A.貨幣市場(chǎng)定單
B.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單
C.協(xié)定帳戶
D.可轉(zhuǎn)讓支付命令帳戶
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?根據(jù)可貸資金模型，當(dāng)政府預(yù)算赤字增加時(shí)，利率將下降。
商業(yè)銀行集貸者與借者雙重角色于一身，體現(xiàn)了其支付中介的職能。?
?償還期對(duì)稱原理：減少資產(chǎn)項(xiàng)目和負(fù)債項(xiàng)目期限上的“摩擦”，減少流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)稱系數(shù)K可以粗略估計(jì)銀行的資產(chǎn)和負(fù)債的償還期是否對(duì)稱。K＜1，說(shuō)明資產(chǎn)的平均償還期比負(fù)債的平均償還期長(zhǎng)，銀行可能在未來(lái)不得不倉(cāng)促變賣長(zhǎng)期資產(chǎn)以應(yīng)付短期的流動(dòng)性需求，因此銀行應(yīng)該采取措施增加流動(dòng)性資產(chǎn)的存量。?
如果借款人的凈現(xiàn)金流量為正，說(shuō)明借款人能夠償還貸款。
?商業(yè)銀行產(chǎn)品定價(jià)目標(biāo)包括（）。?
有價(jià)證券投資產(chǎn)生的現(xiàn)金流量屬于投資活動(dòng)的現(xiàn)金流量。
利率敏感缺口分析管理模型，是一種動(dòng)態(tài)的分析方法，不僅考慮了凈利的變化，而且考慮到銀行資產(chǎn)負(fù)債的市值會(huì)受利率變化的影響。
混業(yè)經(jīng)營(yíng)的金融模式，不同機(jī)構(gòu)之間設(shè)立隔離，可以防止風(fēng)險(xiǎn)的傳染。
利率變動(dòng)影響商業(yè)銀行凈值的因素有久期缺口的大小、銀行的規(guī)模以及利率變動(dòng)的大小。?
久期缺口越大，說(shuō)明銀行的利率風(fēng)險(xiǎn)的敞口程度越低。