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總行及各分支行每年要開展一次信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類真實(shí)性檢查，對分類及其質(zhì)量進(jìn)行監(jiān)督管理。
風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理對單筆余額在50萬元（含）以上的信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類的處分、形態(tài)未發(fā)生變化的認(rèn)定和動態(tài)調(diào)整進(jìn)行審核，提出獨(dú)立的分類意見，對此貸款風(fēng)險(xiǎn)分類的客觀性和專業(yè)性負(fù)責(zé)。
銀監(jiān)會下發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)銀行存款偏離度管理有關(guān)事項(xiàng)的通知》，設(shè)立設(shè)立存款偏離度指標(biāo)，是為了約束存款“沖時(shí)點(diǎn)”行為。
“銀行賬戶利率風(fēng)險(xiǎn)”是指利率水平、期限結(jié)構(gòu)等要素發(fā)生不利變動導(dǎo)致銀行賬戶整體收益和經(jīng)濟(jì)價(jià)值遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)。
風(fēng)險(xiǎn)級預(yù)警信號，又稱重大突發(fā)預(yù)警事件。是指直接對企業(yè)經(jīng)營和銀行資產(chǎn)安全構(gòu)成嚴(yán)重威脅的各類風(fēng)險(xiǎn)事件，若不采取措施，將立刻造成授信資產(chǎn)損失。
根據(jù)固定資產(chǎn)貸款管理要求，按照項(xiàng)目實(shí)施、達(dá)產(chǎn)（或銷售）階段進(jìn)行分段檢查。
一般企業(yè)信貸資產(chǎn)，借款人實(shí)際已嚴(yán)重資不抵債最高劃入可疑類。
實(shí)施新資本協(xié)議中的流程銀行建設(shè)項(xiàng)目，將按照“高風(fēng)險(xiǎn)長流程、低風(fēng)險(xiǎn)短流程”理念設(shè)計(jì)農(nóng)商行授信業(yè)務(wù)差異化流程。
高管層及其風(fēng)險(xiǎn)管理委員會是風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的具體執(zhí)行者，明確界定各部門（支行）的風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的路徑、頻率、內(nèi)容，是整個風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告體系制定和維護(hù)的機(jī)構(gòu)。
信用風(fēng)險(xiǎn)的識別以業(yè)務(wù)部門為主，信用風(fēng)險(xiǎn)的識別采用定性方法進(jìn)行識別。