jiàn)同樣作為信息披露的內(nèi)容，并因此具有相對(duì)獨(dú)立、客觀、公正的立場(chǎng)
E.外部審計(jì)報(bào)告是銀行監(jiān)管的重要資料，銀行監(jiān)管政策、相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)和準(zhǔn)則點(diǎn)也是外部審計(jì)所依據(jù)和關(guān)注的重點(diǎn)，二者的互相配合并形成合力是加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管，防范金融危機(jī)的有效保證

3.多項(xiàng)選擇題巴塞爾委員會(huì)在《核心原則》中要求銀行監(jiān)管者可以視檢查人員資源狀況，全部或部分地使用外部審計(jì)師對(duì)商業(yè)銀行實(shí)施檢查并達(dá)到一些目的。關(guān)于《核心原則》要求達(dá)到的目的，下列說(shuō)法正確的有（）。

A.評(píng)價(jià)管理層的能力
B.評(píng)價(jià)商業(yè)銀行各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理制度
C.評(píng)估其從商業(yè)銀行收到報(bào)告的精確性
D.評(píng)價(jià)商業(yè)銀行總體經(jīng)營(yíng)情況
E.商業(yè)銀行遵守有關(guān)合規(guī)經(jīng)營(yíng)的情況

4.多項(xiàng)選擇題外部審計(jì)起到的作用有（）。

A.有利于提高銀行治理水平和風(fēng)險(xiǎn)控制意識(shí)
B.客觀上對(duì)銀行產(chǎn)生約束
C.提高銀行經(jīng)營(yíng)的透明度
D.提高銀行的經(jīng)營(yíng)效益
E.有利于引導(dǎo)投資者、社會(huì)公眾對(duì)銀行經(jīng)營(yíng)水平和財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行分析、判斷

5.多項(xiàng)選擇題下列哪些屬于關(guān)于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)定量信息披露的主要內(nèi)容？（）

A.利率風(fēng)險(xiǎn)
B.股票風(fēng)險(xiǎn)
C.外匯風(fēng)險(xiǎn)
D.信用風(fēng)險(xiǎn)
E.商品風(fēng)險(xiǎn)

6.多項(xiàng)選擇題信息披露的形式包括（）。

A.招股說(shuō)明書(shū)
B.上市公告書(shū)
C.定期報(bào)告
D.財(cái)務(wù)報(bào)表
E.臨時(shí)報(bào)告

7.多項(xiàng)選擇題關(guān)于市場(chǎng)約束，下列表述正確的有（）。

A.公眾存款人是市場(chǎng)約束的核心
B.市場(chǎng)約束的目的在于促進(jìn)銀行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)
C.市場(chǎng)約束的運(yùn)作機(jī)制主要是依靠利益相關(guān)者的利益驅(qū)動(dòng)，包括存款人、債權(quán)人、銀行股東等
D.市場(chǎng)約束是指通過(guò)建立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息披露制度，增強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)和銀行監(jiān)管透明度
E.債券持有人的市場(chǎng)約束作用主要是通過(guò)債券的購(gòu)買和贖回，對(duì)銀行的資金調(diào)度施加壓力，督促銀行改善經(jīng)營(yíng)，控制風(fēng)險(xiǎn)

8.多項(xiàng)選擇題監(jiān)管部門(mén)參與市場(chǎng)約束的作用表現(xiàn)在（）。

A.實(shí)施懲戒
B.指導(dǎo)市場(chǎng)參與者改進(jìn)做法
C.建立風(fēng)險(xiǎn)的處置和退出機(jī)制
D.制定信息披露標(biāo)準(zhǔn)
E.引導(dǎo)公眾對(duì)銀行業(yè)務(wù)的選擇

9.多項(xiàng)選擇題市場(chǎng)約束參與方主要包括（）。

A.監(jiān)管部門(mén)
B.存款人
C.評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)
D.債權(quán)人
E.股東

10.多項(xiàng)選擇題銀行監(jiān)管所依據(jù)的法律包括（）。

A.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》
B.《中國(guó)人民銀行法》
C.《行政許可法》
D.《勞動(dòng)法》
E.《商業(yè)銀行法》