以下敘述（）是保險公司面臨的洗錢風(fēng)險。
①投保時拒絕告知真實(shí)身份或提供虛假名稱、住所、聯(lián)系方式或財務(wù)狀況等文件
②通過第三人支付個人保險費(fèi)，而不能合理解釋第三人與投保人關(guān)系
③投保人堅(jiān)持要求用現(xiàn)金投保、賠償、給付保險金、退還保險費(fèi)和保單價值以及支付其他資金
④保險公司賠償、給付保險金、退還的保險費(fèi)和保單現(xiàn)金價值以及支付其他資金時，客戶要求將資金匯往受益人以外的第三人
A.①③④
B.①③
C.①②③④
D.①②③
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以下敘述（）是保險公司面臨的洗錢風(fēng)險。
①明顯超額支付保險費(fèi)并隨即要求返還超出部分
②投保規(guī)模、交費(fèi)方式、頻率與投保人的身份、財務(wù)狀況不符
③短期內(nèi)分散投保、集中退?；蚣型侗?、分散退保且不能合理解釋
④投保人有意逃避對交易的監(jiān)測與檢查
⑤購買的保險產(chǎn)品與其實(shí)際需要明顯不符
A.①③④⑤
B.①③⑤
C.①②③④
D.①②③④⑤
A.①③④⑤
B.①③⑤
C.①②③④
D.①②③④⑤
以下敘述（）是保險公司面臨的洗錢風(fēng)險。
①保險合同持有人、簽署人和投保人不一致且利益不相關(guān)
②保險經(jīng)紀(jì)人代付保費(fèi)，但無法說明資金來源
③大額投保后立即退?；虺^猶豫期退保且不能合理解釋
④向客戶退還的保費(fèi)超過預(yù)收保費(fèi)20%以上或者等值10萬美元以上
A.①③④⑤
B.①③⑤
C.①②③④
D.①②③④⑤
A.①③④⑤
B.①③⑤
C.①②③④
D.①②③④⑤
以下有關(guān)償付能力監(jiān)管的敘述正確的是（）。
①償付能力是指保險人償還債務(wù)的能力，具體表現(xiàn)為保險公司是否有足夠的資產(chǎn)來匹配其負(fù)債，特別是履行其給付保險金或賠款的義務(wù)
②目前實(shí)施的是風(fēng)險導(dǎo)向的第二代償付能力監(jiān)管體系（償二代）
③償二代是分別從定量資本要求、定性監(jiān)管要求和市場約束機(jī)制三個方面對金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險和資本進(jìn)行監(jiān)督和管理
④償付能力監(jiān)管是保護(hù)被保險人利益的需求，也是保險企業(yè)自身穩(wěn)定經(jīng)營的需要
A.①④
B.①②③
C.②③④
D.①②③④
最新試題
反洗錢風(fēng)險的管理中，各級分支機(jī)構(gòu)應(yīng)將大額交易和可疑交易直接報送總公司，由總公司統(tǒng)一向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送。
保險資金運(yùn)用監(jiān)管實(shí)行大類資產(chǎn)比例監(jiān)管，設(shè)置股權(quán)、不動產(chǎn)、金融產(chǎn)品等投資比例上限，并對單一投資品種設(shè)置集中度上限，防范系統(tǒng)性風(fēng)險。
所有新型人身保險產(chǎn)品銷售人員都必須對消費(fèi)者進(jìn)行風(fēng)險測評后才能進(jìn)行銷售合適的保險產(chǎn)品。
非法集資是指單位或者個人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或其他債權(quán)憑證的方式向社會公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。
中國保監(jiān)會發(fā)布的保險行業(yè)核心價值理念包括（）。①守信用②擔(dān)風(fēng)險③重服務(wù)④合規(guī)范
欺騙是指人身保險公司、保險代理機(jī)構(gòu)以及辦理保險銷售業(yè)務(wù)的人員，在人身保險業(yè)務(wù)活動中，違反《保險法》等法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，對有關(guān)保險產(chǎn)品的真實(shí)情況進(jìn)行虛假陳述，包括以下銷售誤導(dǎo)行為（）等。①夸大保險責(zé)任或者保險產(chǎn)品收益②對與保險業(yè)務(wù)相關(guān)的法律、法規(guī)、政策作虛假宣③以贈送保險名義宣傳銷售保險產(chǎn)品，實(shí)際并未贈送④以保險產(chǎn)品即將停售為由進(jìn)行宣傳銷售，實(shí)際并未停售⑤以銀行理財產(chǎn)品、銀行存款、證券投資基金份額等其他金融產(chǎn)品的名義宣傳銷售保險產(chǎn)品
《人身保險銷售誤導(dǎo)行為認(rèn)定指引》明確以下行為屬于銷售誤導(dǎo)行為的是（）。①對保險產(chǎn)品的不確定利益承諾保證收益②誘導(dǎo)、唆使投保人為購買新的保險產(chǎn)品終止保險合同，損害投保人、被保險人或者受益人合法權(quán)益③使用保險產(chǎn)品的分紅率、結(jié)算利率等比率性指標(biāo)，與銀行存款利率、國債利率等其他金融產(chǎn)品收益率進(jìn)行簡單對比④阻礙投保人接受回訪，誘導(dǎo)投保人不接受回訪或者不如實(shí)回答回訪問題
保險機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)公平、合理擬訂保險條款和保險費(fèi)率，不得損害投保人、被保險人和受益人的合法權(quán)益。保險機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)宣傳資料應(yīng)當(dāng)客觀、完整、真實(shí)，并應(yīng)當(dāng)載有保險機(jī)構(gòu)的名稱和地址。
保險業(yè)要積極服務(wù)經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展和人民群眾多層次的保險需求，加大產(chǎn)品和服務(wù)的創(chuàng)新力度，著力提升服務(wù)質(zhì)量和水平，通過真誠文明、專業(yè)精細(xì)、優(yōu)質(zhì)高效的保險服務(wù)，傳達(dá)保險關(guān)愛，體現(xiàn)保險價值。體現(xiàn)保險行業(yè)核心價值理念中的哪一具體理念？（）
保險產(chǎn)品信息的披露是保險銷售行為中最為重要的一個環(huán)節(jié)，也是保護(hù)消費(fèi)者知情權(quán)的核心。