合規(guī)文化知識合規(guī)文化知識綜合練習章節(jié)練習(2017.12.01)

來源：考試資料網(wǎng)

1.判斷題中國郵政儲蓄銀行儲蓄業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)業(yè)務(wù)人員身份號注冊后立即處于啟用狀態(tài)。

2.填空題合規(guī)工作方案以（）為本，覆蓋不同業(yè)務(wù)部門，并確保與（）部門之間的協(xié)調(diào)。

參考答案：風險其他風險管理

3 根據(jù)《商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標》，流動性缺口率為90天內(nèi)表內(nèi)外流動性缺口與90天內(nèi)到期表內(nèi)外流動性資產(chǎn)之比，不應(yīng)（）。

4.填空題代理保險重要憑證是指在各級機構(gòu)辦理代理保險業(yè)務(wù)中使用的保單和批單等憑證，由入庫機構(gòu)與保險公司進行交接，并登記“憑證交接登記簿”，視同（）。

參考答案：現(xiàn)金管理

5.填空題柜員對ATM進行軋帳時，若發(fā)現(xiàn)軋帳單上的結(jié)存數(shù)比實際數(shù)少100元，應(yīng)執(zhí)行（）交易。

參考答案：現(xiàn)金長款

6 銀行可根據(jù)風險水平、籌資成本、管理成本、貸款目標收益、資本回報要求以及當?shù)厥袌隼仕降纫蛩刈灾鞔_定貸款利率，對不同借款人實行（）。

7.填空題《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行2號令）中所說的“長期”是指（）。

8.填空題重要單證的管理實行“統(tǒng)一管理、分級負責、（）”的原則。

9.判斷題商業(yè)銀行須對授信業(yè)務(wù)流程的各個環(huán)節(jié)進行盡職評價，評價授信工作人員是否盡職，確定授信工作人員是否免責。評價只可采取現(xiàn)場方式進行。

10.判斷題商業(yè)銀行應(yīng)制定明確的小企業(yè)授信審批程序。授信審批應(yīng)依據(jù)程序進行。