單項選擇題監(jiān)管部門通過（）等監(jiān)督檢查手段，實現(xiàn)對風險的及時預警、識別和評估，并針對不同風險程度的銀行機構，建立風險糾正和處置安排，確保銀行風險得以有效控制、處置。

A.隨機抽查和非現(xiàn)場檢查
B.現(xiàn)場檢查和重點調查
C.非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查
D.非現(xiàn)場監(jiān)管和典型調查


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1.單項選擇題反洗錢主要制度中，處于核心地位的是（）。

A.定期檢查制度
B.客戶身份資料和交易記錄保存制度
C.大額交易與可疑交易報告制度
D.客戶身份識別制度

2.單項選擇題以下關于新產品/業(yè)務風險管理措施中的風險評級，說法錯誤的是（）。

A.風險評級要結合業(yè)務特點和風險管理實踐經驗
B.風險評級可以運用定量或定性方法
C.根據同類風險的各個風險點的最低等級，確定該類型產品/業(yè)務的風險等級
D.按照預期發(fā)生概率評估每個風險點發(fā)生的可能性

5.單項選擇題以下關于戰(zhàn)略風險管理的基本做法，表述錯誤的是（）。

A.董事會和高級管理層制定戰(zhàn)略規(guī)劃時，為了使商業(yè)銀行所有員工理解戰(zhàn)略規(guī)劃的內容和意義并確保與日常工作協(xié)調一致，應當首先征詢最大多數員工的意見和建議
B.有效的戰(zhàn)略風險管理流程應當確保商業(yè)銀行的長期戰(zhàn)略、短期目標、風險管理措施和可利用資源緊密聯(lián)系在一起
C.戰(zhàn)略風險管理是在戰(zhàn)略管理的基礎上，進一步考慮商業(yè)銀行的戰(zhàn)略規(guī)劃和戰(zhàn)略實施方案中的潛在風險，準確預測這些風險可能造成的影響并提前做好準備
D.有效的戰(zhàn)略風險管理應當不定期采取從下至上的方式，局部評估商業(yè)銀行的獲利能力，并據此制定切實可行的實施方案