單項(xiàng)選擇題如果有效持續(xù)期缺口小于0，那么（）

A.市場(chǎng)利率下降時(shí)，銀行的凈資產(chǎn)價(jià)值將增加
B.市場(chǎng)利率下降時(shí)，銀行的凈資產(chǎn)價(jià)值將減少
C.市場(chǎng)利率上升時(shí)，銀行的凈資產(chǎn)價(jià)值不變
D.市場(chǎng)利率上升時(shí)，銀行的凈資產(chǎn)價(jià)值減少


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1.單項(xiàng)選擇題可以作為擁有浮動(dòng)利率債務(wù)的借款人規(guī)避利率風(fēng)險(xiǎn)的有效手段的是（）

A.利率上限期權(quán)
B.利率下限期權(quán)
C.利率看漲期權(quán)
D.利率看跌期權(quán)

2.單項(xiàng)選擇題（）是一種風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移型方法，當(dāng)經(jīng)濟(jì)主體面臨單一利率風(fēng)險(xiǎn)時(shí)可選用這種方法。

A.選擇有利的利率形式
B.訂立特別條款
C.利率敏感性缺口管理
D.有效持續(xù)期缺口管理

3.單項(xiàng)選擇題下列屬于利率敏感性資產(chǎn)的是（）

A.活期和短期存款
B.短期投資
C.同業(yè)拆入
D.出售的回購協(xié)議

4.單項(xiàng)選擇題隱含在銀行資產(chǎn)、負(fù)債和表外業(yè)務(wù)中，由于不對(duì)稱的支付特征給銀行的收益或內(nèi)在經(jīng)濟(jì)價(jià)值產(chǎn)生不利影響的風(fēng)險(xiǎn)是（）

A.重新定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)
B.凈利息頭寸風(fēng)險(xiǎn)
C.基準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)
D.期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn)