A.檢查立項(xiàng)文件，以明確現(xiàn)場(chǎng)檢查的目的、內(nèi)容、范圍、期限、要求等
B.與本次檢查內(nèi)容相關(guān)的業(yè)務(wù)制度、操作規(guī)程及其他資料
C.被查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)上一次現(xiàn)場(chǎng)檢查的報(bào)告及檢查記錄，掌握被查單位以往存在的主要問題
D.與本次檢查相關(guān)的法律、法規(guī)依據(jù)等
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A.對(duì)銀行盈利真實(shí)性的分析
B.對(duì)銀行盈利穩(wěn)定性的分析
C.對(duì)銀行盈利合理性的分析
D.對(duì)銀行盈利連續(xù)性的分析
E.對(duì)銀行盈利趨勢(shì)性的分析
A.上次對(duì)該機(jī)構(gòu)中間業(yè)務(wù)的檢查報(bào)告
B.資產(chǎn)負(fù)債表
C.損益表
D.業(yè)務(wù)狀報(bào)告表
A.對(duì)所有企業(yè)貸款，無論企業(yè)所處的行業(yè)、市場(chǎng)地位、規(guī)模、財(cái)務(wù)實(shí)力和管理水平統(tǒng)一給予100%的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重
B.充分分散化的貸款與集中度高的貸款都要求持有8%的最低資本要求
C.缺乏風(fēng)險(xiǎn)敏感性的資本監(jiān)管制度一定程度上對(duì)商業(yè)銀行的信貸行為產(chǎn)生反向激勵(lì)，促使商業(yè)銀行更多地發(fā)放高風(fēng)險(xiǎn)貸款，導(dǎo)致資產(chǎn)實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)程度上升
D.商業(yè)銀行通過資產(chǎn)證券化、信用衍生品等金融創(chuàng)新減少或規(guī)避監(jiān)管資本要求而資產(chǎn)的實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)程度并沒有相應(yīng)降低
E.監(jiān)管套利，弱化了資本監(jiān)管的有效性
A.對(duì)制度健全性的檢查
B.對(duì)制度合法性的檢查
C.對(duì)制度適用性的檢查
D.對(duì)制度可操作性的檢查
E.對(duì)制度嚴(yán)密性的檢查
A.被檢查銀行的章程
B.被檢查銀行股東的構(gòu)成
C.被檢查銀行股東負(fù)債情況表
D.銀行年報(bào)和信息披露制度等相關(guān)材料
最新試題
根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》（銀監(jiān)會(huì)令2012年第1號(hào)）規(guī)定，商業(yè)銀行采用權(quán)重法計(jì)量信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的，貸款損失準(zhǔn)備缺口是指商業(yè)銀行實(shí)際計(jì)提的貸款損失準(zhǔn)備低于100%撥備覆蓋率對(duì)應(yīng)的貸款損失準(zhǔn)備的部分。
根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》（銀監(jiān)會(huì)令2012年第1號(hào)）規(guī)定，商業(yè)銀行采用權(quán)重法計(jì)量各類表內(nèi)資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)，應(yīng)首先從資產(chǎn)賬面價(jià)值中扣除相應(yīng)的減值準(zhǔn)備，然后乘以風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重。
中資商業(yè)銀行申請(qǐng)投資設(shè)立、參股、收購(gòu)境內(nèi)法人金融機(jī)構(gòu)的，權(quán)益性投資余額原則上不超過其凈資產(chǎn)的50%（合并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑）。
中資商業(yè)銀行擬任獨(dú)立董事本人及其近親屬合并持有該金融機(jī)構(gòu)股份或股權(quán)不得超過3%。
根據(jù)《銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)指引》（銀監(jiān)發(fā)〔2011〕85號(hào)）規(guī)定，代理行應(yīng)當(dāng)依據(jù)銀團(tuán)貸款合同的約定制定賬戶管理方案，開立專門賬戶管理銀團(tuán)貸款資金，對(duì)專戶資金的變動(dòng)情況進(jìn)行逐筆登記。
城市商業(yè)銀行變更持有資本總額或股份總額1%以上、5%以下的股東，應(yīng)當(dāng)在股權(quán)轉(zhuǎn)讓后10日內(nèi)向所在地銀監(jiān)局報(bào)告。
城市商業(yè)銀行變更持有資本總額或股份總額3%以上股東的變更申請(qǐng)、境外金融機(jī)構(gòu)投資入股申請(qǐng)由所在地銀監(jiān)局受理、審查并決定。
根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)商業(yè)銀行內(nèi)部審計(jì)指引的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔2017〕12號(hào)），商業(yè)銀行不得將內(nèi)部審計(jì)活動(dòng)外包給近五年內(nèi)為審計(jì)對(duì)象提供過與該項(xiàng)審計(jì)外包業(yè)務(wù)相關(guān)咨詢服務(wù)的第三方及其關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)。
中資商業(yè)銀行申請(qǐng)開辦基礎(chǔ)類衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，應(yīng)具有接受相關(guān)衍生產(chǎn)品交易技能專門培訓(xùn)半年以上、從事衍生產(chǎn)品或相關(guān)交易3年以上的交易人員至少2名，相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理人員至少1名。
根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》（銀監(jiān)會(huì)令2012年第1號(hào)）規(guī)定，商業(yè)銀行采用內(nèi)部評(píng)級(jí)法計(jì)量信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的，超額貸款損失準(zhǔn)備可計(jì)入二級(jí)資本，但不得超過信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的0.6%。