A.認真評估已有保單，如發(fā)現(xiàn)保障不足的，建議客戶在原有保單的基礎上進行加保
B.建議把原來不合適的舊保險退保，再開始投保新的產(chǎn)品
C.夸獎客戶很有保險意識
D.忽略客戶在轉換新舊保單中可能存在的損失或負擔的成本
您可能感興趣的試卷
你可能感興趣的試題
A.企業(yè)和個人風險的有效隔離
B.保證資金流的充足性
C.使資金大限度地提升
D.保證資金安全，規(guī)避資金風險
羅先生今年35歲，在一家外企任人力資源總監(jiān)，羅先生2021年稅后年薪60萬元，另有年終獎稅后10萬元。羅太太王女士是基層公務員，今年也是35歲，王女士稅后收入14.4萬元，另有講課帶來的稅后收入2萬元、出版書籍獲得稿酬的稅后收入1萬元和家用車短期出租的稅后收入1萬元。女兒娜娜今年8歲，就讀于某公辦小學。羅先生和王女士的雙親均健在，且雙方的祖母也均健在。
羅先生家庭主要支出項目包括：房貸每月還20000元，還剩20年，貸款年利率為5.145%；水、電、煤、通訊及家庭生活用品的開銷為每月5000元；每月5000元用于女兒的教育費用，還有每月6000元的機動開支。
羅先生家庭所有資產(chǎn)均為婚后資產(chǎn)，其中自有住房是主要資產(chǎn)，目前市值5000000元；夫妻二人還有1000000元存款在王女士名下，每年存款利息為5000元或30000元。羅先生名下長期投資了200000元某混合型基金，不過3年來凈值上上下下，最終沒有什么收益，他們各自還擁有一輛市值為200000元的家用車。夫妻兩人都享有標準的社會保險，羅先生公司另有一份團體意外險，如發(fā)生意外事故賠付金額為月薪的4倍，另外有保額為1000000元的定期壽險。王女士還持有某投資連結型保險，當前賬戶價值為1000000元，保單已經(jīng)生效5年可以隨時終止。
假設2021年度羅先生夫婦所在城市的月平均工資6666.67元，三險一金繳納比例為20%。請根據(jù)該案例的背景信息，回答下列問題。
A.《存款保險條例》
B.《關于規(guī)范金融機構資產(chǎn)管理業(yè)務的指導意見》
C.《證券投資基金銷售管理辦法》
D.《個人理財業(yè)務管理暫行辦法》
羅先生今年35歲，在一家外企任人力資源總監(jiān)，羅先生2021年稅后年薪60萬元，另有年終獎稅后10萬元。羅太太王女士是基層公務員，今年也是35歲，王女士稅后收入14.4萬元，另有講課帶來的稅后收入2萬元、出版書籍獲得稿酬的稅后收入1萬元和家用車短期出租的稅后收入1萬元。女兒娜娜今年8歲，就讀于某公辦小學。羅先生和王女士的雙親均健在，且雙方的祖母也均健在。
羅先生家庭主要支出項目包括：房貸每月還20000元，還剩20年，貸款年利率為5.145%；水、電、煤、通訊及家庭生活用品的開銷為每月5000元；每月5000元用于女兒的教育費用，還有每月6000元的機動開支。
羅先生家庭所有資產(chǎn)均為婚后資產(chǎn)，其中自有住房是主要資產(chǎn)，目前市值5000000元；夫妻二人還有1000000元存款在王女士名下，每年存款利息為5000元或30000元。羅先生名下長期投資了200000元某混合型基金，不過3年來凈值上上下下，最終沒有什么收益，他們各自還擁有一輛市值為200000元的家用車。夫妻兩人都享有標準的社會保險，羅先生公司另有一份團體意外險，如發(fā)生意外事故賠付金額為月薪的4倍，另外有保額為1000000元的定期壽險。王女士還持有某投資連結型保險，當前賬戶價值為1000000元，保單已經(jīng)生效5年可以隨時終止。
假設2021年度羅先生夫婦所在城市的月平均工資6666.67元，三險一金繳納比例為20%。請根據(jù)該案例的背景信息，回答下列問題。
A.羅先生名下的混合基金
B.車主是王女士的小轎車
C.受益人為羅先生女兒的定期壽險所產(chǎn)生的死亡給付金
D.夫妻二人共同購買的房產(chǎn)
最新試題
近年來，在去杠桿、去嵌套等嚴監(jiān)管的背景下，部分基金子公司的產(chǎn)品正在清理，有序退出，相關規(guī)模也逐步減少，下列業(yè)務中重點退出的是（）。
公民李先生與前妻張女士育有一子小李，因雙方感情破裂李先生與張女士2012年離婚。2016年李先生與劉女士結婚，婚后二人收養(yǎng)了兒子小貝，劉女士與前夫所生兒子小王跟隨前夫生活，2019年李先生不幸逝世且無遺囑，根據(jù)我國相關法律法規(guī)，下列不可參與李先生遺產(chǎn)分配的有（）。
下列關于IRR（內(nèi)部回報率）表述錯誤的是（）。
銀行代理的各類產(chǎn)品包括（）。
下列投資渠道中，不屬于個人投資者參與國內(nèi)貨幣市場投資渠道的是（）。
關于理財規(guī)劃方案中的家庭收支和債務規(guī)劃，下列表述錯誤的是（）。
下列關于智能投顧的表述，不恰當?shù)氖牵ǎ?/p>
關于保險合同中的被保險人，描述錯誤的是（）。
王先生去世后遺產(chǎn)為存款200萬元和未償還的個人債務40萬元，根據(jù)王先生生前所立遺囑，200萬元存款中100萬元歸王先生妻子李女士，40萬元歸其兒子，60萬元歸其女兒，相關存款根據(jù)遺囑分配完畢后債權人上門索債，根據(jù)《民法典》的相關規(guī)定，下列表述正確的是（）。
下列關于期貨資產(chǎn)管理產(chǎn)品的表述，錯誤的是（）。