單項(xiàng)選擇題以下不屬于外部審計(jì)的作用的是（）。

A.實(shí)施懲戒，即建立有效的監(jiān)督檢查制度，確保政策執(zhí)行和有效信息披露
B.發(fā)現(xiàn)銀行管理的缺陷
C.引導(dǎo)投資者、社會(huì)公眾對(duì)銀行經(jīng)營(yíng)水平和財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行分析、判斷
D.客觀上對(duì)銀行產(chǎn)生約束作用


你可能感興趣的試題

2.單項(xiàng)選擇題信息披露的形式不包括公眾公司的（）。

A.招股說(shuō)明書
B.信息公示
C.上市公告書
D.定期報(bào)告

3.單項(xiàng)選擇題下列哪項(xiàng)不屬于國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)總結(jié)國(guó)內(nèi)外銀行監(jiān)管工作經(jīng)驗(yàn)，明確提出的良好銀行監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)？（）

A.高效、節(jié)約地使用一切監(jiān)管資源
B.對(duì)監(jiān)管者和被監(jiān)管者都要實(shí)施嚴(yán)格、明確的問(wèn)責(zé)制
C.確保銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不破產(chǎn)
D.對(duì)各類監(jiān)管設(shè)限做到科學(xué)合理，有所為有所不為，減少一切不必要的限制

4.單項(xiàng)選擇題在國(guó)際監(jiān)管機(jī)構(gòu)的倡導(dǎo)下，各國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)也已致力于建立有效的處置機(jī)制，要求（）建立具有可操作性的恢復(fù)和處置計(jì)劃。

A.非系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)
B.系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)
C.財(cái)務(wù)公司
D.汽車金融公司

5.單項(xiàng)選擇題內(nèi)部資本充足評(píng)估報(bào)告的作用不包括（）。

A.可以作為內(nèi)部完善風(fēng)險(xiǎn)管理體系和控制機(jī)制
B.實(shí)現(xiàn)資本管理與風(fēng)險(xiǎn)管理密切結(jié)合的重要參考文件
C.ICAAP報(bào)告可以作為銀行提交給監(jiān)管機(jī)構(gòu)的合規(guī)文件
D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)不可以基于銀行自行評(píng)估的內(nèi)部資本水平來(lái)確定監(jiān)管資本要求

6.單項(xiàng)選擇題商業(yè)銀行的資本應(yīng)急預(yù)案不包括的內(nèi)容是（）。

A.緊急籌資成本分析和可行性分析
B.限制資本占用程度高的業(yè)務(wù)發(fā)展
C.采用風(fēng)險(xiǎn)緩釋措施
D.突破風(fēng)險(xiǎn)承受能力

7.單項(xiàng)選擇題商業(yè)銀行制定資本規(guī)劃，應(yīng)當(dāng)綜合考慮的內(nèi)容不包括（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果
B.未來(lái)資本需求
C.資本監(jiān)管要求
D.資本不可獲得性

8.單項(xiàng)選擇題在建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系時(shí)，一般堅(jiān)持的基本原則不包括下列哪一項(xiàng)？（）

A.符合監(jiān)管要求
B.保證一定的收益性
C.符合銀行實(shí)際
D.保證一定的前瞻性

10.單項(xiàng)選擇題下列關(guān)于內(nèi)部審計(jì)部門職責(zé)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)當(dāng)評(píng)估資本管理的治理結(jié)構(gòu)和相關(guān)部門履職情況
B.至少每年一次評(píng)估資本規(guī)劃的執(zhí)行情況
C.至少每年兩次評(píng)估資本充足率管理計(jì)劃的執(zhí)行情況
D.檢查資本管理的信息系統(tǒng)和數(shù)據(jù)管理的合規(guī)性和有效性

最新試題

國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在監(jiān)管辦法中要求流動(dòng)性壓力測(cè)試的生存期不得低于（）天。

題型：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

在國(guó)際監(jiān)管機(jī)構(gòu)的倡導(dǎo)下，各國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)也已致力于建立有效的處置機(jī)制，要求（）建立具有可操作性的恢復(fù)和處置計(jì)劃。

題型：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

商業(yè)銀行制定資本規(guī)劃，應(yīng)當(dāng)綜合考慮的內(nèi)容不包括（）。

題型：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

下列關(guān)于商業(yè)銀行資本充足率壓力測(cè)試的說(shuō)法中最不恰當(dāng)?shù)囊豁?xiàng)是（）。

題型：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

界定壓力情景中各個(gè)風(fēng)險(xiǎn)因子之間內(nèi)在一致的量化關(guān)系一般可以采用（）個(gè)方法。

題型：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

內(nèi)部資本充足評(píng)估報(bào)告的作用不包括（）。

題型：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

不同的壓力情景是對(duì)不同狀態(tài)下宏觀經(jīng)濟(jì)和金融市場(chǎng)情況的抽象描繪，而被描繪的風(fēng)險(xiǎn)因子變化和相互關(guān)系，必須保持內(nèi)在的（），避免設(shè)計(jì)出矛盾的情景。

題型：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

全面風(fēng)險(xiǎn)管理的范圍有（）。

題型：多項(xiàng)選擇題

巴塞爾委員會(huì)強(qiáng)調(diào)，一個(gè)健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)當(dāng)具有的關(guān)鍵特征不包括（）。

題型：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的目標(biāo)在于幫助銀行了解自身面臨的風(fēng)險(xiǎn)及嚴(yán)重程度，包括（）。

題型：多項(xiàng)選擇題