單項選擇題在收集客戶信息階段,下列表述方式中,不容易遭受到客戶心理抵觸,從而避免客戶有可能敷衍回答,使理財師可獲得有用信息的是()

A.貴公司規(guī)模這么大,您對收入一定很多,大概有多少呢?
B.像您這樣的成功人士一定做好了自身的人生風(fēng)險管理,面對意外死亡,您買了多少保險?
C.聽說您太太是家庭收入的頂梁柱,您的收入遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于您太太的收入嗎?
D.你正在做購房計劃,那您現(xiàn)在可以動用的房貸首付資金是多少呢?


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1.單項選擇題保險規(guī)劃的最主要功能是()

A.合理避稅
B.節(jié)省開支
C.創(chuàng)造收益
D.風(fēng)險轉(zhuǎn)移

4.單項選擇題某客戶周先生今年32歲,妻子28歲,二人均在國企工作,享受健全的社會保險與公共醫(yī)療,他們有一個1歲半的孩子,周先生年收入為16萬元,周太太年收入約為8萬元。關(guān)于周先生家庭建立保險規(guī)劃,下列做法錯誤的是()

A.周先生家庭需要補充的商業(yè)保險最好不要超過年繳保費24000元
B.優(yōu)先保障1歲半的孩子
C.優(yōu)先保障收入較高的周先生
D.周先生的保費支出應(yīng)高于妻子的保費支出

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小明之前是個“卡奴”,花錢毫無節(jié)制,現(xiàn)在通過一些理財知識的學(xué)習(xí)意識到自己的錯誤,現(xiàn)在打算制定償債計劃?,F(xiàn)在小張收入4000元,卡債21600元,每月應(yīng)付利息為250元,打算2年內(nèi)償還卡債,那他每月的支出預(yù)算為()。

題型:單項選擇題

個人(家庭)資產(chǎn)負(fù)債表是總括反映家庭在特定日期的財務(wù)狀況的會計報表,是一個()概念。

題型:單項選擇題

各家銀行對貸款金額的要求略有差異,以中國工商銀行和中國銀行的規(guī)定為例:關(guān)于個人汽車貸款的表述正確的是()。

題型:多項選擇題

銀行間的()是銀行獲取短期資金的簡便方法。

題型:單項選擇題

家庭與事業(yè)成長期。是指從子女出生到子女完成大學(xué)教育的時期一般為()年。

題型:單項選擇題

下列選項中,不屬于退休后收入來源的是()。

題型:單項選擇題

下列關(guān)于交易需求說法,正確的是()

題型:單項選擇題

中周期時間長度為9~10年,又叫做()。

題型:單項選擇題

中國基礎(chǔ)建設(shè)國內(nèi)貸款是指()向銀行及非銀行金融機構(gòu)借入用于固定資產(chǎn)投資的各種國內(nèi)借款,對應(yīng)的就是銀行表內(nèi)對基建行業(yè)的貸款。

題型:單項選擇題

關(guān)于個人汽車消費,銀行與汽車金融公司有很多不同,以下不屬于二者不同的是()。

題型:單項選擇題