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優(yōu)化程序上線后，批量開(kāi)戶模塊優(yōu)化數(shù)據(jù)檢查功能，新增邏輯判斷項(xiàng)，對(duì)于存在明顯邏輯錯(cuò)誤的數(shù)據(jù)，需要手工刪除，并展示在“刪除的開(kāi)戶申請(qǐng)數(shù)據(jù)”區(qū)域。
總行已經(jīng)將“盛寶銀行”納入國(guó)際結(jié)算系統(tǒng)關(guān)注名單，凡是涉及收款銀行為“盛寶銀行”的跨境匯款交易，柜面系統(tǒng)和網(wǎng)絡(luò)經(jīng)營(yíng)服務(wù)中心審核端都將提示：境內(nèi)個(gè)人匯往盛寶銀行的資金無(wú)論金額大小都需要審核資金用途材料。
異地支行：?jiǎn)喂P或當(dāng)日累計(jì)等值1000萬(wàn)人民幣（含）以下的由支行運(yùn)營(yíng)主管在“系統(tǒng)外調(diào)款申請(qǐng)書(shū)”上簽批，超過(guò)1000萬(wàn)人民幣由運(yùn)營(yíng)主管或分管區(qū)域運(yùn)營(yíng)總經(jīng)理在申請(qǐng)書(shū)上簽批。
在“批量開(kāi)戶個(gè)人數(shù)據(jù)”模塊中，新增“OCR校對(duì)”功能，經(jīng)辦導(dǎo)入開(kāi)戶清單、證件復(fù)印件影像后，系統(tǒng)將通過(guò)OCR技術(shù)自動(dòng)識(shí)別、比對(duì)客戶信息是否相符。（支持本地影像上傳和直接掃描上傳）
嚴(yán)禁客戶經(jīng)理有意引導(dǎo)客戶進(jìn)行重評(píng)或代客戶操作進(jìn)行風(fēng)評(píng)。
因境外反洗錢(qián)檢查，為確保客戶資金及時(shí)到賬，避免境外行進(jìn)行反洗錢(qián)查詢，客戶辦理境外匯款時(shí)，提示客戶在匯款附言里填寫(xiě)出生日期，格式為“DOB：MM/DD/YYYY”。經(jīng)辦員應(yīng)對(duì)附言中填寫(xiě)的出生日期進(jìn)行核驗(yàn)，以確保真實(shí)性。如客戶因個(gè)人需要在匯款附言里填寫(xiě)非本人的名稱時(shí)，提示客戶一并填寫(xiě)該人的出生日期，注意填寫(xiě)時(shí)與客戶本人的出生日期信息應(yīng)有所區(qū)分。
總行對(duì)客戶代理他人業(yè)務(wù)流程進(jìn)行了改造，系統(tǒng)將自動(dòng)檢測(cè)代理人是否命中招商銀行高風(fēng)險(xiǎn)名單庫(kù)。
原政策要求：他行指示性吞卡原則上不得返還客戶，“指示吞卡在自助設(shè)備吞卡系統(tǒng)進(jìn)行錄入登記，將卡片剪磁破壞芯片后作廢只能由分行統(tǒng)一銷毀處理”。
原則上，異地一級(jí)支行的轄屬網(wǎng)點(diǎn)只能與該一級(jí)支行辦理系統(tǒng)內(nèi)調(diào)繳款。
已被證件過(guò)期管控的客戶在柜面辦理業(yè)務(wù)時(shí)，如客戶提供合理理由，可按《關(guān)于手機(jī)銀行維護(hù)證件信息等證件過(guò)期客戶管理程序上線暨開(kāi)展證件過(guò)期中止非柜面業(yè)務(wù)工作的通知》（招商銀行總行零售網(wǎng)絡(luò)銀行部2018年第（138）號(hào)）“審核客戶身份無(wú)誤后，為客戶辦理臨時(shí)解除手續(xù)，并原則上控制預(yù)約重新中止的時(shí)間不得超過(guò)四周”的要求處理。