多項選擇題下面有關銀行合規(guī)風險管理說法正確的是:()

A.合規(guī)負責人可以分管業(yè)務條線
B.由董事會任命合規(guī)負責人
C.合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項核心的風險管理活動
D.商業(yè)銀行各業(yè)務條線和分支機構的負責人應對本條線和本機構經(jīng)營活動的合規(guī)性負首要責任


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1.多項選擇題單位定期存單質(zhì)押擔保的范圍包括以下哪些方面?()

A.貸款本金和利息
B.罰息
C.損害賠償金
D.違約金
E.實現(xiàn)質(zhì)權的費用

2.多項選擇題質(zhì)押合同應當載明下列哪些內(nèi)容:()

A.出質(zhì)人、借款人和質(zhì)權人名稱、住址或營業(yè)場所
B.被擔保的貸款的種類、數(shù)額、期限、利率、貸款用途以及貸款合同號
C.單位定期存單號碼及所載存款的種類、戶名、賬戶、開立機構、數(shù)額、期限、利率
D.質(zhì)押擔保的范圍
E.存款行是否對單位定期存單進行了確認

3.多項選擇題有下列哪些情形的,貸款人可依法定方式處分單位定期存單?()

A.質(zhì)押貸款合同期滿,借款人未按期歸還貸款本金和利息的
B.借款人或出質(zhì)人違約,貸款人需依法提前收回貸款的
C.借款人被宣告破產(chǎn)或解散的
D.出質(zhì)人被宣告破產(chǎn)或解散的

4.多項選擇題下列有關商業(yè)銀行并購貸款風險管理說法正確的是:()

A.商業(yè)銀行應內(nèi)部組織并購貸款盡職調(diào)查和風險評估的專門團隊負責人應有3年以上并購從業(yè)經(jīng)驗
B.并購可由并購方通過其專門設立的有其他業(yè)務經(jīng)營活動的全資或控股子公司進行
C.以目標企業(yè)股權質(zhì)押時,商業(yè)銀行應采用更為審慎的方法評估其股權價值和確定質(zhì)押率
D.原則上,商業(yè)銀行對并購貸款所要求的擔保條件應同于其他貸款種類

5.多項選擇題商業(yè)銀行法人機構開展并購貸款業(yè)務必須符合以下哪些條件?()

A.有健全的風險管理和有效的內(nèi)控機制
B.貸款損失專項準備充足率不低于100%
C.資本充足率不低于8%
D.一般準備余額不低于同期貸款余額的10%
E.有并購貸款盡職調(diào)查和風險評估的專業(yè)團隊

最新試題

境內(nèi)非金融機構作為中資商業(yè)銀行法人機構發(fā)起人,權益性投資余額原則上不超過本*企業(yè)凈資產(chǎn)的50%(合并會計報表口徑),國務院規(guī)定的投資公司和控股公司除外。

題型:判斷題

根據(jù)《銀團貸款業(yè)務指引》(銀監(jiān)發(fā)〔2011〕85號)規(guī)定,銀團成員之間權利義務關系可以在銀團貸款合同中約定,也可以另行簽訂《銀團內(nèi)部協(xié)議》(或稱為《銀團貸款銀行間協(xié)議》等)加以約定。

題型:判斷題

城市商業(yè)銀行變更持有資本總額或股份總額1%以上、5%以下的股東,應當在股權轉(zhuǎn)讓后10日內(nèi)向所在地銀監(jiān)局報告。

題型:判斷題

境內(nèi)金融機構作為中資商業(yè)銀行法人機構的發(fā)起人,最近2個會計年度應連續(xù)盈利。

題型:判斷題

中資商業(yè)銀行申請投資設立、參股、收購境內(nèi)法人金融機構的,權益性投資余額原則上不超過其凈資產(chǎn)的50%(合并會計報表口徑)。

題型:判斷題

根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》(銀監(jiān)會令2012年第1號)規(guī)定,貸款損失準備最低要求指100%撥備覆蓋率對應的貸款損失準備和應計提的貸款損失專項準備兩者中的較小者。

題型:判斷題

根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》(銀監(jiān)會令2012年第1號)規(guī)定,商業(yè)銀行采用權重法計量各類表內(nèi)資產(chǎn)的風險加權資產(chǎn),應首先從資產(chǎn)賬面價值中扣除相應的減值準備,然后乘以風險權重。

題型:判斷題

根據(jù)《中國銀監(jiān)會關于印發(fā)商業(yè)銀行內(nèi)部審計指引的通知》(銀監(jiān)發(fā)〔2017〕12號),商業(yè)銀行不得將內(nèi)部審計活動外包給近五年內(nèi)為審計對象提供過與該項審計外包業(yè)務相關咨詢服務的第三方及其關聯(lián)機構。

題型:判斷題

根據(jù)《銀團貸款業(yè)務指引》(銀監(jiān)發(fā)〔2011〕85號)規(guī)定,銀團貸款收費是指銀團成員自主為借款人提供銀團籌組、包銷安排、貸款承諾、銀團事務管理等服務而收取的相關中間業(yè)務費用,納入商業(yè)銀行中間業(yè)務收費管理。

題型:判斷題

中資商業(yè)銀行申請設立分行,申請人最近1年應無嚴重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問題導致的重大案件

題型:判斷題