A.調(diào)閱個人開（銷）戶登記薄、開戶原始憑證，采取抽樣檢查法，檢查個人新開存款賬戶是否進行了實名登記
B.對照賬戶登記的姓名、身份證件號碼，檢查有無未登記證件號碼和姓名開立賬戶情況
C.檢查登記的證件是否符合規(guī)定，有無使用虛假證件開戶
D.檢查是否使用虛假姓名開立賬戶情況
E.對代理他人開立存款賬戶的，檢查開戶原始憑證是否登記被代理人和代理人姓名、身份證件及號碼
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你可能感興趣的試題
A.評級系統(tǒng)設計
B.評級程序
C.公司治理和監(jiān)督
D.內(nèi)部評級的使用測試
E.風險量化
A.交易限額是對外匯風險進行控制的一項重要手段，是指對交易敞口頭寸設定的限額
B.典型的交易限額包括日間敞口頭寸限額和隔夜敞口頭寸限額
C.日間敞口頭寸限額是交易主體在每個營業(yè)日的任何時點上所允許持有的最小敞口頭寸
D.隔夜敞口頭寸比日間敞口頭寸的風險大得多，因此銀行對隔夜敞口頭寸限額的設定更為嚴格，交易員的隔夜敞口頭寸限額更低于日間敞口頭寸限額
E.為控制銀行整體外匯風險，監(jiān)管機構(gòu)對銀行持有的日間敞口頭寸和隔夜敞口頭寸的最高限額均作出限定
A.每時段境內(nèi)加權多頭和空頭頭寸可相互對沖的部分所對應的垂直資本要求
B.不同時段間加權多頭和空頭頭寸可相互對沖的部分所對應的橫向資本要求
C.交易賬戶的加權凈多頭或凈空頭頭寸所對應的資本要求
D.臨時賬戶的加權凈多頭或凈空頭頭寸所對應的資本要求
A.生活理財類產(chǎn)品
B.投資理財類產(chǎn)品
C.消費理財類產(chǎn)品
A.每家銀行都應建立能持續(xù)度量和監(jiān)測凈融資需求的程序
B.銀行應運用“如果……會怎樣”的各種情景分析方法來分析流動性
C.銀行應經(jīng)常性檢查流動性管理中設定的假設條件以確定其是否繼續(xù)有效
D.每家銀行應制定應急計劃及在緊急情況下彌補現(xiàn)金流量不足的程序
最新試題
擬任中資商業(yè)銀行管理型支行行長或?qū)I機構(gòu)分支機構(gòu)負責人的，應當具備大專以上學歷，從事金融工作4年以上或從事經(jīng)濟工作6年以上（其中從事金融工作2年以上）。
根據(jù)《中國銀監(jiān)會關于印發(fā)商業(yè)銀行內(nèi)部審計指引的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔2017〕12號），商業(yè)銀行可以將內(nèi)部審計只能外包給第三方，以緩解內(nèi)部審計資源壓力并提升內(nèi)部審計工作的全面性。
中資商業(yè)銀行申請設立信用卡中心、小企業(yè)信貸中心、私人銀行部、票據(jù)中心、資金營運中心、貴金屬業(yè)務部等分行級專營機構(gòu)，申請人應開辦專營業(yè)務3年以上，有經(jīng)營專營業(yè)務的管理團隊和專業(yè)技術人員。
根據(jù)《銀團貸款業(yè)務指引》（銀監(jiān)發(fā)〔2011〕85號）規(guī)定，銀團成員之間權利義務關系可以在銀團貸款合同中約定，也可以另行簽訂《銀團內(nèi)部協(xié)議》（或稱為《銀團貸款銀行間協(xié)議》等）加以約定。
中資商業(yè)銀行分行行長、副行長、行長助理，分行級專營機構(gòu)總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理，分行營業(yè)部負責人，管理型支行行長、經(jīng)營性支行行長、專營機構(gòu)分支機構(gòu)負責人等高級管理人員，須經(jīng)任職資格許可。
根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》（銀監(jiān)會令2012年第1號）規(guī)定，計算資本充足率時，商業(yè)銀行對資產(chǎn)負債表中未按公允價值計量的項目進行套期形成的現(xiàn)金流儲備，若為負值，應當從核心一級資本中應予以扣除。
根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》（銀監(jiān)會令2012年第1號）規(guī)定，商業(yè)銀行采用內(nèi)部評級法計量信用風險加權資產(chǎn)的，貸款損失準備缺口是指商業(yè)銀行實際計提的貸款損失準備低于預期損失的部分。
境內(nèi)金融機構(gòu)作為中資商業(yè)銀行法人機構(gòu)的發(fā)起人，最近2個會計年度應連續(xù)盈利。
被取消終身的董事和高級管理人員任職資格，或受到監(jiān)管機構(gòu)或其他金融管理部門處罰累計達到3次以上的，不得擔任中資商業(yè)銀行董事和高級管理人員。
根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》（銀監(jiān)會令2012年第1號）規(guī)定，商業(yè)銀行對未并表金融機構(gòu)的大額少數(shù)資本投資中，核心一級資本投資合計超出本*行核心一級資本凈額10%的部分應從本銀行核心一級資本中扣除；其它一級資本投資和二級資本投資應從相應層級資本中全額扣除。