多項選擇題商業(yè)銀行外包活動存在()情形的,銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)可以要求商業(yè)銀行糾正或采取替代方案,并視情況予以問責。

A.違反相關(guān)法律、行政法規(guī)及規(guī)章
B.違反本機構(gòu)風險管理政策、內(nèi)控制度及操作流程
C.存在重大銀行風險隱患
D.聲譽受損


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1.多項選擇題下列屬于資金業(yè)務(wù)中臺風險管理環(huán)節(jié)的操作風險的有()

A.交易員不慎泄露交易信息和機密
B.交易協(xié)議審查不嚴或不力,簽訂不利于己方的合同條款
C.對交易的風險評估不及時、不準確等
D.因錄入錯誤而錯誤清算資金
E.因系統(tǒng)中斷而不能及時將資金清算到位

2.多項選擇題個人信貸業(yè)務(wù)操作風險的成因包括()。

A.商業(yè)銀行對個人信貸業(yè)務(wù)缺乏風險意識或風險防范經(jīng)驗不足
B.內(nèi)控制度不完善、業(yè)務(wù)流程有漏洞
C.管理模式不科學(xué)、經(jīng)營層次過低且缺乏約束
D.個人信用體系不健全
E.客戶監(jiān)管難度加大,信息技術(shù)手段不健全

5.多項選擇題操作風險損失一般包括直接損失和間接損失,并可進一步劃分為七類,下列屬于這七類之中的有()。

A.法律成本
B.監(jiān)管罰沒
C.追索失敗
D.賬面減值
E.資產(chǎn)損失

最新試題

商業(yè)銀行代理業(yè)務(wù)主要包括()。

題型:多項選擇題

()必要時可指定具備相應(yīng)資質(zhì)的外部審計機構(gòu)對商業(yè)銀行執(zhí)行信息科技審計或相關(guān)檢查。

題型:單項選擇題

金融穩(wěn)定理事會強調(diào),風險責任承擔機制是有效風險文化的重要內(nèi)容,風險承擔機制中強調(diào)應(yīng)建立一套機制,使員工能夠表達對某些產(chǎn)品或業(yè)務(wù)操作的不同意見。應(yīng)該建立吹哨人制度,使員工在不擔心受到報復(fù)的情況下,反映發(fā)現(xiàn)的合規(guī)問題是指()。

題型:單項選擇題

商業(yè)銀行的信用風險經(jīng)濟資本主要用來抵御預(yù)期損失,預(yù)期損失越高,所需配置的經(jīng)濟資本越多。()

題型:判斷題

氣候風險是商業(yè)銀行面臨的一種新型風險,相對于傳統(tǒng)金融風險,氣候風險具()特征。

題型:多項選擇題

從銀行業(yè)的發(fā)展歷程來看,以下不屬于商業(yè)銀行對客戶的信用風險評估/計量的主要發(fā)展階段的是()。

題型:單項選擇題

經(jīng)過多年努力,某股份制商業(yè)銀行風險管理水平得以提高、資產(chǎn)結(jié)構(gòu)更加合理,該商業(yè)銀行管理層決定由權(quán)重法轉(zhuǎn)為采用資本計量高級方法計量資本,下列表述正確的有()。

題型:多項選擇題

在信用風險授信集中度管理主要框架分類和要求中,“商業(yè)銀行對同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過10%?!泵枋龅氖牵ǎ?。

題型:單項選擇題

()是商業(yè)銀行最常用的評價投資收益的方式,是當期資產(chǎn)總價值的變化及其現(xiàn)金收益占期初投資額的百分比。

題型:單項選擇題

基于損失形態(tài)的分類,操作風險損失可進一步劃分為七類。其中“由于疏忽、事故或自然災(zāi)害等事件造成實物資產(chǎn)的直接毀壞和價值的減少”屬于()。

題型:單項選擇題