多項選擇題根據(jù)徽商銀行收單業(yè)務(wù)管理規(guī)定，各分支行需嚴(yán)格按照要求進(jìn)行商戶巡檢、回訪工作。在做好商戶服務(wù)的同時，加大風(fēng)險隱患的排查力度，風(fēng)險排查的重點(diǎn)事項包括（）

A.商戶POS交易單據(jù)的使用和保管情況是否正常
B.商戶POS機(jī)具的使用情況是否正常，機(jī)具有無故障或毀損
C.商戶POS機(jī)具的使用地址是否與簽約時的裝機(jī)地址一致
D.商戶POS機(jī)具的數(shù)量是否和簽約時一致
E.商戶的經(jīng)營狀況是否正常，經(jīng)營范圍是否和營業(yè)執(zhí)照注冊范圍一致，財務(wù)狀況是否正常


您可能感興趣的試卷

你可能感興趣的試題

1.多項選擇題根據(jù)徽商銀行收單業(yè)務(wù)管理規(guī)定，對于風(fēng)險高發(fā)類型商戶，推廣人員應(yīng)積極收集商戶的相關(guān)資料作為商戶準(zhǔn)入審批的輔助證明材料，包括（）

A.商戶財務(wù)報表（法人企業(yè)）
B.商戶銷貨清單（個體工商戶）
C.商戶近三個月的完稅證明
D.商戶近三個月的水電費(fèi)繳費(fèi)證明
E.商戶營業(yè)用房租賃合同或自有房產(chǎn)證明

2.多項選擇題根據(jù)徽商銀行收單業(yè)務(wù)管理規(guī)定，推廣人員在商戶現(xiàn)場調(diào)查過程中，如發(fā)現(xiàn)商戶存在下列哪些可疑現(xiàn)象，應(yīng)做深入調(diào)查，排除潛在風(fēng)險。（）

A.商戶實(shí)際經(jīng)營情況包括經(jīng)營時間、經(jīng)營范圍、經(jīng)營名稱等與營業(yè)執(zhí)照注冊情況不符，且無合理解釋和必要證明的，表明商戶存在蓄意隱瞞其實(shí)際經(jīng)營活動的嫌疑
B.商戶拒絕透露與前收單機(jī)構(gòu)終止協(xié)議的真實(shí)原因的，表明商戶有可能因風(fēng)險原因被前收單機(jī)構(gòu)終止協(xié)議
C.商戶僅有小面積的辦公場所，沒有經(jīng)營場所和貨品，員工也非常少的，說明商戶申請受理銀行卡的真實(shí)意圖值得懷疑
D.商戶聲稱已經(jīng)營了一段時間，但沒有存貨或存貨很少；或商戶的存貨與登記的經(jīng)營范圍不符的，表明商戶可能存在財務(wù)或欺詐嫌疑
E.商戶的經(jīng)營地址非常偏僻，遠(yuǎn)離市中心，或是在私人住宅經(jīng)營或辦公，或是辦公位置、樓層等明顯不便于正常經(jīng)營，或是經(jīng)營、辦公環(huán)境簡陋的，表明商戶可能存在財務(wù)或欺詐嫌疑

4.多項選擇題根據(jù)徽商銀行收單業(yè)務(wù)管理規(guī)定，各分支行應(yīng)嚴(yán)格遵守（）徽商銀行的商戶選擇原則。

A.合法合規(guī)性
B.持續(xù)穩(wěn)定性
C.管理規(guī)范性
D.條件具備性
E.真實(shí)合理性

5.多項選擇題根據(jù)徽商銀行信用卡業(yè)務(wù)催收管理規(guī)定，催收檔案主要包括（）

A.電話催收錄
B.信函郵寄記錄
C.催收系統(tǒng)中記錄的催收管理工作事項
D.上門催收通知及回執(zhí)
E.催收記錄表