A.個人財務(wù)規(guī)劃通常包括確定財務(wù)目標(biāo)、搜集相關(guān)信息、分析數(shù)據(jù)、制定計劃、實(shí)施計劃、監(jiān)控計劃六個步驟
B.如果客戶的財務(wù)狀況或財務(wù)目標(biāo)發(fā)生了顯著變化，理財規(guī)劃師就必須進(jìn)行相應(yīng)的動態(tài)調(diào)整
C.理財規(guī)劃師負(fù)責(zé)擬定財務(wù)規(guī)劃，方案實(shí)施由客戶自行負(fù)責(zé)
D.在確定財務(wù)目標(biāo)時，理財規(guī)劃師應(yīng)尊重客戶本意，不能置疑，以免客戶改變初衷
您可能感興趣的試卷
你可能感興趣的試題
A.社會經(jīng)濟(jì)保障體系是在特定社會體制下，各種能夠提供人們某種程度的、用來分散經(jīng)濟(jì)風(fēng)險、加強(qiáng)經(jīng)濟(jì)安全感的機(jī)制
B.狹義的“社會保障”通常由政府來組織和管理，為個人和家庭提供最基本的經(jīng)濟(jì)保障
C.廣義的社會保障主要包括社會救助、社會保險、社會福利和社會優(yōu)撫四大部分
D.個人層面的保障需求會隨著政府、企業(yè)提供的經(jīng)濟(jì)保障程度的提高而降低
A.企業(yè)正常的人身損失主要由意外的、無法控制的隨機(jī)事件引起，可能對公司財務(wù)產(chǎn)生突發(fā)的影響
B.衡量企業(yè)人身損失風(fēng)險時，通常只需考慮員工死亡或因疾病、殘疾而喪失工作能力時，企業(yè)需要支出的直接費(fèi)用和該員工對企業(yè)盈余的貢獻(xiàn)份額
C.關(guān)鍵員工的保障額度可以是普通員工生命價值的數(shù)倍或數(shù)十倍
D.再生產(chǎn)成本是指企業(yè)啟用新人，在達(dá)到原有生產(chǎn)能力和生產(chǎn)效率之前的工作效率較低的成本
A.生命價值理論不適用于情感或精神價值觀念
B.人的生命價值不會因早逝、殘疾等原因而喪失
C.生命價值理論構(gòu)成了人身保險的經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ)
D.生命價值理論是指個人未來收入或個人服務(wù)價值扣除個人衣、食、住、行等生活費(fèi)用后的資本化價值
A.國際經(jīng)驗(yàn)分析表明，社會保險保障水平越高，其商業(yè)人身保險可能發(fā)展越快
B.通常，保險稅賦的高低對人身保險業(yè)的發(fā)展會產(chǎn)生重大的影響
C.一般地，保險市場組織體系越完善，保險服務(wù)的供給能力越強(qiáng)
D.一般地，保險資本金實(shí)力越大，保險供給能力越強(qiáng)
A.保險代理人在保險人授權(quán)范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)行為，由保險人承擔(dān)法律責(zé)任
B.保險經(jīng)紀(jì)人基于被保險人的委托從事相應(yīng)的活動，其經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)由被保險人承擔(dān)民事責(zé)任
C.保險代理人展業(yè)必須與保險人簽訂保險代理合同
D.保險經(jīng)紀(jì)人在獲得經(jīng)營許可證后，一般不必與保險人簽訂合同就可以展業(yè)
最新試題
下列屬于投機(jī)風(fēng)險的有（）
風(fēng)險處理的方法有哪幾種？
什么是風(fēng)險？風(fēng)險的特征有哪些？
如何將個人、家庭財務(wù)規(guī)劃與風(fēng)險管理進(jìn)行融合？
風(fēng)險管理的過程包括那幾個步驟？
保險和賭博有哪些聯(lián)系？（）
簡述個人、家庭風(fēng)險管理的目標(biāo)。
室內(nèi)財產(chǎn)如電器、家具屬于家庭可保財產(chǎn)。
信用保險是權(quán)利人向保險人投保債務(wù)人信用的一種保險。
重復(fù)保險是如何進(jìn)行分?jǐn)偟模?/p>